Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc říjen
| dnes 6:00 | Tomáš Smetana | foto: Designer | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc říjen.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Allianz Global Investors, Banka CREDITAS, ČSOB Asset Management, Erste Asset Management a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 159 podílových fondů.
V říjnu jsme zaznamenali nárůst průměrné výkonnosti u nejlépe hodnocených fondů v kategoriích dluhopisových a akciových. Naopak mírné zhoršení oproti předchozímu měsíci nastalo u fondů peněžního trhu, smíšených a nemovitostních fondů.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
| Průměrná výkonnost nejlepších fondů |
| Září | Říjen | | Fondy peněžního trhu | 3,68 % |  3,66 % | | Nemovitostní fondy | 6,24 % | 6,19 % | | Dluhopisové fondy | 10,12 % |  10,66 % | | Smíšené fondy | 20,18 % | 19,77 % | | Akciové fondy | 18,67 % | 20,87 % |
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v říjnu umístil fond KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 4,19 %. Na druhém místě se umístil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý (3,12 %). Vítězný fond investuje do instrumentů peněžního trhu a krátkodobých korporátních a státních dluhopisů denominovaných v USD.
Nemovitostní fondy
U nemovitostních fondů, které jsou posuzovány dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond CREDITAS Nemovitostní I s výkonností 8,93 %. Druhé místo obsadil fond Generali Fond realit (5,00 %) a na třetím místě se umístil fond REICO ČS LONG LEASE s výkonností 4,64 %. Vítězný nemovitostní fond cílí primárně na funkční komerční nemovitosti, které jsou schopné generovat okamžitý hotovostní tok. Jedná se především o administrativní budovy, obchodní a multifunkční centra, skladové a logistické parky a průmyslové objekty.
Dluhopisové fondy
První místo v dluhopisových fondech patřilo v říjnu fondu Allianz Emerging Markets Sovereign Bond - IT USD (13,37 %). Druhou příčku si udržel fond KBC Bonds Emerging Market (10,44 %) a žebříček uzavírá fond Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P (8,16 %). Nejlépe umístěný fond investuje především na trhu pro dluhopisy rozvíjejících se trhů. Investice do cenných papírů, které nejsou denominovány v USD, je omezena na max 20 % aktiv fondu.
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Fond zlatý (27,10 %). Druhou příčku obsadil fond Generali Prémiový dynamický fond (17,34 %) a na třetím místě se umístil Generali Prémiový dynamický fond EUR (14,86 %). Vítězný fond se zaměřuje na investice do drahých kovů (zlata, stříbra, platiny a paládia), akcií významných společností, které nadpoloviční většinu svých příjmů generují primárně z těžby zlata a doplňkových likvidních dluhopisů těžařů zlata a ostatních drahých kovů.
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond Generali Fond východoevropských akcií (22,73 %). Druhé místo obsadil fond Sporotrend (20,48 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (19,41 %). Nejlépe umístěný akciový fond investuje do perspektivních společností s významným postavením na trhu a podstupuje měnové riziko lokálních měn. Významně jsou v portfoliu zastoupeny především Česká republika, Maďarsko, Polsko a Rumunsko.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | 
| 4,19 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý |  | 3,12 % | Nemovitostní fondy | | 1. | Banka CREDITAS | CREDITAS Nemovitostní I
| | 8,93 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond realit | | 5,00 % | | 3. | Erste Asset Management | REICO ČS LONG LEASE |  | 4,64 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Allianz Global Investors | Allianz Emerging Markets Sovereign Bond - IT (USD) | | 13,37 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Bonds Emerging Market | | 10,44 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P | | 8,16 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond zlatý | | 27,10 % | | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond | | 17,34 % | | 3. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond EUR | | 14,86 % | Akciové fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských akcií | | 22,73 % | | 2. | Erste Asset Management | Sporotrend | | 20,48 % | | 3. | ČSOB Asset Management
| KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
| | 19,41 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u nemovitostních, dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
| Žebříček podílových fondů | 
| | Kalkulačka podílových fondů | | | Sjednání investic | |
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Dlouhodobé investice jako cesta ke stabilnímu výnosu. Které fondy na ně spoléhají?
Dlouhodobé investování se stává stále častěji synonymem pro stabilitu. Zatímco krátkodobé investiční strategie reagují na momentální dění na trzích, dlouhodobé financování a investování staví na pevných základech – reálných aktivech, rozumné diverzifikaci a trpělivosti investorů...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc říjen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
Velké srovnání termínovaných vkladů: Říjen přinesl oživení, kde získáte nejvíc?
Termínované vklady jsou zajímavou volbou pro střadatele, kteří hledají předvídatelné a nízce rizikové zhodnocení svých financí. V říjnu 2025 došlo k růstu úrokových sazeb u těchto spořicích produktů. Přinášíme přehled aktuálních sazeb a jejich vývoje...
|
Akciové fondy překonaly sezónní trend, zlato těží z geopolitické nejistoty
Akciové fondy v létě rostly a překonaly i obvykle slabší zářijové období. Dluhopisové fondy naopak oslabily. Investoři se v reakci na geopolitické napětí a nejistotu kolem americké měnové politiky znovu obracejí k bezpečným aktivům, zejména ke zlatu...
|
všechny články v rubrice
|