Žebříček doplňkového penzijního spoření v září
| 13.9.2023 | Valerie Koubová | foto: Finparáda.cz | |
 Žebříček penzijních účastnických fondů má nové pořadí. První místo patří Conseq penzijní společnosti, druhé místo zaujala Česká spořitelna - penzijní společnost a na třetí místo klesla Generali penzijní společnosti. Fondům se opět začíná dařit.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
Zářijové zhodnocení penzijních fondů vzrostlo. Zatímco v minulém měsíci došlo ke snížení u téměř všech fondů, v tomto měsíci se fondům zatím daří. Nadále zůstávají všechny penzijní fondy v kladných hodnotách. Hned pět fondů se dostalo svým zhodnocením nad 15 % : Růstový účastnický fond od NN Penzijní společnosti 18,4 % p.a., Globální akciový účastnický fond od Conseq penzijní společnosti 18,24 % p.a., Dynamický účastnický fond od České spořitelny - penzijní společnosti 17,99 % p.a., Dynamický účastnický fond od Generali penzijní společnosti 17,54 % p.a., Dynamický účastnický fond od ČSOB penzijní společnosti 16,66 % p.a.
Žebříček účastnických penzijních fondů v září 2023
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 30. 06. 2023 | | 1. | Conseq penzijní společnost | ***** | 13,43 % (+2,29 %*) | 100 232
(97 105**)
| | 2. | Česká spořitelna - penzijní společnost | **** | 10,67 % (+2,56 %*) | 494 392
(488 694**) | | 3. | Generali penzijní společnost | *** | 10,56 % (+1,78 %*)
| 361 017
(350 120**) | * Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 31. 03. 2023
Z minule třetího místa se na první místo dostala Conseq penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 13,43 % p.a. (+2,29 p.b.) Nejvyššího zhodnocení u této společnosti stejně jako v minulém měsíci dosáhl Globální akciový účastnický fond s hodnotou 18,24 % p.a. (+4,51 p.b.) Další fondy mají následující zhodnocení: Povinný konzervativní účastnický fond 6,06 % p.a., Dluhopisový účastnický fond 6,65 % p.a., Target Bond 2035 účastnický fond 7,24 % p.a.
Druhé místo si udržela Česká spořitelna - penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 10,67 % p.a. (+2,56 p.b.) Nejlepšího zhodnocení dosáhl Dynamický účastnický fond s hodnotou 17,99 % p.a. (+4,1 p.b.) Další fondy mají následující zhodnocení: Povinný konzervativní fond 7,09 % p.a., Etický účastnický fond 5,31 % p.a., Vyvážený účastnický fond 13,53 % p.a.
Z prvního místa na třetí místo se dostala Generali penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 10,56 % p.a. (+1,78 p.b.) Nejlepšího zhodnocení dosáhl Dynamický účastnický fond s hodnotou 17,54 % p.a. (+4,11 p.b.) Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní účastnický fond 6,97 % p.a., Vyvážený účastnický fond 11,9 % p.a., Spořicí účastnický fond 8,03 % p.a.
Jaká je budoucnost penzijního připojištění?
Letos vstoupilo do nového penzijka již téměř 100 tisíc účastníků. Zatímco nové penzijní spoření umožňuje investovat do akcií a jeho účastníci jsou spíše investory, staré penzijko (penzijní připojištění), které již nelze od roku 2013 sjednat, ukládá peníze převážně do dluhopisových fondů a zhodnocuje je tedy spořením. Předpokládá se, že za dva roky budou oba typy penzijka vyrovnané. Staré penzijní připojištění již nelze sjednat a lidé jej postupně opouštějí či své prostředky z něj začínají postupně čerpat.
„Ke konci roku 2025 už bude většina lidí v penzijku investovat, ne spořit. Je potřeba především mladým lidem stále vysvětlovat výhody dlouhodobého investování,“ říká Aleš Poklop, prezident Asociace penzijních společností ČR.
Jak spoří Češi na důchod se dozvíte v článku zde.
Aktuální akce penzijních společností
Conseq penzijní společnost nabízí u doplňkového penzijního spoření bonus pro věrné klienty ve formě fixní slevy z poplatku za obhospodařování. Sazba bonusu je odvozena od délky smlouvy (doby mezi vznikem smlouvy a jejím cílovým datem). Maximální sazba je 25 %, cílová doba musí být min. 10 let a nárok na výplatu bonusu klient získá při dosažení cílového data (min. však ve věku, který zákon stanovuje jako podmínku pro výplatu starobní penze, tedy aktuálně 60 let).
ČSOB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Podmínkou je minimální sjednaný účastnický příspěvek ve výši 500 Kč, který bude uhrazen nejpozději do 3 měsíců od nabytí účinnosti smlouvy na první dva měsíce (tj. kumulativní úhrada alespoň 1 000 Kč). Akce je platná do 31. října 2023 a smlouva může být účinná nejpozději od 1. dubna 2024. Akce se vztahuje i na dětské penzijní spoření.
Generali penzijní společnost poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do MALL.CZ ve výši 1 000 Kč. Smlouva musí být uzavřena do 31. prosince 2023 a musí na ni být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč do konce 3. měsíce od účinnosti smlouvy. Při sjednání nové smlouvy pro dítě získáte navíc dětské úrazové pojištění od Generali České pojišťovny na rok za 1 Kč.
KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 31. prosince 2023. Odměnu ve výši 1 000 Kč je možné získat také za sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti, minimální měsíční vklad pro získání odměny je 500 Kč.
NN Penzijní společnost nabízí bonus ve výši 1 000 Kč pro děti mladší 18 let. Podmínkou je min. sjednaná výše příspěvku 300 Kč měsíčně, první příspěvek musí být připsán do 31. března 2024.
Rentea penzijní společnost slibuje věrnostní bonus ve výši min. 1 % z průměrného zůstatku na smlouvě, a to za každých pět let trvání smlouvy. U průměrné smlouvy je tak možné získat až 30 000 Kč navíc za dobu trvání smlouvy. Akce probíhá do 31. prosince 2023.
UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření bonus až 1 000 Kč. Ten získáte, pokud smlouva bude sjednána s měsíčním příspěvkem účastníka ve výši min. 500 Kč. Odměnu je možné získat pouze na smlouvy uzavřené online.
| Doplňkové penzijní spoření lze porovnat ZDE >>> |
A co na to návštěvníci Finparády.cz?
Následující žebříček je sestaven na základě hlasování v přehledu penzijního spoření návštěvníky Finparády.cz. Podle nich nejlepší doplňkové penzijní spoření nabízí Rentea penzijní společnost, na druhé místo by umístili Conseq Penzijní společnost a třetí místo by patřilo ČSOB Penzijní společnosti. Finanční produkty na portálu Finparáda.cz již celkem hodnotilo více jak 15 000 návštěvníků.
| Pořadí | Společnost | Průměrná známka
| | 1. | Rentea penzijní společnost | 1,52 | | 2. | Conseq Penzijní společnost | 1,85 | | 3. | ČSOB Penzijní společnost | 2,34 | Zdroj: Finparáda.cz; do žebříčku jsou zařazeny pouze produkty, které mají větší počet hlasů, než je průměrný počet hlasů v dané produktové kategorii
Ohodnoťte vaše penzijní spoření
Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Index termínovaných vkladů v dubnu
Termínoindex nadále klesá. Nejvýrazněji si pohoršil roční vklad. Nejvyšší sazbu aktuálně nabízí Banka CREDITAS a Max banka s 5,3 % p.a. u měsíčního vkladu...
|
Kde spořit na penzi? Přehled nabídky bank, pojišťoven a dalších institucí
Jaký produkt si vybrat pro finanční zabezpečení na stáří? Banky, pojišťovny a investiční společnosti nabízejí širokou paletu produktů. Jedná se o Dlouhodobý investiční produkt (zkratka DIP), doplňkové penzijní spoření/penzijní připojištění...
|
všechny články v rubrice
|