UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
| 21.11.2024 | Tomáš Smetana, zpráva UNIQA | foto: Pixabay | |
 UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS).
Po velmi úspěšném loňském roce, kdy se Akciový účastnický fond zhodnotil o 28,9 % by asi jen málokdo čekal, že tato dynamika bude pokračovat i v roce 2024. Přesto fond opět pozitivně překvapil a dosáhl za prvních 10 měsíců letošního roku výkonnosti 22,9 %, zdaleka nejvíce mezi všemi fondy českého DPS (viz. Graf 1 vytvořený z dat uveřejněných na webech jednotlivých penzijních společností). Pro srovnání, průměrná výkonnost ostatních dynamických účastnických fondů dosahovala ve stejném období 11,6 %.
V těchto dnech tento fond navíc překonal magickou hranici 1 miliardy korun aktiv ve správě. A proč se fondu tak daří?
„Růst na globálních akciových trzích byl podobně jako v loňském roce výrazně koncentrovaný na několik velkých firem. V portfoliu fondu se dařilo akciovým titulům, které byly napojeny na příběh kolem rozvoje umělé inteligence jako jsou Nvidia, Broadcom, TSMC nebo Meta. Během podzimu pak pomohl výkonnosti fondu i posilující dolar.“ komentoval výkonnost fondu Jan Kudláček, Portfolio Manager tohoto fondu.
Výrazný růst na akciových trzích pokračoval i v počátku listopadu. kdy si fond připsal další solidní zisky a dosáhl za letošní rok zhodnocení dokonce 27,8 % (k 8/11/2024).
„Reakce trhů na americké volby byla bouřlivá v tom pozitivním slova smyslu. Očekávání od Donalda Trumpa spojená s daňovými škrty a deregulací jsou poměrně velká. Na druhou stranu se investoři budou moci připravit na hrozbu dalších celních válek a také určitou dávku nepředvídatelnosti spojenou se staronovým nejmocnějším mužem planety,“ doplnil Jan Kudláček.
Jak jsou na tom další fondy?
Kromě dynamických strategií se dařilo společnosti UNIQA i na poli vyvážených/balancovaných fondů (tedy fondů, které jsou zainvestovány do kombinace dluhopisových a akciových cenných papírů). Vyvážený účastnický fond dosáhl v letošním roce výkonnosti 8,6 %, opět nejvíce mezi všemi vyváženými/balancovanými fondy na českém penzijním trhu, kterých průměrná výkonnost dosahovala 6,6 %. Pozitivní výkonnost si drží i oba defenzivní fondy v rámci UNIQA dps. Dluhopisový účastnický fond rostl o 2,1 % a Povinně konzervativní účastnický fond si připsal v letošním roce 3,19 %.
Ačkoliv dynamika obou konzervativních fondů je ze své podstaty nižší než v případě dynamických fondů, jejich volatilita a rizikovost je o poznání nižší. Bývají obecně doporučovány zejména klientům, kterým se již blíží odchod do penze, popřípadě těm, kteří jsou k riziku více citliví. Naopak klientům, jejichž časový horizont je dostatečně dlouhý a tolerance rizika vyšší, obvykle vychází z investičních dotazníků doporučení investovat dynamičtěji.
 Srovnání UNIQA Akciového účastnického fondu s průměrným zhodnocením dynamických fondů v roce 2024
Autor: UNIQA = Pro zvětšení klikněte na obrázek =
| Žebříček penzijních společnosti | 
| | Kalkulačka penze | | | Sjednání penzijního spoření | |
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak investují mladí Češi? Sázejí na ETF, akcie i kryptoměny
Mladá generace do 30 let stále častěji investuje a nebojí se rizikových nástrojů. Podle průzkumu Air Bank tři čtvrtiny mladých aktivně investují a volí dynamické produkty, jako jsou akcie, ETF či kryptoměny. Přitom začínají i s menšími částkami a při rozhodování...
|
Nejlepší finanční produkty podle veřejnosti. Hlasujte na Finparádě
Společnost Scott & Rose, provozovatel finančního portálu Finparáda.cz bude na začátku příštího roku vyhodnocovat nejlepší finanční produkty za rok 2025. Kromě kategorií, které hodnotí odborníci, bude vyhlášen i vítěz v kategorii Cena veřejnosti...
|
Stavební spoření: Nezapomeňte na plnou státní podporu, zbývá už jen pár týdnů
Do konce roku zbývá posledních pár týdnů, během nichž mohou klienti stavebních spořitelen získat maximální státní podporu za letošní rok. Kdo na svou smlouvu do 31. prosince 2025 vloží alespoň 20 000 Kč, získá od státu příspěvek 1 000 Kč. Jak stavební...
|
Nová éra poradenství: Spořitelna spouští pobočku s asistencí umělé inteligence
Česká spořitelna otevírá první pobočku Future Lab, kde se tradiční poradenství propojuje s umělou inteligencí. Klientům je k dispozici AI avatar, který dokáže pomoci se správou financí i běžnými operacemi kdykoliv během dne...
|
všechny články v rubrice
|