Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Dubnový žebříček doplňkového penzijního spoření ve znamení vysokých ztrát dynamických fondů

20.4.2020  |  Valerie Koubová
  


Obrázek: Graf Dubnový žebříček doplňkového penzijního spoření se nese v duchu propadu zhodnocení u všech fondů. První místo obhájila Česká spořitelna – penzijní společnost, na druhou příčku se dostala AXA penzijní společnost a na třetí pozici klesla Allianz penzijní společnost.


Zatímco v loňském roce penzijní fondy dosahovaly rekordních výsledků, od února letošního roku jejich zhodnocení klesá a současná situace jim vůbec nepřeje. Všechny fondy zaznamenaly pokles zhodnocení, nejhůře na tom byl Globální akciový účastnický fond od Conseq penzijní společnosti, který klesl na hodnotu -20,56 %. Nejvyššího zhodnocení dosáhl Povinný konzervativní fond od České spořitelny - penzijní společnosti a to 2,52 %.

Pro srovnání v prosinci 2019 nejvyššího zhodnocení dosáhl Dynamický účastnický fond od ČSOB penzijní společnosti se zhodnocením téměř 20 %. V tuto chvíli se drží nad „hladinou“ převážně konzervativní fondy, zatímco dynamické fondy, které dříve dosahovaly nadprůměrné ziskovosti nyní ztrácejí na hodnotě. Zde platí čím vyšší riziko, tím vyšší možný zisk, ale i ztráta.

Žebříček s nejlepšími transformovanými fondy penzijního spoření - zde
Kalkulačku pro spoření na penzi najdete zde


Změny v žebříčku účastnických penzijních fondů v dubnu 2020



Na prvním místě se nadále drží Česká spořitelna – penzijní společnost, jejíž vážený průměr zhodnocení všech účastnických fondů dosáhl hodnoty -0,63 % (-2,49 p.b.). Nejvýkonnějším fondem byl Povinný konzervativní fond se zhodnocením 2,52 % (-0,72 p.b.).

Druhou pozici nově obsadila AXA penzijní společnosti s váženým průměrem zhodnocení všech účastnických fondů 0,07 % (-1,83 p.b.). Nejvýkonnějším fondem této společnosti byl Povinný konzervativní fond s 1,26 % zhodnocení (-0,18 p.b.).

Na třetí příčku z minule druhého místa klesla Allianz penzijní společnost se zhodnocením všech účastnických prostředků ve výši -0,54 % (-2,96 p.b.). Nejvýkonnějším fondem této společnosti se stal taktéž Povinný konzervativní fond se zhodnocením 1,90 % (-0,59 p.b.).

Žebříček účastnických penzijních fondů v dubnu 2020



Pořadí Společnost Hodnocení Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů p.a. Počet účastníků
k 31.12. 2019
1. Česká spořitelna - penzijní společnost   ***** -0,63 % (1,86 %*) 352 383 (340 463**)
2. AXA penzijní společnost   **** 0,07 % (X,XX %*) 36 605 (36 241**)
3. Allianz penzijní společnost   *** -0,54 % (2,42 %*) 58 678 (56 835**)
*  Hodnoty v minulém žebříčku
**  Počet účastníků k 30.9.2019

reklama

Spořicí účet+ spoření s výhodnou sazbou 2 % ročněvíce
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 2,2 % ročněvíce



Bude mít pandemie koronaviru dopad na soukromé spoření na penzi?



Podle Asociace penziních společností ČR (APS ČR) jsou finanční trhy v současné době pandemií koronaviru ovlivněny a asociace zaznamenala i výprodeje akcií. To samozřejmě ovlivňuje výnosy zejména dynamických, ale také vyvážených fondů, které mají ve svém portfoliu akcie zastoupené. Na druhou stranu aktuální situace přeje nákupu, jehož výhodnost se ukáže až v dlouhodobém horizontu. S takovými investičními příležitostmi, ale i s cenovými výkyvy a dalšími podobnými jevy účastníci doplňkového penzijního spoření už většinou počítají, protože penzijko jako dlouhodobý produkt během sedmi let své existence dokazuje, že nejrizikovější dynamická varianta spoření je také ta nejvýnosnější. A také že míra zhodnocení peněz účastníků roste právě s rizikem, které jsme ochotni akceptovat. Toho jsou dynamické fondy názorným příkladem.

"Situace přeje připraveným, a jak jsme viděli například v letech 2018 a 2019, výhodně nakoupené akcie v době propadu jejich cen následně znamenaly značné výnosy, a to ve velmi krátké době. O tom celý akciový trh je a z logiky věci, i přes krize a útlumy, se jedná o oblast ziskovou. Jde jen o to, kolik bude v horizontu budoucích let právě těch úspěšných “tučných” roků, v kterých dobře sestavené portfolio zúročíme," píše se na stránkách APS ČR.

Co se týče konzervativních dluhopisových investic, zde se kvůli malé výnosnosti dluhopisů a u penzijního připojištění dokonce i díky garanci tzv. nezáporné nuly klienti nemají podle asociace čeho obávat.

"Jestli bude segment soukromého spoření na penzi jako celek aktuální situací nějak zásadně ovlivněn, se bohužel nyní nedá říci, to ukáže až čas. Zatím to ale nepociťujeme, počet ukončení penzijka se v současné době nezvyšuje," uzavírá APS ČR:

Jaká je nabídka v rámci Doplňkového penzijního spoření (dříve III. pilíř)?

Související články:
Žebříček doplňkového penzijního spoření v březnu: Jedničkou je Česká spořitelna - penzijní společnost

Rozhovor s šéfem ČS penzijní společnosti, která zvítězila v soutěži Finanční produkt roku 2019 v kategorii Doplňkové penzijní spoření

Dynamické penzijní fondy loni zhodnotily vklady klientů takřka o devatenáct procent

Žebříček doplňkového penzijního spoření v listopadu

Žebříček doplňkového penzijního spoření v říjnu



      
  




všechny články
Dále v rubrice

Denní zprávy

Obrázek: Denní zprávy Přinášíme vám pravidelný denní přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu. Zajímá vás svět ekonomiky, finančních produktů a služeb? Sledujte naše denní zpravodajství na Finparádě.cz...

Žebříček doplňkového penzijního spoření v listopadu

Obrázek: Žebříček Finparády Žebříček penzijních účastnických fondů v listopadu zůstává beze změn. První místo obhájila Conseq Penzijní společnost, na druhém místě je stále ČSOB Penzijní společnost a na třetím místě zůstává...

Žebříček doplňkového penzijního spoření v říjnu se po delší době proměnil

Obrázek: Žebříček Finparády Žebříček penzijních účastnických fondů se v říjnu po několika měsících změnil. Na prvním místě zůstává Conseq Penzijní společnost, na druhém místě je stále ČSOB Penzijní společnost, na třetím místě je však...

Žebříček doplňkového penzijního spoření v září

Obrázek: Žebříček Finparády Žebříček penzijních účastnických fondů v září zůstává opět nezměněn. Na prvním místě se již několik měsíců drží Conseq Penzijní společnost, na druhém místě je stále ČSOB Penzijní společnost a na třetím místě zůstavá...

všechny články v rubrice










   


Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz