Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Z Popelky princeznou? Penzijní fondy třetího pilíře začínají být atraktivní

4.2.2015  |  Zdeněk Bubák, zprávy penzijních společností
  


Penzijní fondPo období nejistoty, kdy nebylo zřejmé, jak si penzijní fondy třetího pilíře povedou, se ukazují první výsledky. Penzijním fondům se podle prvních zpráv začíná dařit a klienti objevují jejich výhody. Mezi prvními o výsledcích svých fondů informovala ČSOB Penzijní společnost a Conseq penzijní společnost.


Penzijní fondy by se mohly stát příkladem přerodu z dříve pro širokou veřejnost nepříliš zajímavého produktu v úspěšnou variantu uložení peněz. Například fondy ČSOB Penzijní společnosti za loňský rok zaznamenaly kladný výsledek. Nejlepší zhodnocení přinesl ČSOB vyvážený účastnický fond, který zhodnotil prostředky klientů o 3,80 %. Podobně si vedl ČSOB dynamický fond, jenž zhodnotil prostředky klientů o 3,30 %. Tyto výsledky odpovídají strategii těchto fondů, které z velké části investují prostředky do akcií a míří tak na potenciální vyšší zhodnocení. Aktuálně se výnosy u ČSOB dynamického fondu za období od 1. ledna 2014 do 23. ledna 2015 pohybují na hranici 10 %. ČSOB vyvážený účastnický fond zhodnocuje prostředky na hranici 7 %.

ČSOB účastnické fondy Zhodnocení za rok 2014 Počet účastníků Celková výše kapitálu
ČSOB účastnický konzervativní fond 2,71 % 18 367 359 mil. korun
ČSOB garantovaný účastnický fond 1,66 % 10 357 148 mil. korun
ČSOB vyvážený účastnický fond 3,80 % 2 858 168 mil. korun
ČSOB dynamický účastnický fond 3,30 % 1 069 74 mil. korun
Zdroj: ČSOB Penzijní společnost

„V letošním roce jsme zaznamenali vyšší počet nových i stávajících klientů, kteří začali využívat dynamičtější strategie, které mají vyšší potenciál pro lepší výnos. Rozhodli jsme se tento trend podpořit zrušením poplatku za změnu investiční strategie. Klient nyní může přecházet mezi jednotlivými fondy, případně si sestavit své vlastní portfolio z více fondů, a to zcela zdarma,“ sdělila Marcela Suchánková, generální ředitelka ČSOB Penzijní společnosti. „V současné době do nových ČSOB účastnických fondů vstoupilo více než 30 000 klientů a jejich průměrná výše měsíčního příspěvku činí 753 Kč,“ doplnila Marcela Suchánková.

Conseq globální akciový účastnický fond v roce 2014 vykázal zhodnocení 12,7 %



Conseq globální akciový účastnický fond v roce 2014 zhodnotil prostředky klientů dokonce o 12,7 % a druhý rok po sobě tak dosáhl nejvyššího zhodnocení ze všech fondů penzijního spoření na českém trhu. Také Conseq dluhopisový účastnický fond dosáhl velmi dobrého zhodnocení, a to o 5,0 %. Oba fondy zároveň splnily zákonný limit objemu majetku 50 mil. Kč po dvou letech od založení.

Conseq globální akciový účastnický fond dosáhl skvělého zhodnocení (19,5 %) již v roce 2013 a v roce 2014 zopakoval první příčku mezi všemi účastnickými fondy na českém trhu. Conseq dluhopisový účastnický fond výsledek z předchozího roku (+3,4 % v roce 2013) vylepšil a je na špici mezi dluhopisovými účastnickými fondy.

Oba uvedené účastnické fondy Conseq penzijní společnosti zároveň ke konci roku splnily požadovaný objem majetku, i když v případě dluhopisového fondu tomu muselo předcházet sloučení s jinými dvěma dluhopisovými účastnickými fondy Conseq (Státních dluhopisů 2023 a Státních dluhopisů 2033).

 „Naši klienti doplňkového penzijního spoření využívají především programy životního cyklu, v nichž mají zastoupení jak akciový, tak dluhopisový účastnický fond. Jsme rádi, že jsme u obou fondů splnili požadované kritérium a naši klienti tak mohou dále pokračovat ve svých spořících programech se státním příspěvkem, druhý rok za sebou navíc s nejlepším zhodnocením mezi všemi účastnickými fondy,“ říká Richard Siuda, ředitel prodeje Conseq Investment Management, a.s.

Conseq penzijní společnost nabízí v rámci doplňkového penzijního spoření penzijní program Zenit, který zahrnuje 3 strategie životního cyklu (s postupným přesouváním investic z akciového do dluhopisového účastnického fondu) a také strategie s garancí vložených prostředků na konci penzijního programu.


      
  


Související články:
Air Bank má virtuální asistentku a nabídne doplňkové penzijní spoření

Žebříček doplňkového penzijního spoření v červenci

Žebříček doplňkového penzijního spoření v červnu

Klienti ČS mohou v Georgi nově spravovat své penzijní spoření

Nové nabídky pro mladé či studenty od ČSOB Penzijní společnosti a Komerční banky





všechny články
Dále v rubrice

Air Bank má virtuální asistentku a nabídne doplňkové penzijní spoření

Obrázek: Air Bank Na webových stránkách Air Bank je nově možnost chatovat si s virtuální bankovní asistentkou Anetou, která pomáhá klientům a dalším zájemcům odpovědět na různé dotazy spojené s bankováním s Air Bank...

Žebříček doplňkového penzijního spoření v červenci

Obrázek: Žebříček Finparády Pořadí v červencovém žebříčku účastnických penzijních fondů je shodné jako v minulém hodnocení. Došlo však ke snížení jejich zhodnocení. Jedničkou je Allianz penzijní společnost, druhé místo patří...

Žebříček doplňkového penzijního spoření v červnu

V červnovém žebříčku doplňkového penzijního spoření si oproti květnu jednotlivé penzijní společnosti vyměnily navzájem svá místa. První místo získala Allianz penzijní společnost, druhá skončila Česká...

Klienti ČS mohou v Georgi nově spravovat své penzijní spoření

Obrázek: ČS V internetovém bankovnictví George mohou klienti od začátku června nově spravovat on-line své penzijní spoření. Nejčastější požadavky si vyřídí sami bez nutnosti kontaktovat bankéře. Česká spořitelna...

všechny články v rubrice










   
 
Banka Creditas
Finanční společnost roku 2019
Banka Creditas


Vítěz žebříčku pojištění
Pojištění schopnosti splácet úvěry od BNP Paribas Cardif Poj
BNP Paribas Cardif Pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz