V prosinci podle žebříčku mírně klesly akciové a dluhopisové fondy, ostatní typy rostly nebo stagnovaly
| 11.12.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
 V prosinci výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, mírně klesla u akciových fondů a dluhopisových fondů. Naopak růst výkonnosti zaznamenaly fondy peněžního trhu a garantované fondy. Smíšené fondy spíše stagnovaly. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi listopadem a prosincem 2018.
Změny v žebříčku v prosinci 2018
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
V této kategorii zůstalo pořadí fondů beze změny a došlo k mírnému nárůstu roční výkonnosti jednotlivých fondů v žebříčku.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Minule třetí Global Partners CSOB Svetoveho Rustu Plus 27 se dostal na první místo, přičemž jeho roční výkonnost stoupla z -0,82 % na 0,33 %. Dvojku obhájil Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 (roční výkonnost rostla z -2,22 % na 0,72 %). Třetí je nově Optimum fund CSOB Exclusive Jumpstart 2 s roční výkonností -2,87 %.
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017
Dluhopisové fondy
První dvě místa jsou beze změny: 1. HSBC GIF Brazil Bond (pokles tříleté výkonnosti z 18,08 % na 15,44 %), 2. FF - US High Yield Fund USD (pokles tříleté výkonnosti z 5,63 % na 5,60 %). Třetí je nově Franklin High Yield Fund s tříletou výkonností 5,82 %.
Smíšené / balancované fondy
Kategorie má novou jedničku, a to Franklin Global Convertible Securities Fund USD s tříletou výkonností 7,06 %. Druhé a třetí místo je beze změny: 2. J&T Opportunity CZK (nárůst tříleté výkonnosti z 8,01 % na 8,24 %), 3. Franklin Global Convertible Securities Fund EUR (pokles tříleté výkonnosti z 6,51 % na 6,30 %).
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Minule druhý Franklin Technology Fund EUR se dostal na první místo (pokles pětileté výkonnosti z 19,77 % na 19,21 %). Naopak minule první Parvest Discruptive Technology EUR - (Classic) klesl na druhé místo (pokles pětileté výkonnosti z 19,88 % na 19,00 %). Třetí místo je beze změny: Franklin Technology Fund USD (pokles pětileté výkonnosti z 15,78 % na 14,90 %).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v prosinci 2018
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds Cash USD - AU
| *****
| 2,05 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Money Market USD | **** | 1,96 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 1,76 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | Global Partners CSOB Svetoveho Rustu Plus 27
| *****
| 0,33 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 | **** | 0,72 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum fund CSOB Exclusive Jumpstart 2
| *** | -2,87 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | HSBC GIF Brazil Bond | ***** | 15,44 % | | 2. | Conseq | FF - US High Yield Fund USD | **** | 5,60 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin High Yield Fund | *** | 5,82 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund USD | ***** | 7,06 % | | 2. | J&T Banka | J&T Opportunity CZK | **** | 8,24 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund | *** | 6,30 % | Akciové fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund EUR | ***** | 19,21 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Discruptive Technology EUR - (Classic) | **** | 19,00 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund USD | *** | 14,90 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|