Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříčky podílových fondů v dubnu ve znamení poklesu výkonnosti

11.4.2018  |  Zdeněk Bubák, Valerie Koubová
  
  


Žebříček podílových fondůV dubnu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zhoršila téměř u všech typů fondů, zejména u garantovaných / zajištěných a smíšených / balancovaných. Akciové fondy sice klesaly také, ale ne tolik. Zhruba na svém zůstaly fondy peněžního trhu a dluhopisové fondy. 



Změny v žebříčku v dubnu 2018



Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Před měsícem druhý Parvest Money Market vyskočil na první místo (s nezměněnou roční výkonností 1,42 %). Na druhém místě skončil minule první Amundi Funds Cash USD - AU (minule s třídou FU, nárůst roční výkonnosti z 1,43 % na 1,45 %). Třetí je nově KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 1,19 %.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy



Žebříček má novou jedničkou, kterou je Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 s roční výkonností 7,51 %. Druhé místo (Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 s roční výkonností 9,23 %, minule 11,35 %) a třetí místo (ČSOB Patria expres 1 s roční výkonností 4,52 %, minule 8,46 %) jsou beze změny.

reklama

Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 2,5 % ročněvíce
NEObyčejný účet - úroková sazba 1,6 % p.a.více



Dluhopisové fondy



Jednička zůstává stejná (HSBC GIF Brazil Bond, pokles tříleté výkonnosti z 13,80 % na 12,39 %). Fondy na druhém a třetím místě si jen vyměnily místo. Druhému Templeton Emerging Markets Bond Fund stoupla tříletá výkonnost z 6,48 % na 7,17 % a třetímu Emerging Markets Bond Local Currencies naopak klesla z 5,57 % na 4,37 %.

Smíšené / balancované fondy



Nejlepší trojice smíšených / balancované fondů se nezměnila. Prvnímu BNP Paribas Plan International Derivatives Fund klesla tříletá výkonnost z 9,16 % na 6,72 %, druhému Templeton Emerging Markets Balanced Fund z 8,23 % na 7,39 % a třetímu Amundi Funds II - Pioneer Flexible Opportunities z 7,29 % na 5,10 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy



První dva fondy nezměnily své umístění. Prvnímu Franklin Technology Fund mírně klesla pětiletá výkonnost - z 19,75 % na 19,36 %. Druhý Parvest Equity Japan Small Cap měl také nižší pětiletou výkonnost, a to jen 19,67 % místo předchozích 21,82 %. Třetí je nově Horizon Access Fund Vietnam s pětiletou výkonností 15,56 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v březnu 2018



Stav za minulý měsíc najdete zde
Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. BNP Paribas Parvest Money Market
*****
1,42 %
2. Amundi Asset Management Amundi Funds Cash USD - AU **** 1,45 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 1,19 %

Garantované / Zajištěné fondy

1. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3
*****
7,51 %
2. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 **** 9,23 %
3. ČSOB Asset Management ČSOB Patria expres 1
*** 4,52 %

Dluhopisové fondy

1. Conseq HSBC GIF Brazil Bond ***** 12,39 %
2. Franklin Templeton Templeton Emerging Markets Bond Fund **** 7,17 %
3. Amundi Czech Republic Emerging Markets Bond Local Currencies *** 4,37 %

Smíšené / Balancované fondy

1. BNP Paribas BNP Paribas Plan International Derivatives Fund ***** 6,72 %
2. Franklin Templeton Templeton Emerging Markets Balanced Fund **** 7,39 %
3. Amundi Czech Republic Amundi Funds II - Pioneer Flexible Opportunities *** 5,10 %

Akciové fondy

1. Franklin Templeton Franklin Technology Fund ***** 19,36 %
2. BNP Paribas Parvest Equity Japan Small Cap **** 19,67 %
3. ČSOB Asset Management Horizon Access Fund Vietnam *** 15,56 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Žebříčky podílových fondů v listopadu: Dařilo se ve všech dílčích kategoriích

Obavy z dalšího vývoje trhů zvyšují výnosy podílových fondů, které investují do zlata

Nejlepší podílové fondy podle žebříčků na Finparádě zvýšily svou výkonnost

Červencové žebříčky podílových fondů: nejlepší akciové fondy klesaly, dluhopisové rostly

Žebříčky podílových fondů v květnu: dařilo se garantovaným fondům

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Fondům se v současnosti daří lépe, na trzích však dál přetrvává řada nejistot

Obrázek: Investice Kroky, jimiž se některé centrální banky, zejména v USA a v Evropě, snaží podpořit oslabující ekonomiku, zlepšují investiční klima. K návratu určitého optimismu na trhy přispěly i spekulace o možné...

Žebříčky podílových fondů v listopadu: Dařilo se ve všech dílčích kategoriích

Obrázek: Žebříček Výkonnost nejlepších podílových fondů v žebříčcích na Finparádě v listopadu většinou stoupla. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích...

Ve Smart Bance od MONETA Money Bank lze nově investovat, měnit peníze nebo je darovat potřebným

Obrázek: MONETA Money Bank MONETA Money Bank představila ve středu 13. listopadu 2019 své digitální novinky, které buď již začala nabízet nebo je rozběhne od začátku prosince. Jde o novou online směnárnu v reálném čase...

V listopadu rostly všechny složky Fondindexu - podílovým fondům se dařilo

Obrázek: Fondindex V listopadu 2019 hodnota Fondindexu opět stoupla, a to už druhý měsíc po sobě. Oproti říjnu 2019 se jeho hodnota zvýšila o 0,35 procentního bodu na 2,29 %. Všechny složky indexu podle typu podílových fondů tentokrát posílily.

všechny články v rubrice










   
 
Finanční produkt roku 2018
Běžný účet od Equa bank
Equa bank


Cena veřejnosti roku 2018
Spořicí účet od Banky CREDITAS
Banka Creditas


Vítěz žebříčku spoření
Raiffeisen stavební spořitelna
Raiffeisen stavební spořitelna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz