Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

MONETA Money Bank představila produktové novinky. Online sjednání hypotéky i spořicí účet s úrokovou sazbou 5 procent

16.6.2022  |  Jan Bachura
  


Obrázek: MONETA Money BankMONETA Money Bank ve středu 15. června 2022 na tiskové konferenci představila několik produktových novinek, které zavede během letošního léta a které směřují k plné digitalizaci bankovních produktů a služeb. Jsou mezi nimi například online sjednání hypotečního úvěru, možnost online zrušení již sjednaných produktů nebo nová verze rodinného účtu.


MONETA Money Bank dlouhodobě usiluje o pozici lídra v digitalizaci a inovacích na bankovním trhu. Prostřednictvím její mobilní aplikace Smart Banka se aktuálně odbavuje již 85 % veškerých interakcí mezi klientem a bankou: 99 % plateb probíhá pouze digitálně, ze všech sjednaných spořicích účtu nebo cizoměnových účtů tvoří objem online sjednaných produktů téměř 60 %, úvěry online si potom klienti v internetovém či mobilním bankovnictví sjednávají v 68 % případů ze všech v bance čerpaných úvěrů. V mobilní aplikaci lze sjednat až 21 produktů zcela online.

„Ústředním bodem při rozvoji služeb banky je dnes klient-uživatel, který je pro nás zároveň důležitým partnerem při vývoji, kdy intenzivně využíváme jeho zpětnou vazbu a podněty. Úvodní stránka aplikace Smart Banka má dnes 50 přehledných funkcí a celou řadu služeb, které lze sjednat na jedno kliknutí,“ říká Jakub Komenda, šéf digitálních kanálů MONETA Money Bank.

Kalkulačka spoření, nejvýhodnější spořicí účty od bank i záložen - zde
Přehled celé nabídky bankovních účtů - zde


V mobilní aplikaci Smart Banka si lze například založit nový rodinný účet, termínovaný vklad s úrokovou sazbou až 5 % p.a, sjednat si doplňkové penzijní spoření a lze v ní rovněž zobrazit detaily platební karty, kterou tak klienti nemusí při každé platbě na internetu hledat v peněžence.

MONETA Money Bank od září umožní svým klientům platby na telefonní číslo včetně integrace zasílání plateb v mobilní aplikaci Zprávy na iOS nebo Kontakty na Androidu. Smart Banka bude navíc od září rozšířena o funkci výhledu zůstatků, která na základě historie plateb zobrazí zůstatek až na měsíc dopředu nebo zaeviduje všechna předplatná doplněná o ikony většiny hlavních předplatitelských služeb v Česku. Od září mobilní aplikace nabídne rovněž nový pohled na pojištění včetně hlášení pojistných událostí přímo přes Smart Banku.

Ohodnoťte vaši mobilní aplikaci



Používáte mobilní bankovnictví pro správu vašich finančních produktů? Kliknutím na název vaší banky můžete ohodnotit její mobilní aplikaci a vyjádřit tak pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost s úrovní vybrané mobilní aplikace.

                  Obrázek: Smajlíci

Banka a mobilní aplikace
Air Bank - My Air
Banka CREDITAS - CREDITAS Banking
Česká spořitelna - George
ČSOB / Poštovní spořitelna - ČSOB Smart
Equa bank - Mobilní bankovnictví
Fio banka - Fio Smartbanking CZ
Hello bank! - Smartbanking
Komerční banka - Mobilní banka
mBank - mBank CZ
MONETA Money Bank - Smart Banka
Raiffeisenbank - Mobilní eKonto
UniCredit Bank - Smart Banking
Zdroj: Finparáda.cz

Online sjednání hypotéky



MONETA Money Bank od ledna 2020 nabízí online refinancování hypoték, a to prostřednictvím služby s názvem Refinanso.cz. Během loňského roku refinancovali klienti prostřednictvím platformy Refinanso.cz přibližně pětinu všech hypoték sjednaných u MONETA Money Bank, tržní podíl na celkovém objemu refinancovaných hypoték v České republice potom s objemem 9,22 miliard korun činil 10 %. Banka v současné době spouští službu Hypotéka.cz, prostřednictvím které si lze sjednat online i nový hypoteční úvěr.

„Jde o zcela online hypotéku za účelem koupě nemovitosti. Hlavní inovací je možnost získání tzv. hypotečního certifikátu, který klientům garantuje úvěr ještě předtím, než vyhledají nemovitost. Následuje online ocenění nemovitosti a digitální ověření totožnosti například pomocí Bank ID či foto dokladů. Posledním krokem je pak podpis úvěrové smlouvy pomocí SMS,“ vysvětluje Matěj Novák, senior manažer hypoték a externí distribuce Skupiny MONETA. Podle jeho vyjádření by MONETA Money Bank mohla do roka sjednávat online až třetinu ze všech poskytnutých hypoték.

Hypoteční certifikát platí 60 dní a představuje garanci banky, že klient hypotéku v dané výši a za danou úrokovou sazbu skutečně získá. To ho může zvýhodnit při hledání nemovitosti před ostatními zájemci, kteří předschválenou hypotéku nemají. Posouzení úvěruschopnosti přitom podle vyjádření banky trvá 5 minut.

Kalkulačku hypotečních úvěrů najdete zde

Ocenění bytu nebo domu probíhá již v 75 % případů zcela online bez nutnosti danou nemovitosti navštívit. Online ocenění nemovitosti není možné například v případě atypických nemovitostí.

Následná správa úvěru, jako je například čerpání úvěru, mimořádná splátka či předčasné splacení probíhá v internetovém bankovnictví Internet Banka. Mimořádnou splátku, předčasné splacení nebo refinancování lze navíc řešit také prostřednictvím aplikace mobilního bankovnictví Smart Banka.

Z pohledu banky se tedy jedná o plně digitální proces sjednání hypotéky včetně jejího čerpání, klient však nadále musí počítat s tím, že dokumenty, které je třeba doložit na katastr nemovitostí, není v současné době možné podepsat online, jelikož je nutný úředně ověřený podpis. To by se však mohlo změnit, pokud katastr nemovitostí rozšíří možnosti využití bankovní identity, resp. kvalifikovaného elektronického podpisu.




Online rušení produktů a služeb



Z mezinárodního srovnání Deloitte Digital Maturity vyplývá, že české banky mají rezervy v digitálním ukončování produktů a služeb. MONETA Money Bank již nyní umožňuje online a bez kontaktu s bankéřem zrušit produkty, jakými jsou stavební spořeníúvěrhypotéky, pojištění, spořicí účty a rodinný účet. Na přelomu září a října banka umožní online zrušení běžného účtu a cizoměnového účtu, penzijního spoření nebo kreditní karty.

„Jako si klient na pár kliků službu založí, může ji stejně snadno vypovědět. I o tomto by měla být přístupnost moderní digitální banky, která by měla mít inkluzivní charakter,“ dodává Jakub Komenda.

Rodinný účet



MONETA Money Bank v průběhu června spustí nový Rodinný účet, nyní probíhá pilotní provoz. V rámci Rodinného účtu budou mít rodiče možnost sjednat stávající běžný účet Tom Plus a svým dětem nový běžný účet Tom Junior. Ten bude určen pro děti od 8 do 17 let. Dětem bude poskytnuta platební karta s výběry zdarma, kterou od 13 let budou moct používat i v rámci „chytrých“ plateb (Google Pay a Apple Pay).

Přehled všech běžných účtů najdete zde

„S příchodem tohoto produktu se stává Smart Banka aplikací pro celou rodinu. S kompletní kontrolou lze zřídit aplikaci a kartu pro dítě od osmi let, nastavit limity, sledovat a schvalovat platby, případně uzamknout účet,“ vysvětluje Jakub Komenda s tím, že Rodinný účet, který provází děti od prvního kontaktu s financemi až k dospělosti, lze založit online s rodným listem, občanským průkazem nebo pasem dítěte.

K dětskému běžnému účtu bude rovněž možné sjednat nový spořicí účet Spoření Junior s úrokovou sazbou 5 % p.a. do 50 000 Kč, vklad nad tento limit nebude úročen.


      
  


Související články:
MONETA Money Bank zdražila hypotéky

Žebříček běžných účtů v září. Kdo je jedničkou?

Žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů v září

Banky nabízejí běžný účet s odměnou. Kde získat tu nejvyšší?

Banky zvýhodnily úročení na spořicích účtech



všechny články
Dále v rubrice

Investujte a my necháme vysadit strom, slibuje banka

Obrázek: Graf Sucho a lesní požáry, kůrovec a odlesňování způsobují v Česku škody s dalekosáhlými dopady. Skupina ČSOB proto spojuje investice s výsadbou stromů. Klienti banky se tak mohou přímo podílet na výsadbě druhově pestrého lesa v lokalitě

Mobilní aplikace DoKapsy má již 100 tisíc uživatelů. Co klientům nabízí?

Obrázek: Mobil Lifestylovou mobilní aplikaci DoKapsy od ČSOB má ve svém mobilu již přes sto tisíc uživatelů. Nejvyužívanějšími službami jsou nákupy jízdenek v MHD a placení parkovného. Uživatelé mají k dispozici...

Denní zprávy

Obrázek: Denní zprávy Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše...

Žebříček rizikového životního pojištění v listopadu

Obrázek: Žebříček Finparády Na Finparádě došlo k aktualizaci žebříčku rizikového životního pojištění. První místo obhájila Allianz pojišťovna, druhé místo patří MetLife pojišťovně, na třetím místě nově skončila Simplea pojišťovna, na čtvrté místo se usadila...

všechny články v rubrice










   


Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz