Žebříčky podílových fondů v březnu: pokles výkonnosti u rizikovějších typů fondů
| 15.3.2019 | Veronika Křivská | |
 V březnu výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, stoupla. To se týká fondů peněžního trhu, garantovaných / zajištěných fondů a dluhopisových fondů. Nejlepší smíšené a akciové fondy se naopak z hlediska výkonnosti zhoršily. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi únorem a březnem 2019.
Změny v žebříčku v březnu 2019
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Jednoletá výkonnost všech fondů v žebříčku se zvýšila, přičemž pořadí zůstalo nezměněné: 1. Amundi Funds Cash USD - AU: jednoletá výkonnost vzrostla z 2,26 % na 2,36 %, 2. Parvest Money Market: z 2,13 % na 2,19 %, 3. KBC Multi Interest Cash USD: z 1,95 % na 2,04 %.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
V žebříčku garantovaných / zajištěných fondů došlo k obměně na všech třech pozicích. První místo patří fondu US Growth 90 USD 1 s jednoletou výkonností 6,75 %. Na druhé příčce je fond ČSOB Globálních příležitostí USD 3 s výkonností 4,98 % a třetí místo patří fondu ČSOB Dobrý start 3 (jednoletá výkonnost 4,29 %).
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018
Dluhopisové fondy
Na prvním místě nově najdeme FF - US High Yield Fund EUR s tříletou výkonností 7,25 %, který byl minule druhý. Na druhé místo sestoupil, z minule prvního místa, Franklin High Yield Fund s tříletou výkonností 8,20 %. Na třetím místě zůstal Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield s výkonností 6,21 %.
Smíšené / balancované fondy
Na prvním a druhém místě nadále kralují měnové třídy EUR a USD podílového fondu Franklin Global Convertible Securities Fund (1. EUR: pokles tříleté výkonnosti z 11,96 % na 10,56 %; 2. USD: pokles tříleté výkonnosti z 12,62 % na 11,31 %). Třetí příčka patří fondu Templeton Emerging Markets Balanced Fund EUR s výkonností 9,75 % (minulý měsíc byla na tomto místě měnová třída USD tohoto fondu).
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
První a druhé místo této kategorie zůstalo nezměněno, jen pětiletá výkonnost těchto fondů nepatrně poklesla: 1. Franklin Technology Fund EUR (z 20,64 % na 19,90 %), 2. Parvest Discruptive Technology EUR (z 20,39 % na 20,38 %). Na třetí příčce se nově umístil Franklin Technology Fund EUR s pětiletou výkonností 19,02 %.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v březnu 2019
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds Cash USD - AU
| *****
| 2,36 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Money Market USD | **** | 2,19 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 2,04 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | US Growth 90 USD 1
| *****
| 6,75 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Globálních příležitostí USD 3 | **** | 4,98 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Dobrý start 3
| *** | 4,29 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | FF - US High Yield Fund EUR | ***** | 7,25 % | | 2. | Franklin Templeton | Franklin High Yield Fund | **** | 8,20 % | | 3. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield | *** | 6,21 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund EUR | ***** | 10,56 % | | 2. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund USD | **** | 11,31 % | | 3. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Balanced Fund EUR | *** | 9,75 % | Akciové fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund EUR | ***** | 19,90 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Discruptive Technology EUR | **** | 20,38 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund EUR | *** | 19,02 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|