Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc duben
| 6.5.2025 | Tomáš Smetana | foto: ChatGPT | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc duben.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 168 podílových fondů.
V dubnu jsme zaznamenali nárůst průměrné výkonnosti u nejlépe hodnocených fondů v kategoriích fondů peněžního trhu, dluhopisových a smíšených fondů. Naopak mírné zhoršení oproti předchozímu měsíci nastalo u akciových fondů.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
| Průměrná výkonnost nejlepších fondů |
| Březen | Duben | | Fondy peněžního trhu | 4,55 % |  4,70 % | | Dluhopisové fondy | 5,78 % | 6,45 % | | Smíšené fondy | 8,02 % | 8,72 % | | Akciové fondy | 19,03 % |  16,23 % |
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v dubnu umístil fond High yield dluhopisový s výkonností 5,25 %. Na druhém místě zůstal fond KBC Multi Interest Cash USD (4,72 %) a na třetím místě se umístil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s roční výkonností 4,14 %. Cílem vítězného fondu je dlouhodobě výrazněji překonávat výnosy státních dluhopisů ČR prostřednictvím investic do rizikovějších firemních dluhopisů.
Dluhopisové fondy
První místo v dluhopisových fondech patřilo v dubnu fondu Generali Fond východoevropských dluhopisů (7,22 %). Na druhou příčku klesl Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P (6,85 %) a žebříček uzavírá fond Allianz Emerging Market Sovereign Bond (5,29 %). Nejlépe umístěný fond investuje do dluhových nástrojů rozvíjejících se trhů ve střední, východní a jihovýchodní Evropě, které nabízejí vyšší zhodnocení oproti trhům v západní Evropě či USA.
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Fond zlatý (10,24 %). Na druhé místo se posunul fond Generali Prémiový dynamický fond (8,83 %) a na třetím místě se umístil ČSOB Private Banking Opatrní DIV (7,10 %). Vítězný fond se zaměřuje na investice do drahých kovů (zlata, stříbra, platiny a paládia), akcií významných společností, které nadpoloviční většinu svých příjmů generují primárně z těžby zlata a doplňkových likvidních dluhopisů těžařů zlata a ostatních drahých kovů.
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond Generali Fond východoevropských akcií (17,41 %). Druhé místo obsadil fond Sporotrend (15,96 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond Generali Fond východoevropských akcií EUR (15,31 %). Nejlépe umístěný akciový fond investuje do perspektivních společností s významným postavením na trhu a podstupuje měnové riziko lokálních měn. Významně jsou v portfoliu zastoupeny především Česká republika, Maďarsko, Polsko a Rumunsko.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Erste Asset Management | High yield dluhopisový
| 
| 5,25 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD |  | 4,72 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý |  | 4,14 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských dluhopisů
| | 7,22 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P | | 6,85 % | | 3. | Allianz Global Investors | Allianz Emerging Market Sovereign Bond
| | 5,29 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond zlatý
| | 10,24 % | | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond | | 8,83 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Private Banking Opatrní DIV | | 7,10 % | Akciové fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských akcií | | 17,41 % | | 2. | Erste Asset Management | Sporotrend
| | 15,96 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských akcií EUR
| | 15,31 % | Zdroj: Finparáda.cz
Vývoj výkonnosti fondů v dubnu ukazuje návrat k větší stabilitě v konzervativních třídách aktiv. Vysoké úrokové sazby i tržní nejistota dál ovlivňují akciové fondy, které v dubnu mírně ztratily. Investoři by měli sledovat další vývoj a přizpůsobit strategii podle svého investičního horizontu a tolerance k riziku.
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
| Žebříček podílových fondů | 
| | Kalkulačka podílových fondů | | | Sjednání investic | |
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Finanční rezerva: Kam peníze bezpečně uložit a kolik mít odloženo?
Oprava auta, nová lednice nebo nákup zdravotních pomůcek. To všechno vás může stát desetitisíce korun. A pokud nejste na podobné výdaje připraveni, můžou zásadně nabourat váš rozpočet. Proto potřebujete finanční rezervu ve výši alespoň 3měsíčních výdajů...
|
Změny v nabídce spořicích účtů od září: mBank mění produkty, Air Bank úroky
Banky stále vedou konkurenční boj prostřednictvím nabídky spořicích účtů. Klienti přecházejí tam, kde najdou lepší sazbu a výhodnější podmínky. Dvě banky aktuálně avizují změny na spořicích účtech od září. Pojďte se podívat k jakým změnám dojde a porovnat nabídku...
|
Investice do nemovitostí: Jak vybrat správnou strategii a vyhnout se rizikům?
Investice do nemovitostí představují jednu z nejoblíbenějších forem zhodnocení kapitálu, nabízející různé možnosti od přímého vlastnictví nemovitostí až po nepřímé investování prostřednictvím fondů. Ne všechny formy jsou však vhodné pro každého investora...
|
Co dělat se stavebním spořením po 6 letech?
Stavební spoření bývalo pro Čechy nejoblíbenějším způsobem, jak bezpečně zhodnotit své peníze. Po šesti letech, kdy končí vázací lhůta pro získání státní podpory, ale mnoho lidí tápe, co dělat dál. Vybrat peníze, nebo spořit dál? Článek vám poradí, jaké máte možnosti...
|
všechny články v rubrice
|