Podle žebříčků podílových fondů klesla od minule výrazně výkonnost garantovaných fondů
| 21.3.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
 V březnu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, výrazně zhoršila u garantovaných / zajištěných fondů. U dvou nejlepších akciových fondů se výkonnost zvýšila, ale u posledního z třetice se snížila. Podobné, jako u akciových fondů, to bylo v žebříčcích dluhopisových, smíšených / balancovaných fondů a fondů peněžního trhu.
Změny v žebříčku v březnu 2018
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
První dva fondy si od minule vyměnily místo. Na prvním je nově Amundi Funds Cash USD, nově třída FU, minule MU (roční výkonnost 1,43 %, minule 1,37 %), na druhém místě Parvest Money Market (roční výkonnost 1,42 %, minule 1,39 %). Na třetím místě je stejně jako minule Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) s roční výkonností 1,21 % (minule 1,22 %).
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
U fondů v této kategorii se roční výkonnost na prvních třech místech výrazně snížila. Minule třetí fond vyskočil na první místo - Perspective E-commerce 90 USD 3 (roční výkonnost 11,02 %, minule 15,20 %). Druhé místo je beze změny - Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 (roční výkonnost 11,35 %, minule 17,25 %). Na třetím nově skončil ČSOB Patria expres 1 s roční výkonností 8,46 %.
Dluhopisové fondy
První místo je beze změny s fondem HSBC GIF Brazil Bond (tříletá výkonnost 13,80 %, minule 8,10 %). Druhý je nově Emerging Markets Bond Local Currencies s tříletou výkonností 5,57 %. Třetí je minule druhý fond Templeton Emerging Markets Bond Fund (tříletá výkonnost 6,48 %, minule 5,50 %).
Smíšené / balancované fondy
První dva fondy zůstaly na svých místech - první BNP Paribas Plan International Derivatives Fund (tříletá výkonnost 9,16 %, minule 9,86 %), druhý Templeton Emerging Markets Balanced Fund (tříletá výkonnost 8,23 %, minule 7,35 %). Na třetím mítě je nově Amundi Funds II - Pioneer Flexible Opportunities s tříletou výkonností 7,29 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Minule druhý Franklin Technology Fund je nyní na první příčce (pětiletá výkonnost 19,75 %, minule 16,78 %). Minule první fond sestoupil na druhé místo - Parvest Equity Japan Small Cap (pětiletá výkonnost 21,82 %, minule 23,13 %). Na třetí pozici se udržel KBC Equity Technology (pětiletá výkonnost 17,38 %, minule 16,04 %).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v březnu 2018
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Amundi Asset Management | Amundi Funds Cash USD - FU
| *****
| 1,43 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Money Market | **** | 1,42 % | | 3. | Amundi Czech Republic | Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) | *** | 1,21 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | Perspective E-commerce 90 USD 3
| *****
| 11,02 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 | **** | 11,35 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Patria expres 1
| *** | 8,46 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | HSBC GIF Brazil Bond | ***** | 13,80 % | | 2. | Amundi Czech Republic | Emerging Markets Bond Local Currencies | **** | 5,57 % | | 3. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Bond Fund | *** | 6,48 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 9,16 % | | 2. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Balanced Fund | **** | 8,23 % | | 3. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds II - Pioneer Flexible Opportunities | *** | 7,29 % | Akciové fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund | ***** | 19,75 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | **** | 21,82 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Technology | *** | 17,38 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|