Produktové novinky bank v červnu aneb co nového pro nás banky připravily?
| 4.7.2024 | Tomáš Smetana | foto: Finparada | |
 Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu června letošního roku oznámily Air Bank, Conseq, Česká spořitelna, ČSOB, Fio banka, Generali Česká pojišťovna, KB Pojišťovna, Max banka, mBank, Partners banka, Raiffeisenbank a Revolut. Přehled všech produktových novinek u jednotlivých společností najdete v článku.
Česká spořitelna spustila v Georgi personalizované tipy s cílem zvýšit finanční zdraví uživatelů
ČS spustila v mobilním Georgi personalizované tipy a rady. Ty pomáhají klientům s tvorbou krátkodobé a dlouhodobé finanční rezervy, snižují riziko duplicitních plateb, nebo varují před růstem pravidelných plateb a celkově zvyšují kontrolu klientů nad jejich hospodařením. Tipy se generují na základě transakční historie klienta a jeho finančního chování a mají nejen charakter rad, ale také kvízů a jednoduchých analýz.
„V pilotním provozu jsme Tipy od George otestovali na zaměstnancích a části klientů začátkem letošního roku. Od května je postupně zobrazujeme našim retailovým klientům s tím, že do konce června chceme, aby je měli možnost zaznamenat úplně všichni retailoví klienti s mobilním bankovnictvím, kterých je dnes více než dva miliony,” říká Kateřina Raisová, která se ve Spořitelně na tvorbě personalizovaných rad podílí.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Air Bank umožňuje ověření přes občanku v mobilu
Air Bank jako první tuzemská banka umožní identifikaci na pobočkách eDokladem, dosud to bylo možné jen na vybraných úřadech státní správy. Klienti se nově mohou prokázat na pobočkách Air Bank občankou v mobilu, kterou získají v mobilní aplikaci eDoklady. Novinka má za cíl dále zjednodušit lidem život, například v případě, že si klient zapomene občanský průkaz doma.
„Aplikaci eDoklady vnímáme jako velmi užitečný nástroj. Proto jsme se rozhodli umožnit našim klientům i novým zájemcům o naše služby používat ho u nás co nejdříve,“ říká Jakub Feldstein, produktový manažer Air Bank.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Revolut rozšiřuje investiční nabídku o dluhopisy
Revolut rozšířil svou nabídku investičních příležitostí v Česku o dluhopisy. Zákazníci Revolutu v Česku a v celém EHP tak nyní mohou investovat do podnikových a státních dluhopisů, získávat pravidelné platby s pevnou sazbou – až 5,5 % ročně (hrubý zisk). Revolut dále rozšiřuje svou investiční nabídku v EHP o více než 3 000 aktiv dostupných v aplikaci, včetně akcií v USA a EU, ETF a nyní dluhopisů.
Dluhopisy se zdají být dobrou startovací pozicí pro ty jednotlivce, kteří mají tendenci být více averzní k riziku, protože dluhopisy nabízejí stabilitu a skvělou příležitost k diverzifikaci portfolia. Dobré úvěrové hodnocení a ochrana proti inflaci dále přispívají k jejich přitažlivosti pro investory, kteří hledají stabilitu a potenciálně spolehlivé výnosy. Vlády i korporace využívají dluhopisy jako prostředek ke zvýšení kapitálu a nabízejí investorům možnost efektivně půjčovat peníze výměnou za pravidelné platby úroků a případné splácení jistiny. Různé typy dluhopisů nabízejí různé rizikové a výnosové profily a podle toho by měly být posuzovány. Výnosy dluhopisů by z nich také mohly udělat dobré zajištění v případě širšího hospodářského poklesu.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Partners Banka překročila po třech měsících od startu 50 tisíc klientů
Partners Banka oslavila 3 měsíce fungování na českém trhu. Celkem 50 000 klientů má v současné době v bance uloženo téměř 19 miliard korun. S aktuálním počtem nových klientů se tak od roku 2007 jedná o nejrychleji rostoucí banku v České republice. V platbách kartou banka tento týden překonala hranici 100 000 karetních transakcí a také milník 80 000 vydaných aktivních karet. Průměrně projde všemi typy platebních transakcí prostřednictvím Partners Banky 2,5 miliardy korun za týden.
Denně banka otevře 300 až 400 účtů, na kterých svým novým majitelům nabízí aktuálně sazbu u spořicích účtů bez omezení a administrativních podmínek 5,06 % p.a. Prémiové balíčky již používá 15 tisíc klientů. Dětských účtů, které je možné od 3. června sjednat i online, bylo doposud otevřeno téměř 1 700.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Conseq přichází s novou platformou ZaVodou
Conseq spustila novou penzijní platformu ZaVodou. Nabízí nejen jednoduché sjednání online penzijního spoření, ale také zvyšování finanční gramotnosti. K dispozici je i AI chatbotka Ellie.
Platfotma ZaVodou se zaměřuje na jednoduché sjednání a zvyšování finanční gramotnosti. Přímo ve formuláři jsou vysvětlovány odborné pojmy, klienti mohou využít Akademii ZaVodou nebo AI chatbotku Ellie, která je celým procesem provede.
Prioritně projekt cílí na klienty, kteří stále zůstávají ve starém penzijku, tzv. penzijním připojištění do kterého již od roku 2013 nelze vstupovat. V tom setrvává více než 2,5 milionů klientů, kteří sice mají zaručenu kladnou nulu, nicméně nabízejí minimální výnos.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Air Bank spouští investování do akcií amerických firem pomocí mobilní aplikace
Air Bank spouští nový způsob investování, nabízí akcie amerických firem přímo v mobilní aplikaci My Air. Investiční služba v českém jazyce umožňuje nákup akcií a ETF na pár kliknutí. Banka nabízí možnost investovat například do firem jako je Apple, Microsoft, Coca-Cola, Tesla, Starbucks nebo General Motors.
S Air Bank lze nově investovat do akcií předních amerických firem přímo v mobilní aplikaci My Air. Banka zatím nabízí výběr z téměř 200 akcií, s nimiž se obchoduje na newyorských burzách NYSE a Nasdaq. A dále také osm burzovních ETF fondů. Air Bank plánuje, že každý rok bude přidávat nové možnosti investování.
„Česká republika dotahuje vyspělé trhy a objem majetku v investičních produktech roste. Investování přímo z mobilu je stále populárnější, proto přinášíme nový nástroj, který naši klienti vítají. Nakoupit lze i frakce akcií a minimální vklad je nastavený na 1 000 korun tak, aby bylo investování do akcií dostupné co nejširší veřejnosti. Nabízíme tak jednoduché investování prostřednictvím banky, kterou lidé znají, s českými majiteli a zákaznickou podporou plně v češtině,“ říká Petr Žabža, vedoucí oddělení Investice Air Bank.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Mobilní bankovnictví George pro děti v novém vzhledu. Co všechno nabízí?
Vždy po nějakém cyklu přichází banky s nabídkou účtu pro děti. V současné době jsou v tomto cyklu opět na vrcholu. Děti a studenti je jeden z nových segmentů, které banky mohou získat. Spořitelna připravila pro mladé klienty do 14 let (včetně) nový vzhled mobilního bankovnictví George. Jednodušším a hravějším pojetím George je chce vést k větší samostatnosti a učit je hospodařit s penězi.
„Pro naše mladé klienty, kterým ještě nebylo 15 let, jsme připravili jednodušší a hravější prostředí mobilní aplikace George, ve kterém kromě základních funkcí naleznou i průvodce a zajímavosti ze světa financí. Chceme, aby se děti mohli zábavnou formou vzdělávat a starat se o své finanční zdraví. Zároveň, aby rodiče mohli snadno nastavovat, které bankovní produkty mají děti ve své mobilní aplikaci vidět. Brzy do George pro děti přidáme další funkce jako spořicí obálky, cizoměnový účet nebo účet pro investice a termínovaný vklad,“ říká Julie Rytířová, která má George pro děti na starost.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Raiffeisenbank uvádí novou verzi internetového bankovnictví s pokročilou správou disponentů
Raiffeisenbank oznámila spuštění nové verze internetového bankovnictví, která přináší řadu nových funkcí zaměřených na správu disponentů. Klienti nyní mohou spravovat práva disponentů přímo v internetovém bankovnictví, což zahrnuje přidávání nových disponentů, úpravu jejich pravomocí a možnost jejich odebrání. Nejnověji včetně správy společných podpisových práv.
„Delší dobu jsme dostávali zpětnou vazbu od bankéřů a klientů, kteří volali po možnosti spravovat dispoziční práva bez nutnosti návštěvy pobočky. Proto jsme ve spolupráci s našimi klienty a bankéři vyvinuli novou funkcionalitu – Správa disponentů v internetovém bankovnictví. Dle prvních reakcí z provozu je zpětná vazba velmi pozitivní,“ komentuje změny Radek Čížek, Digital Channel Expert v Raiffeisenbank.
Více o této novince jsme psali v článku zde
ČSOB zpřísní podmínky
ČSOB zpřísňuje podmínky pro bezplatné vedení služby ČSOB Premium. Ta zahrnuje vedle osobního bankéře například cestovní pojištění pro celou rodinu, řadu dalších pojištění, vstupy do letištních salonků nebo výběry z bankomatů po celém světě. Přísnější podmínky platí od začátku června, ovšem jen pro nové zájemce. Dosavadních klientů se nová pravidla dotknou až od začátku roku 2025, aby měli dost času se na ně připravit.
Prémiové kreditní karty bez poplatku
Od 1. června do konce srpna mohou noví klienti Raiffeisenbank získat kreditní karty STYLE a RB PREMIUM na šest měsíců zdarma, v běžném provozu jsou dostupné za měsíční poplatek. Zájemci, kteří v posledních šesti měsících nevlastnili žádnou Raiffeisenbank kartu, tak získají oproti základním verzím karty výhodnější vstupy do letištních salonků, asistenční službu nebo zdarma lékařskou konzultaci.
Vklady hotovosti nově
Fio banka umožňuje svým klientům širší využití karet v digitální podobě, tedy těch uložených do Google Pay, Apple Pay nebo Garmin Pay. Nově mohou klienti banky pro vklad do recyklačního bankomatu, neboli vkladomatu, využít právě i tuto digitální verzi karty a není potřeba plastové karty. Za pomoci mobilu nebo hodinek bylo dosud možné peníze pouze vybrat.
Můj majetek 2.0
Nový balíček „All risk“ od Generali České pojišťovny kryje u pojištění stavby všechna pojistná nebezpečí do plné pojistné částky, zajišťuje nejširší rozsah pojistné ochrany na trhu pro zelené technologie, přináší unikátní řešení pojištění chytrých spotřebičů v domácnosti. V rámci pojištění Můj majetek 2.0 lze pojistit běžné situace občanského života. Kromě pojištění majetku a odpovědnosti nabízí možnost sjednat v jedné smlouvě i dlouhodobé cestovní pojištění nebo pojištění nákladů léčení nemoci a úrazu psů a koček. Pojištění se díky své modulární podobě, a tedy snadné personalizaci, dokáže přizpůsobit potřebám každého klienta.
Novinky v mBank
Digitální mBank, která se neustále posouvá dopředu společně s dobou, představuje dvě novinky ze světa platebních karet. Nově nabízí inovativní Touch cards od Mastercard, které pomáhají klientům se zrakovým handicapem rychle rozlišit platební karty pomocí vyříznutí na boku. Zároveň každou novou platební kartu vyrábí ze stoprocentně recyklovaného plastu.
Další udržitelné dluhopisy
Raiffeisenbank oznámila úspěšné vydání třetích mezinárodních seniorních nepreferovaných dluhopisů způsobilých pro MREL. Raiffeisenbank vydala dluhopisy v celkové hodnotě 500 milionů EUR se splatností šesti let, bez možnosti předčasného splacení v prvních 5 letech (6NC5). Kupónová sazba byla stanovena na 4,959 %, což je 1,95 % nad referenční sazbou pro dané období. Dluhopis vzbudil značný zájem investorů, což se projevilo 3,6násobným přepsáním knih, do kterých se zapojilo více než 130 kvalitních investorů.
mBank pokračuje v inovacích
Digitální mBank jako první banka na českém trhu klientům umožňuje platit pomocí Zepp Pay, tedy chytrými hodinkami Amazfit. Klienti tak nyní mohou vedle Garmin Pay, Xiaomi Pay, Google Pay, Apple Pay a SwatchPAY! platit i pomocí hodinek Amazfit prostřednictvím služby Zepp Pay. Díky službě Zepp Pay lze hodinky propojit s až osmi bankovními kartami Mastercard najednou a pohodlně tak provádět bezkontaktní platby bez hledání telefonu nebo peněženky. Platby jsou navíc dobře zabezpečené díky potřebě zadávat číselný kód alespoň jednou za 24 hodin či po nandání hodinek na ruku.
Multiměnová platební karta
Max banka nabízí od června možnost přiřadit si několik Neo účtů vedených v různých měnách k jedné platební kartě. Díky tomu klienti na cestách či při platbách na internetu nemusí řešit, kterou kartu je právě nejvýhodnější použít. Ke své multiměnové kartě může mít klient napojené až tři Neo účty v různých měnách, tedy českých korunách, eurech a amerických dolarech
Fio osobní účet
Fio banka rozšiřuje možnosti online otevření osobního účtu o založení pomocí bankovní identity. Zájemce o její služby tak může nově využít rychlého a komfortního zřízení účtu v mobilní aplikaci nebo ve webovém průvodci. Stačí mít aktivní bankovní identitu v jiné bance a v rámci ní platné osobní údaje. Odpadá focení dokladů, natáčení selfie videa nebo zasílání ověřovací platby.
Zpříjemnění letní dovolené
Air Bank i letos své klienty odměňuje na cestách. S akční nabídkou, kterou klienti najdou v záložce Odměny v mobilní aplikaci My Air, získají z každé platby zaplacené kartou u obchodníků v zahraničí 1 % zpět na účet. Klienti, kteří zároveň využívají výhody společné nabídky Air Bank a operátora O2, mohou ze svých plateb v zahraničí získat zpět dokonce 2 %.
Cestování
KB Pojišťovna připravila pro extra službu Cestování poskytovanou Komerční bankou nový produkt Dlouhodobého cestovního pojištění, který chrání jednotlivce i celou rodinu. Extra službu Cestování (ES Cestování) si stávající a noví klienti Komerční banky mohou zřídit několika kliknutími v KB+ za pár minut. Od té chvíle budou kvalitně pojištění pro libovolný počet soukromých i služebních cest po celém světě.
| Žebříček běžných účtů | 
| | Kalkulačka osobních účtů | | | Sjednání běžného účtu | |
všechny články | |
Dále v rubrice
Investice do podílových fondů prostřednictvím marketu nebo aplikace
Většina českých bank nabízí svým klientům možnost investování. Je to způsob nejen jak zhodnotit své peníze, ale také jak porazit inflaci, našetřit si na lepší bydlení nebo se zabezpečit pro období důchodu. Své nabídky investic banky stále více rozšiřují...
|
Denní zprávy
Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc červen
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Air Bank vás odmění za platbu kartou, Česká spořitelna za doporučení
Za co vás banky odmění v červenci? Odměnu získáte u Air Bank, České spořitelny nebo ČSOB. Přehled slev a bonusů najdete v našem článku...
|
všechny články v rubrice
|