Žebříčky podílových fondů v březnu: pokles výkonnosti u rizikovějších typů fondů
15.3.2019 | Veronika Křivská | |
V březnu výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, stoupla. To se týká fondů peněžního trhu, garantovaných / zajištěných fondů a dluhopisových fondů. Nejlepší smíšené a akciové fondy se naopak z hlediska výkonnosti zhoršily. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi únorem a březnem 2019.
Změny v žebříčku v březnu 2019 Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu Jednoletá výkonnost všech fondů v žebříčku se zvýšila, přičemž pořadí zůstalo nezměněné: 1. Amundi Funds Cash USD - AU: jednoletá výkonnost vzrostla z 2,26 % na 2,36 %, 2. Parvest Money Market: z 2,13 % na 2,19 %, 3. KBC Multi Interest Cash USD: z 1,95 % na 2,04 %. Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde Garantované / zajištěné fondy V žebříčku garantovaných / zajištěných fondů došlo k obměně na všech třech pozicích. První místo patří fondu US Growth 90 USD 1 s jednoletou výkonností 6,75 %. Na druhé příčce je fond ČSOB Globálních příležitostí USD 3 s výkonností 4,98 % a třetí místo patří fondu ČSOB Dobrý start 3 (jednoletá výkonnost 4,29 %). Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018 Dluhopisové fondy Na prvním místě nově najdeme FF - US High Yield Fund EUR s tříletou výkonností 7,25 %, který byl minule druhý. Na druhé místo sestoupil, z minule prvního místa, Franklin High Yield Fund s tříletou výkonností 8,20 %. Na třetím místě zůstal Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield s výkonností 6,21 %. Smíšené / balancované fondy Na prvním a druhém místě nadále kralují měnové třídy EUR a USD podílového fondu Franklin Global Convertible Securities Fund (1. EUR: pokles tříleté výkonnosti z 11,96 % na 10,56 %; 2. USD: pokles tříleté výkonnosti z 12,62 % na 11,31 %). Třetí příčka patří fondu Templeton Emerging Markets Balanced Fund EUR s výkonností 9,75 % (minulý měsíc byla na tomto místě měnová třída USD tohoto fondu). Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde Akciové fondy První a druhé místo této kategorie zůstalo nezměněno, jen pětiletá výkonnost těchto fondů nepatrně poklesla: 1. Franklin Technology Fund EUR (z 20,64 % na 19,90 %), 2. Parvest Discruptive Technology EUR (z 20,39 % na 20,38 %). Na třetí příčce se nově umístil Franklin Technology Fund EUR s pětiletou výkonností 19,02 %. Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu) Žebříček podílových fondů v březnu 2019 Stav za minulý měsíc najdete zde Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | 1. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds Cash USD - AU | ***** | 2,36 % | 2. | BNP Paribas | Parvest Money Market USD | **** | 2,19 % | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 2,04 % | Garantované / Zajištěné fondy | 1. | ČSOB Asset Management | US Growth 90 USD 1 | ***** | 6,75 % | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Globálních příležitostí USD 3 | **** | 4,98 % | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Dobrý start 3 | *** | 4,29 % | Dluhopisové fondy | 1. | Conseq | FF - US High Yield Fund EUR | ***** | 7,25 % | 2. | Franklin Templeton | Franklin High Yield Fund | **** | 8,20 % | 3. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield | *** | 6,21 % | Smíšené / Balancované fondy | 1. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund EUR | ***** | 10,56 % | 2. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund USD | **** | 11,31 % | 3. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Balanced Fund EUR | *** | 9,75 % | Akciové fondy | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund EUR | ***** | 19,90 % | 2. | BNP Paribas | Parvest Discruptive Technology EUR | **** | 20,38 % | 3. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund EUR | *** | 19,02 % | Zdroj: Finparáda.cz Jaká je metodika tvorby žebříčku? Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce). Parametr hodnocení | Váha v % | Vypočtená výkonnost | 70 | TER (celková nákladovost) | 20 | Riziko | 10 | TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe. U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a. Poznámka: Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu
Na českém bankovním trhu začíná fungovat nová poradenská banka. Ta nabídne klientům směs moderních fintech technologií doplněných poradenstvím. Její unikátností bude nabídka i správa produktů od jiných bank a finančních institucí...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc březen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
Do čeho lze na burze investovat?
Burza je instituce, která organizuje trh s investičními nástroji. Existuje zde hned několik možností, do kterých lze na burze investovat. Například prostřednictvím společnosti Freedom Finance Europe můžete nakupovat a prodávat akcie, dluhopisy a podíly ve fondech...
|
Zajistí vám důstojné stáří I. pilíř, anebo III. pilíř? Vítěznou strategií je komplexní řešení
Se zhoršující se demografickou situací je zabezpečení na stáří nejen v Česku, ale ve všech vyspělých státech velkým tématem. O vlastní zajištění bychom se měli aktivně zajímat, chybou by ovšem bylo, kdybychom se naivně snažili soukromým spořením...
|
všechny články v rubrice
|