Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc březen
5.4.2023 | Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz | |
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se po několikaleté odmlce nově zaměřujeme na podílové fondy z nabídky pojišťoven a bank a tuto nabídku plánujeme postupně rozšiřovat. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc březen.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 189 podílových fondů. V březnu jsme zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů ve všech kategoriích oproti předchozímu měsíci. Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v březnu umístil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 5,29 %, který si udržel první příčku z minulého měsíce. Druhé místo v březnu nově patřilo fondu ČSOB CZK Medium s výkonností 4,93 % a třetí místo jako minule patřilo fondu KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 2,55 %. Vítězný fond v této kategorii investuje do instrumentů s pevným úročením, zejména do korunových instrumentů se zaměřením na krátkodobé dluhopisy a případně jiné formy dluhových cenných papírů Dluhopisové fondy První místo v dluhopisových fondech opět patřilo fondu ČSOB Premiéra, který znovu navýšil svojí výkonnost (2,11 %). Hned za ním se nově umístil fond Generali Prémiový konzervativní fond (2,82 %) a na třetí místo klesl fond Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů s tříletou výkonností 1,86 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů. Smíšené / balancované fondy V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti opět zvítězil fond Generali Fond živé planety, kdy se jeho výkonnost zvýšila oproti únoru na 17,58 %. Hned za ním obhájil druhé místo fond Akciový Mix FF (10,82 %) od společnosti Erste a nově se na třetí příčku probojoval Generali Fond balancovaný komoditní (8,33 %). Generali Fond živé planety se zaměřuje na společnosti působící v oblastech jako jsou např. zpracování a úprava vody, ekologický controlling, recyklace, biopotraviny, alternativní zdroje energie, nové materiály. Akciové fondy V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing (18,84 %), který obhájil první příčku z předchozího měsíce. Druhé a třetí místo nově patřilo fondu KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (12,46 %) a fondu Allianz Global Artificial Intelligence (13,02 %). Nejlépe umístěný akciový fond - KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing, se snaží dosahovat výnosu tak, že investuje do oblasti alternativní energie a bere v úvahu všechny regiony. Fond investuje nejméně 75 % svého majetku do akcií společností, které se aktivně zabývají touto oblastí, a to udržitelným a společensky odpovědným způsobem. Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý | ***** | 5,29 % | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB CZK Medium | **** | 4,93 % | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 2,55 % | Dluhopisové fondy | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra | ***** | 2,11 % | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový konzervativní fond | **** | 2,82 % | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů | *** | 1,86 % | Smíšené / Balancované fondy | 1. | Generali Investments | Generali Fond živé planety | ***** | 17,58 % | 2. | Erste Asset Management | Akciový Mix FF | **** | 10,82 % | 3. | Generali Investments | Generali Fond balancovaný komoditní | *** | 8,33 % | Akciové fondy | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing | ***** | 18,84 % | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD | **** | 12,46 % | 3. | Allianz Global Investors | Allianz Global Artificial Intelligence | *** | 13,02 % | Zdroj: Finparáda.cz Jaká je metodika tvorby žebříčku? Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce). Parametr hodnocení | Váha v % | Vypočtená výkonnost | 70 | TER (celková nákladovost) | 20 | Riziko | 10 | TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe. U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a. Poznámka: Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem. reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu
Na českém bankovním trhu začíná fungovat nová poradenská banka. Ta nabídne klientům směs moderních fintech technologií doplněných poradenstvím. Její unikátností bude nabídka i správa produktů od jiných bank a finančních institucí...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc březen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
Do čeho lze na burze investovat?
Burza je instituce, která organizuje trh s investičními nástroji. Existuje zde hned několik možností, do kterých lze na burze investovat. Například prostřednictvím společnosti Freedom Finance Europe můžete nakupovat a prodávat akcie, dluhopisy a podíly ve fondech...
|
Zajistí vám důstojné stáří I. pilíř, anebo III. pilíř? Vítěznou strategií je komplexní řešení
Se zhoršující se demografickou situací je zabezpečení na stáří nejen v Česku, ale ve všech vyspělých státech velkým tématem. O vlastní zajištění bychom se měli aktivně zajímat, chybou by ovšem bylo, kdybychom se naivně snažili soukromým spořením...
|
všechny články v rubrice
|