Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříčky podílových fondů v lednu: pád některých typů fondů pokračuje

14.1.2019  |  Zdeněk Bubák, Valerie Koubová
  
  


Žebříček podílových fondůV lednu výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, mírně klesla. To se týká akciových fondů, garantovaných / zajištěných fondů a smíšených fondů. Nejlepší dluhopisové fondy a fondy peněžního trhu se naopak z hlediska výkonnosti zlepšily. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi prosincem 2018 a lednem 2019.



Změny v žebříčku v lednu 2019



Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Pořadí je v lednu stejné jako v prosinci. Roční výkonnost všech fondů mírně vzrostla: 1. Amundi Funds Cash USD - AU z 2,05 % na 2,16 %, Parvest Money Market z 1,96 % na 2,07 % a KBC Multi Interest Cash USD z 1,76 % na 1,85 %.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy



Minule druhý Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 se nově ocitl na prvním místě, ale s nižší roční výkonností (z 0,72 % na 0,26 %). Novou dvojkou je Global Partners ČSOB Fixovaný click USD 4 s roční výkonností -0,59 % a třetí skončil Global Partners ČSOB Duo Bonus 2 s roční výkonností 0,74 %.

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017




Dluhopisové fondy



Pořadí zůstalo nezměněné, fondy ale mají v lednu vyšší tříletou výkonnost, než měly v prosinci: HSBC GIF Brazil Bond (z 15,44 % na 20,58 %), FF - US High Yield Fund USD (z 5,60 % na 6,78 %) a třetí Franklin High Yield Fund (z 5,82 % na 7,12 %).

Smíšené / balancované fondy



Jednička je beze změny s Franklin Global Convertible Securities Fund USD (tříletá výkonnost z 7,06 % na 8,67 %). Na druhém místě je stejný fond se svou eurovou třídou (tříletá výkonnost 5,77 %) a na třetí pozici skončil  Templeton Emerging Markets Balanced Fund USD s tříletou výkonností 9,83 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy



Pořadí se od prosince nezměnilo, jen pětiletá výkonnost klesla: Franklin Technology Fund EUR (z 19,21 % na 17,55 %), Parvest Discruptive Technology EUR (z 19,00% na 16,92 %) a Franklin Technology Fund USD (z 14,90 % na 13,75 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v lednu 2019



Stav za minulý měsíc najdete zde
Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. Amundi Czech Republic Amundi Funds Cash USD - AU
*****
2,16 %
2. BNP Paribas Parvest Money Market USD **** 2,07 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 1,85 %

Garantované / Zajištěné fondy

1. ČSOB Asset Management Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1
*****
0,26 %
2. ČSOB Asset Management Global Partners ČSOB Fixovaný click USD 4 **** -0,59 %
3. ČSOB Asset Management Global Partners ČSOB Duo Bonus 2
*** 0,74 %

Dluhopisové fondy

1. Conseq HSBC GIF Brazil Bond ***** 20,58 %
2. Conseq FF - US High Yield Fund USD **** 6,78 %
3. Franklin Templeton Franklin High Yield Fund *** 7,12 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Franklin Templeton Franklin Global Convertible Securities Fund USD ***** 8,67 %
2. Franklin Templeton Franklin Global Convertible Securities Fund EUR **** 5,77 %
3. Franklin Templeton Templeton Emerging Markets Balanced Fund USD *** 9,83 %

Akciové fondy

1. Franklin Templeton Franklin Technology Fund EUR ***** 17,55 %
2. BNP Paribas Parvest Discruptive Technology EUR - (Classic) **** 16,92 %
3. Franklin Templeton Franklin Technology Fund USD *** 13,75 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Žebříčky podílových fondů v srpnu: výkonnost nejlepších fondů se téměř v každé kategorii zhoršila

Žebříčky podílových fondů v červenci ve znamení růstu

Žebříčky podílových fondů v červnu: akciové, dluhopisové a smíšené fondy mají nižší výkonnost

V prosinci podle žebříčku mírně klesly akciové a dluhopisové fondy, ostatní typy rostly nebo stagnovaly

V červnu si dobře vedly akciové, smíšené fondy a fondy peněžního trhu. Dluhopisové a garantované si pohoršily

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Na trh investic vstoupil Revolut

Obrázek: Investice Podle globální poradenské společnosti Accenture není vstup Revolutu na trh investic velkým překvapením. Revolut má navíc ve zvyku oznamovat všechny záměry svým zákazníkům transparentně...

Když začnete pravidelně investovat s UniCredit Bank, získáte odměnu ve výši dvou procent z investice

Obrázek: UniCredit Bank Pro vytvoření dostatečné finanční rezervy byste si měli odkládat podle odborníků alespoň desetinu měsíčního příjmu. Například v programu U invest Plus od UniCredit Bank můžete pravidelně...

Obavy z dalšího vývoje trhů zvyšují výnosy podílových fondů, které investují do zlata

Obrázek: HSBC Hongkong Akciové, ale i další trhy dál ovlivňují především obavy z obchodní války USA s Čínou, případně dalšími státy, ale také nejistota, panující kolem odchodu Velké Británie z Evropské unie. Přesto se...

Žebříčky podílových fondů v srpnu: výkonnost nejlepších fondů se téměř v každé kategorii zhoršila

Obrázek: Žebříček V srpnu téměř u všech kategorií podílových fondů jejich výkonnost meziměsíčně klesla, a to podle vývoje nejlepších tří fondů v každé kategorii. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových...

všechny články v rubrice










   
 
Finanční produkt roku 2018
Běžný účet od Equa bank
Equa bank


Cena veřejnosti roku 2018
Spořicí účet od Banky CREDITAS
Banka Creditas




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz