UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
| 21.11.2024 | Tomáš Smetana, zpráva UNIQA | foto: Pixabay | |
 UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS).
Po velmi úspěšném loňském roce, kdy se Akciový účastnický fond zhodnotil o 28,9 % by asi jen málokdo čekal, že tato dynamika bude pokračovat i v roce 2024. Přesto fond opět pozitivně překvapil a dosáhl za prvních 10 měsíců letošního roku výkonnosti 22,9 %, zdaleka nejvíce mezi všemi fondy českého DPS (viz. Graf 1 vytvořený z dat uveřejněných na webech jednotlivých penzijních společností). Pro srovnání, průměrná výkonnost ostatních dynamických účastnických fondů dosahovala ve stejném období 11,6 %.
V těchto dnech tento fond navíc překonal magickou hranici 1 miliardy korun aktiv ve správě. A proč se fondu tak daří?
„Růst na globálních akciových trzích byl podobně jako v loňském roce výrazně koncentrovaný na několik velkých firem. V portfoliu fondu se dařilo akciovým titulům, které byly napojeny na příběh kolem rozvoje umělé inteligence jako jsou Nvidia, Broadcom, TSMC nebo Meta. Během podzimu pak pomohl výkonnosti fondu i posilující dolar.“ komentoval výkonnost fondu Jan Kudláček, Portfolio Manager tohoto fondu.
Výrazný růst na akciových trzích pokračoval i v počátku listopadu. kdy si fond připsal další solidní zisky a dosáhl za letošní rok zhodnocení dokonce 27,8 % (k 8/11/2024).
„Reakce trhů na americké volby byla bouřlivá v tom pozitivním slova smyslu. Očekávání od Donalda Trumpa spojená s daňovými škrty a deregulací jsou poměrně velká. Na druhou stranu se investoři budou moci připravit na hrozbu dalších celních válek a také určitou dávku nepředvídatelnosti spojenou se staronovým nejmocnějším mužem planety,“ doplnil Jan Kudláček.
Jak jsou na tom další fondy?
Kromě dynamických strategií se dařilo společnosti UNIQA i na poli vyvážených/balancovaných fondů (tedy fondů, které jsou zainvestovány do kombinace dluhopisových a akciových cenných papírů). Vyvážený účastnický fond dosáhl v letošním roce výkonnosti 8,6 %, opět nejvíce mezi všemi vyváženými/balancovanými fondy na českém penzijním trhu, kterých průměrná výkonnost dosahovala 6,6 %. Pozitivní výkonnost si drží i oba defenzivní fondy v rámci UNIQA dps. Dluhopisový účastnický fond rostl o 2,1 % a Povinně konzervativní účastnický fond si připsal v letošním roce 3,19 %.
Ačkoliv dynamika obou konzervativních fondů je ze své podstaty nižší než v případě dynamických fondů, jejich volatilita a rizikovost je o poznání nižší. Bývají obecně doporučovány zejména klientům, kterým se již blíží odchod do penze, popřípadě těm, kteří jsou k riziku více citliví. Naopak klientům, jejichž časový horizont je dostatečně dlouhý a tolerance rizika vyšší, obvykle vychází z investičních dotazníků doporučení investovat dynamičtěji.
 Srovnání UNIQA Akciového účastnického fondu s průměrným zhodnocením dynamických fondů v roce 2024
Autor: UNIQA = Pro zvětšení klikněte na obrázek =
| Žebříček penzijních společnosti | 
| | Kalkulačka penze | | | Sjednání penzijního spoření | |
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Proč investovat do nemovitostních fondů?
Investice do nemovitostí patří mezi tradiční a stabilní způsoby zhodnocování finančních prostředků. Nicméně přímé vlastnictví nemovitostí může být komplikované a nákladné. Alternativou k nákupu nemovitostí mohou být fondy kvalifikovaných investorů, které nabízí několik výhod...
|
Aktuální žebříček spořicích účtů a termínovaných vkladů
Hned dvě banky, poskytující nejvyšší sazby na trhu u spořicích účtů, změnily své sazby. Jak to zamíchalo pořadím v žebříčku spořicích účtů a k jakým změnám došlo? Více naleznete v našem článku...
|
Air Bank začíná vydávat investiční certifikáty
Air Bank pokračuje v rozšiřování svého produktového portfolia a před koncem roku přináší na trh další produkt zaměřený na konzervativní zhodnocování vyšších peněžních zůstatků, a to investiční certifikát...
|
Produktové novinky bank v listopadu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu října letošního roku oznámily Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB, Fio banka, Generali Česká pojišťovna...
|
všechny články v rubrice
|