Jak si vedou účastnické penzijní fondy v květnu?
| 14.5.2025 | Veronika Křivská | foto: Chat GPT | |
 Doplňkové penzijní spoření je finančním produktem zajištění na stáří, který podporuje stát nejen daňovou úlevou, ale i státním příspěvkem. Na penzijní spoření navíc mohou přispívat i firmy svým zaměstnancům. Jaký je aktuální žebříček penzijních společností a fondů, které nabízejí? Aktuální data naleznete v našem článku.
Doplňkové penzijní spoření (DPS) zaznamenalo na začátku tohoto roku významný milník – poprvé v historii má více účastníků, než staré penzijní připojištění (PP). Navíc výnosnost účastnických penzijních fondů za rok 2024 dosáhla nadprůměrných hodnot. Většina dynamických a vyvážených fondů překonala inflaci o výrazný rozdíl.
Podle zveřejněného komentáře Asociace penzijních společností ČR, jsou v DPS už dva miliony účastníků. Přetrvává růst počtu občanů, kteří využívají účastnické penzijní fondy jako podporovanou formu spoření na penzi. Od roku 2020 je nárůst počtu účastníků v účastnických fondech celkově o 56 %. Za poslední čtyři roky se tak v průměru počet účastníků navýšil o 12 % ročně.
Státní příspěvky a daňové výhody
Státní podpora penzijního spoření je realizována prostřednictvím státních příspěvků a daňových výhod. Od 1. července 2024 platí nové podmínky pro získání státního příspěvku:
| Měsíční příspěvek účastníka | Měsíční státní příspěvek | Roční státní příspěvek | | 300 Kč | 0 Kč | 0 Kč | | 500 Kč | 100 Kč | 1 200 Kč | | 700 Kč | 140 Kč | 1 680 Kč | | 1 000 Kč | 200 Kč | 2 400 Kč | | 1 500 Kč | 300 Kč | 3 600 Kč | | 1 700 Kč a více | 340 Kč | 4 080 Kč | Zdroj: Ministerstvo financí ČR
Kromě státních příspěvků nabízí penzijní spoření i daňové výhody. Každý rok si může klient od základu daně odečíst až 48 000 Kč. Tento limit se vztahuje na všechny sjednané produkty na zabezpečení na stáří, tj. investiční životní pojištění, DPS i Dlouhodobý investiční produkt (DIP).
Významnou změnou je, že od 1. července 2024 nemají již starobní důchodci nárok na státní příspěvek. Přesto odborníci nedoporučují smlouvy ukončovat, protože i nadále je možné prostředky zhodnocovat. Navíc důchodci se zdanitelnými příjmy mohou využít daňové odpočty.
Žebříček účastnických penzijních fondů v květnu 2025
Nejvýkonnějším fondem je v květnu Růstový účastnický fond od NN Penzijní společnosti, a to se zhodnocením 18,33 % p.a. Naopak nejnižší hodnotu jsme zaznamenali u ČSOB Zodpovědného účastnického fondu, a to 0,10 % p.a. Oproti minulému měsíci vzrostlo průměrné zhodnocení všech účastnických fondů penzijních společností, a to o 3,97 p.b. na 4,94 %.
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů p.a. | Počet účastníků
k 31. 12. 2024 | | 1. | NN Penzijní společnost |  | 8,93 % (1,57 %*) | 173 056
(165 605**)
| | 2. | Conseq penzijní společnost |  | 7,17 % (2,52 %*)
| 126 533
(121 338**) | | 3. | Generali penzijní společnost |  | 5,01 % (0,99 %*)
| 394 344
(390 834**)
| Zdroj: Finparada.cz
* Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 30. 09. 2024
První místo v žebříčku patří NN Penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 8,93 % p.a. Nejlepšího zhodnocení dosáhl Růstový účastnický fond. Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní účastnický fond 3,07 % p.a., Vyvážený účastnický fond 5,74 % p.a.
Na druhém místě je Conseq penzijní společnost s celkovým zhodnocením ve výši 7,17 % p.a. Nejlepšího zhodnocení dosáhl Globální akciový účastnický fond s hodnotou 10,00 % p.a. Zhodnocení dalších fondů bylo následovné: Povinný konzervativní účastnický fond 3,34 % p.a., Dluhopisový účastnický fond 4,22 % p.a., Target Bond 2035 účastnický fond 1,68 % p.a.
Na třetím místě je nově Generali penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 5,01 % p.a. Nejlepšího zhodnocení dosáhl Dynamický účastnický fond s hodnotou 7,26 % p.a. Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní účastnický fond 3,60 % p.a., Spořicí účastnický fond 3,99 % p.a., Vyvážený účastnický fond 5,45 % p.a. Nově nabízený FUTURE fond, který Generali penzijní společnost uvedla na trh teprve v tomto roce, je zatím v mínusových hodnotách.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
Další možnost spoření na penzi – Dlouhodobý investiční produkt
Dlouhodobý investiční produkt doplňuje aktuální nabídku státem podporovaných produktů zaměřených na investování na stáří. I u tohoto produktu může klient využít příspěvek zaměstnavatele nebo slevu na daních. V rámci DIP je možné investovat do podílových fondů, dluhopisů, akcií, ETF i certifikátů. V rámci projektu Eligot jsou pravidelně monitorovány všechny nabídky DIPů, analyzovány ceníky poplatků, obchodní podmínky a pomocí unikátního matematického modelu je počítán ukazatel efektivity jednotlivých produktů pod označením Sporoindex. Žebříček dlouhodobého investičního produktu a aktuální informace naleznete zde >>>
O novém žebříčku transformovaných penzijních fondů jsme psali zde >>>
| Žebříček penzijních společností | 
| | Kalkulačka penze | | | Sjednání penzijního spoření | |
Ohodnoťte vaše penzijní spoření
Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
|
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak chránit domov v roce 2025? Pojištění dnes myslí i na jízdní kola, fotovoltaiku a IT asistenci
Ať už žijete ve městě, na vesnici, nebo trávíte víkendy na chalupě, s domovem má jistě každý spojený pocit bezpečí, ale i odpovědnost za jeho ochranu. Přestože na většinu situací nelze být stoprocentně připravený, správné pojištění může ulehčit mnoho starostí...
|
Denní zprávy
Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše...
|
Jak zhodnotit své peníze? Roste zájem o spořicí účty i penzijní spoření
Za poslední půlrok se na prvních místech žebříčku nejatraktivnějších forem spoření a investování drží vlastnictví domu či bytu. Dále následuje vlastnictví pozemku a na třetím místě jsou stále u lidí oblíbené spořicí účty. Na předních příčkách se drží i penzijní připojištění...
|
Zrušená dovolená? Díky pojištění storna nepřijdete o peníze
Nečekané události mohou zhatit i dlouho plánovanou dovolenou. Nemoc, úraz nebo živelní pohroma – to vše může znamenat nejen zklamaná očekávání, ale i ztrátu desítek tisíc korun. Řešením je pojištění storna zájezdu, které vám v případě komplikací...
|
všechny články v rubrice
|