Žebříček doplňkového penzijního spoření v listopadu
| 11.11.2024 | Valerie Koubová | foto:Finparáda.cz | |
 Žebříček penzijních účastnických fondů změnil pořadí. Zatímco dosud se fondy rekordně zhodnocovaly, v listopadu nastal obrat a zhodnocení klesá. Aktuální data a akce penzijních společností naleznete v našem článku.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
Nejvyššího zhodnocení dosáhl Akciový účastnický fond od Uniqa penzijní společnosti, a to 29,88 % p.a., meziměsíčně jeho zhodnocení vzrostlo o 1,66 p.b. Druhé nejvyšší zhodnocení pak měl Růstový účastnický fond od NN Penzijní společnost s hodnotou 26,08, ten si však pohoršil o celých pět procent. Průměrné zhodnocení všech účastnický fondů penzijních společností se oproti minulému měsíci snížilo z 13,72 % na 11,76 %. Dynamické fondy taktéž poklesly o 1,96 p.b. na 21,72 %.
Žebříček účastnických penzijních fondů v listopadu 2024
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 30. 06. 2024 | | 1. | ČSOB Penzijní společnost | ***** | 14,40 % (-2,15 %*) | 295 327
(284 953**)
| | 2. | NN Penzijní společnost
| **** | 14,09 % (-2,21 %*)
| 156 783
(145 858**) | | 3. | Rentea penzijní společnost | *** | 15,04 % (-4,40 %*)
| 86 197
(78 832**)
| * Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 31. 03. 2024
Na prvním místě zůstává ČSOB Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 14,40 % p.a. Nejlepšího zhodnocení dosáhl Dynamický účastnický fond s hodnotou 25,45 % p.a. a meziměsíčně si tak pohoršil o 0,97 p.b. Zhodnocení u dalších fondů se také snížilo: Povinný konzervativní účastnický fond 5,35 % p.a., Vyvážený účastnický fond 14,09 % p.a., Garantovaný účastnický fond 5,04 % p.a., Zodpovědný účastnický fond 20,58 % p.a.
Na druhém místě je a o jednu příčku si polepšila NN Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 14,09 % p.a. Nejlepšího zhodnocení dosáhl Růstový účastnický fond s hodnotou 26,08 % p.a. (-5 p.b.). Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní účastnický fond 4,64 % p.a., Vyvážený účastnický fond 15,94 % p.a.
Na třetím místě je Rentea penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 15,04 % p.a. Nejlepšího zhodnocení dosáhl Akciový účastnický fond s hodnotou 16,46 % p.a. (-4,49 p.b.). Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní účastnický fond 5,57 % p.a., Dluhopisový účastnický fond 6,40 % p.a.
| Žebříček penzijních společnosti | 
| | Kalkulačka penze | | | Sjednání penzijního spoření | |
Aktuální akce penzijních společností
Conseq penzijní společnost nabízí u doplňkového penzijního spoření bonus pro věrné klienty ve formě fixní slevy z poplatku za obhospodařování. Sazba bonusu je odvozena od délky smlouvy (doby mezi vznikem smlouvy a jejím cílovým datem). Maximální sazba je 25 %, cílová doba musí být min. 10 let a nárok na výplatu bonusu klient získá při dosažení cílového data (min. však ve věku, který zákon stanovuje jako podmínku pro výplatu starobní penze, tedy aktuálně 60 let).
ČSOB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Podmínkou je minimální sjednaný účastnický příspěvek ve výši 500 Kč, který bude uhrazen nejpozději do 3 měsíců od nabytí účinnosti smlouvy na první dva měsíce (tj. kumulativní úhrada alespoň 1 000 Kč). Akce je platná do 30. listopadu 2024 a smlouva může být účinná nejpozději od 1. února 2025. Akce se vztahuje i na dětské penzijní spoření.
Generali penzijní společnost poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do MALL.CZ ve výši 1 000 Kč. Smlouva musí být uzavřena do 31. prosince 2024 a musí na ni být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč do konce 3. měsíce od účinnosti smlouvy.
KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti. Na novou smlouvu je nutné nejpozději do 28. 2. 2025 uhradit první dva vlastní měsíční příspěvky v min. výši 500 Kč. Měsíční příspěvek přitom musí být minimálně 500 Kč. Akce je platná do 31.12.2024. Při sjednání na pobočce pak děti získají plyšového soba.
NN Penzijní společnost nabízí za převod smlouvy o penzijním připojištění nebo doplňkovém penzijním spoření od jiné společnosti odměnu až 1 500 Kč. Odměna je rozdělena do tří částí, za každých dosažených 12, následně 24 a 36 měsíců náleží klientovi odměna 500 Kč. Minimální výše příspěvku účastníka je 500 Kč. Pro získání odměny je nutné ji pravidelně hradit příspěvky. Akce trvá do 31.12.2024.
Rentea penzijní společnost slibuje věrnostní bonus ve výši min. 1 % z průměrného zůstatku na smlouvě, a to za každých pět let trvání smlouvy. U průměrné smlouvy je tak možné získat až 30 000 Kč navíc za dobu trvání smlouvy.
Uniqa penzijní společnost nabízí bonus až 2 000 Kč za uzavření nové smlouvy o penzijním spoření. Smlouva musí být uzavřena do 31.12.2024 s minimálním příspěvkem 500 Kč. Odměna bude poskytnuta ve výši dvojnásobku sjednaného měsíčního příšpěvku, max. ve výši 2 000 Kč.
Téměř poloviny Čechů a Slováků chce pracovat i v důchodovém věku
Výsledky průzkumu, který se zaměřil na poplaci v předdůchodovém a důchodovém věku, ukazují, že 43 procent ekonomicky aktivních lidí nad 55 let, kteří ještě nedosáhli důchodového věku, by bylo ochotno pracovat i po jeho dosažení. Dalších 21 procent respondentů ještě není rozhodnuto a tuto možnost zvažuje. Většina (86 %) z těch, kteří chtějí v důchodovém věku pracovat, by preferovala kombinaci pobírání důchodu a práce. Téměř polovina (46 %) z nich by zvolila úvazek větší než poloviční, zatímco čtvrtina (28 %) by volila flexibilní práci podle potřeby. Nejčastější motivací pro práci v důchodovém věku jsou kromě financí i pracovní kolektiv a možnost seberealizace.
„Podle letošních dat z ČSÚ tvoří lidé nad 55 let 15 procent všech nezaměstnaných. Ukazuje se, že pokud člověk ztratí v tomto věku práci, je velmi obtížné najít novou. Překážkou jsou v tomto případě zejména předsudky společnosti, přičemž mezi ty nejrozšířenější patří nízká flexibilita, neochota se učit, zaběhlé pracovní návyky nebo neznalost technologií a jazyků,“ uvádí Ing. Kateřina Legnerová, PhD., MBA, z fakulty podnikohospodářské VŠE, katedry personalistiky.
Přestože většina dotázaných (72 %) hodnotí možnost uplatnit se na trhu práce po dosažení 55 let jako složitou, ti, kteří v tomto věku stále pracují, jsou ve své práci převážně spokojeni (82 %). Mezi důvody nespokojenosti, které uvedla pouze pětina respondentů (18 %), patří především ztráta fyzické výkonnosti, výkyvy atmosféry na pracovišti či jednoduše potřeba změny.
A co na to návštěvníci Finparády.cz?
Následující žebříček je sestaven na základě hlasování v přehledu penzijního spoření návštěvníky Finparády.cz. Podle nich nejlepší doplňkové penzijní spoření nabízí Rentea penzijní společnost, na druhé místo by umístili Conseq Penzijní společnost a třetí místo by patřilo ČSOB Penzijní společnosti. Finanční produkty na portálu Finparáda.cz již celkem hodnotilo více jak 15 000 návštěvníků.
| Pořadí | Společnost | Průměrná známka
| | 1. | Rentea penzijní společnost | 1,77 | | 2. | Conseq Penzijní společnost | 1,89 | | 3. | ČSOB Penzijní společnost | 2,47 | Zdroj: Finparáda.cz; do žebříčku jsou zařazeny pouze produkty, které mají větší počet hlasů, než je průměrný počet hlasů v dané produktové kategorii
Ohodnoťte vaše penzijní spoření
Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
|
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Denní zprávy
Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|