Z Popelky princeznou? Penzijní fondy třetího pilíře začínají být atraktivní
| 4.2.2015 | Zdeněk Bubák, zprávy penzijních společností | |
 Po období nejistoty, kdy nebylo zřejmé, jak si penzijní fondy třetího pilíře povedou, se ukazují první výsledky. Penzijním fondům se podle prvních zpráv začíná dařit a klienti objevují jejich výhody. Mezi prvními o výsledcích svých fondů informovala ČSOB Penzijní společnost a Conseq penzijní společnost.
Penzijní fondy by se mohly stát příkladem přerodu z dříve pro širokou veřejnost nepříliš zajímavého produktu v úspěšnou variantu uložení peněz. Například fondy ČSOB Penzijní společnosti za loňský rok zaznamenaly kladný výsledek. Nejlepší zhodnocení přinesl ČSOB vyvážený účastnický fond, který zhodnotil prostředky klientů o 3,80 %. Podobně si vedl ČSOB dynamický fond, jenž zhodnotil prostředky klientů o 3,30 %. Tyto výsledky odpovídají strategii těchto fondů, které z velké části investují prostředky do akcií a míří tak na potenciální vyšší zhodnocení. Aktuálně se výnosy u ČSOB dynamického fondu za období od 1. ledna 2014 do 23. ledna 2015 pohybují na hranici 10 %. ČSOB vyvážený účastnický fond zhodnocuje prostředky na hranici 7 %.
| ČSOB účastnické fondy | Zhodnocení za rok 2014 | Počet účastníků | Celková výše kapitálu | | ČSOB účastnický konzervativní fond | 2,71 % | 18 367 | 359 mil. korun | | ČSOB garantovaný účastnický fond | 1,66 % | 10 357 | 148 mil. korun | | ČSOB vyvážený účastnický fond | 3,80 % | 2 858 | 168 mil. korun | | ČSOB dynamický účastnický fond | 3,30 % | 1 069 | 74 mil. korun | Zdroj: ČSOB Penzijní společnost
„V letošním roce jsme zaznamenali vyšší počet nových i stávajících klientů, kteří začali využívat dynamičtější strategie, které mají vyšší potenciál pro lepší výnos. Rozhodli jsme se tento trend podpořit zrušením poplatku za změnu investiční strategie. Klient nyní může přecházet mezi jednotlivými fondy, případně si sestavit své vlastní portfolio z více fondů, a to zcela zdarma,“ sdělila Marcela Suchánková, generální ředitelka ČSOB Penzijní společnosti. „V současné době do nových ČSOB účastnických fondů vstoupilo více než 30 000 klientů a jejich průměrná výše měsíčního příspěvku činí 753 Kč,“ doplnila Marcela Suchánková.
Conseq globální akciový účastnický fond v roce 2014 vykázal zhodnocení 12,7 %
Conseq globální akciový účastnický fond v roce 2014 zhodnotil prostředky klientů dokonce o 12,7 % a druhý rok po sobě tak dosáhl nejvyššího zhodnocení ze všech fondů penzijního spoření na českém trhu. Také Conseq dluhopisový účastnický fond dosáhl velmi dobrého zhodnocení, a to o 5,0 %. Oba fondy zároveň splnily zákonný limit objemu majetku 50 mil. Kč po dvou letech od založení.
Conseq globální akciový účastnický fond dosáhl skvělého zhodnocení (19,5 %) již v roce 2013 a v roce 2014 zopakoval první příčku mezi všemi účastnickými fondy na českém trhu. Conseq dluhopisový účastnický fond výsledek z předchozího roku (+3,4 % v roce 2013) vylepšil a je na špici mezi dluhopisovými účastnickými fondy.
Oba uvedené účastnické fondy Conseq penzijní společnosti zároveň ke konci roku splnily požadovaný objem majetku, i když v případě dluhopisového fondu tomu muselo předcházet sloučení s jinými dvěma dluhopisovými účastnickými fondy Conseq (Státních dluhopisů 2023 a Státních dluhopisů 2033).
„Naši klienti doplňkového penzijního spoření využívají především programy životního cyklu, v nichž mají zastoupení jak akciový, tak dluhopisový účastnický fond. Jsme rádi, že jsme u obou fondů splnili požadované kritérium a naši klienti tak mohou dále pokračovat ve svých spořících programech se státním příspěvkem, druhý rok za sebou navíc s nejlepším zhodnocením mezi všemi účastnickými fondy,“ říká Richard Siuda, ředitel prodeje Conseq Investment Management, a.s.
Conseq penzijní společnost nabízí v rámci doplňkového penzijního spoření penzijní program Zenit, který zahrnuje 3 strategie životního cyklu (s postupným přesouváním investic z akciového do dluhopisového účastnického fondu) a také strategie s garancí vložených prostředků na konci penzijního programu.
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Kde spořit na penzi? Přehled nabídky bank, pojišťoven a dalších institucí
Jaký produkt si vybrat pro finanční zabezpečení na stáří? Banky, pojišťovny a investiční společnosti nabízejí širokou paletu produktů. Jedná se o Dlouhodobý investiční produkt (zkratka DIP), doplňkové penzijní spoření/penzijní připojištění...
|
Žebříček doplňkového penzijního spoření v dubnu
Žebříček penzijních účastnických fondů v dubnu. Zhodnocení povinných konzervativních fondů klesá, některé fondy dosáhly zhodnocení až 40 %. První místo si udržela NN Penzijní společnosti, na druhém místě je nově Conseq penzijní společnost a na třetí míso klesla ČSOB Penzijní společnost.
|
všechny články v rubrice
|