Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříčky podílových fondů v lednu: pád některých typů fondů pokračuje

14.1.2019  |  Zdeněk Bubák, Valerie Koubová
  
  


Žebříček podílových fondůV lednu výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, mírně klesla. To se týká akciových fondů, garantovaných / zajištěných fondů a smíšených fondů. Nejlepší dluhopisové fondy a fondy peněžního trhu se naopak z hlediska výkonnosti zlepšily. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi prosincem 2018 a lednem 2019.



Změny v žebříčku v lednu 2019



Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Pořadí je v lednu stejné jako v prosinci. Roční výkonnost všech fondů mírně vzrostla: 1. Amundi Funds Cash USD - AU z 2,05 % na 2,16 %, Parvest Money Market z 1,96 % na 2,07 % a KBC Multi Interest Cash USD z 1,76 % na 1,85 %.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy



Minule druhý Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 se nově ocitl na prvním místě, ale s nižší roční výkonností (z 0,72 % na 0,26 %). Novou dvojkou je Global Partners ČSOB Fixovaný click USD 4 s roční výkonností -0,59 % a třetí skončil Global Partners ČSOB Duo Bonus 2 s roční výkonností 0,74 %.

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017




Dluhopisové fondy



Pořadí zůstalo nezměněné, fondy ale mají v lednu vyšší tříletou výkonnost, než měly v prosinci: HSBC GIF Brazil Bond (z 15,44 % na 20,58 %), FF - US High Yield Fund USD (z 5,60 % na 6,78 %) a třetí Franklin High Yield Fund (z 5,82 % na 7,12 %).

Smíšené / balancované fondy



Jednička je beze změny s Franklin Global Convertible Securities Fund USD (tříletá výkonnost z 7,06 % na 8,67 %). Na druhém místě je stejný fond se svou eurovou třídou (tříletá výkonnost 5,77 %) a na třetí pozici skončil  Templeton Emerging Markets Balanced Fund USD s tříletou výkonností 9,83 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy



Pořadí se od prosince nezměnilo, jen pětiletá výkonnost klesla: Franklin Technology Fund EUR (z 19,21 % na 17,55 %), Parvest Discruptive Technology EUR (z 19,00% na 16,92 %) a Franklin Technology Fund USD (z 14,90 % na 13,75 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v lednu 2019



Stav za minulý měsíc najdete zde
Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. Amundi Czech Republic Amundi Funds Cash USD - AU
*****
2,16 %
2. BNP Paribas Parvest Money Market USD **** 2,07 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 1,85 %

Garantované / Zajištěné fondy

1. ČSOB Asset Management Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1
*****
0,26 %
2. ČSOB Asset Management Global Partners ČSOB Fixovaný click USD 4 **** -0,59 %
3. ČSOB Asset Management Global Partners ČSOB Duo Bonus 2
*** 0,74 %

Dluhopisové fondy

1. Conseq HSBC GIF Brazil Bond ***** 20,58 %
2. Conseq FF - US High Yield Fund USD **** 6,78 %
3. Franklin Templeton Franklin High Yield Fund *** 7,12 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Franklin Templeton Franklin Global Convertible Securities Fund USD ***** 8,67 %
2. Franklin Templeton Franklin Global Convertible Securities Fund EUR **** 5,77 %
3. Franklin Templeton Templeton Emerging Markets Balanced Fund USD *** 9,83 %

Akciové fondy

1. Franklin Templeton Franklin Technology Fund EUR ***** 17,55 %
2. BNP Paribas Parvest Discruptive Technology EUR - (Classic) **** 16,92 %
3. Franklin Templeton Franklin Technology Fund USD *** 13,75 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Žebříčky podílových fondů v říjnu: pokles hlásí jak nejlepší akciové, tak dluhopisové fondy

Žebříčky podílových fondů v srpnu: výkonnost nejlepších fondů se téměř v každé kategorii zhoršila

Žebříčky podílových fondů v červenci ve znamení růstu

Žebříčky podílových fondů v červnu: akciové, dluhopisové a smíšené fondy mají nižší výkonnost

V prosinci podle žebříčku mírně klesly akciové a dluhopisové fondy, ostatní typy rostly nebo stagnovaly

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Krátkodobě se dál daří fondům, zaměřeným na zlato, dlouhodoběji technologickým

Obrázek: Zlato Po zářijovém snížení úrokových sazeb ze strany americké centrální banky Fed i Evropské centrální banky, dostaly akciové trhy v poslední době další významný impulz. Zdá se, že se rýsuje dohoda...

Vyšehradské fórum: Jak politika ovlivňuje svět peněz a co nám hrozí?

Obrázek: Peníze V pražském Kongresovém centru se ve čtvrtek 10. října 2019 konalo tradiční Vyšehradské fórum, které pořádá společnost Golden Gate a které se zabývalo dopady vzrůstající politizace centrálních bank...

Žebříčky podílových fondů v říjnu: pokles hlásí jak nejlepší akciové, tak dluhopisové fondy

Obrázek: Žebříček Výkonnost nejlepších podílových fondů v žebříčcích na Finparádě v říjnu většinou klesla, a to především u akciových a dluhopisových fondů. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů...

Češi se učí zhodnocovat peníze prostřednictvím fondů

Obrázek: Investice Stále více lidí, kteří chtějí zhodnotit své úspory, avšak nechtějí příliš riskovat, získávají zálibu v konzervativnějších smíšených podílových fondech. Podle informací z České spořitelny o tom svědčí...

všechny články v rubrice










   
 
Finanční produkt roku 2018
Běžný účet od Equa bank
Equa bank


Cena veřejnosti roku 2018
Spořicí účet od Banky CREDITAS
Banka Creditas




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz