Aktuální data z hypotečního trhu
| 15.4.2024 | Valerie Koubová, zpráva: ČBA | foto: Pexels | |
 Banky pozvolna snižují hypoteční sazby. Počet poskytnutých hypoték vzrostl. Aktuální data ČBA Hypomonitoru a srovnání hypotečních úvěrů naleznete v našem článku.
Nový ČBA Hypomonitor
Objem poskytnutých hypoték z meziročního pohledu byl v březnu téměř o 50 % vyšší. Banky a stavební spořitelny poskytly v březnu hypoteční úvěry přesahující 18 mld. Kč. Průměrná hypoteční sazba nadále snižuje svou hodnotu, aktuálně na 5,19 %.
| leden 2023 | leden
2024 | únor
2023 | únor
2024 | březen 2023 | březen 2024 | Nové hypotéky
(bez refinancování) | 1 900 | 3 190 | 2 289 | 3 847
| 3 485 | 4 486 | Objem nových hypoték
(bez refinancování) | 5,4 mld. | 10,9 mld. | 6,5 mld. | 13 mld. | 10,3 mld. | 15,4 mld. | | Objem refinancovaných úvěrů | 1,15 mld. | 2,1 mld. | 1,3 mld. | 2,8 mld. | 2,3 mld. | 2,8 mld. | Zdroj: ČBA Hypomonitor
Počet nově poskytnutých hypoték meziročně vzrostl o 30 %
Počet nově poskytnutých hypoték meziměsíčně vzrostl téměř o 17 %, meziročně pak o 30 % (v minulém měsíci dokonce o 68 %). Objem nově poskytnutých hypoték bez refinancování v březnu dosáhl 15,4 mld., meziměsíčně vzrostl o 2,4 mld. Objem refinancovaných úvěrů stagnoval. Ve srovnání s rokem 2020 je stále počet hypoték nižší o 30 %.
„V březnu evidujeme o 50 % více žádostí, než byl průměr ve 4. kvartále loňského roku. Lze očekávat, že tento trend bude pokračovat z titulu zadržované poptávky po bydlení v posledních dvou letech. I přes citelné snížení sazeb ČNB se cena delších úrokových swapů naopak zvýšila, což v tuto chvíli bude bránit dalšímu citelnějšímu zlevňování hypoték,“ uvedl Milan Voldřich, manažer hypotečních úvěrů Raiffeisenbank.
Průměrná hypoteční sazba na nejnižší úrovni od června 2022
Dle dat České bankovní asociace úroková sazba u hypotečních úvěrů poklesla z únorových 5,36 % na 5,19 %. Nabídkové sazby se nadále pohybují pod 6% hranicí, výjimečně pod úrovní 5 %. Úrokové sazby jsou nyní na nejnižší úrovni od přelomu let 2021 a 2022.
„Pomalejší pokles americké inflace vedl trh k dalšímu přehodnocování rychlosti snižování úrokových sazeb ze strany Fedu, což mělo dopad na celou řadu úrokových sazeb včetně těch tuzemských. Tržní sazby delších splatností se tak během dubna dostaly na nejvyšší úroveň v letošním roce a budou tak dosavadní relativně rychlý pokles hypotečních úroků brzdit,“ říká Jakub Seidler, hlavní ekonom České bankovní asociace.
Zdroj: ČBA Hypomonitor
Velikost průměrné hypotéky se zvýšila
V březnu se průměrná výše hypotečního úvěru oproti předchozímu měsíci zvýšila, a to z 3,38 na 3,44 mil. Kč. Nejvyšší dosažená výše hypoték byla v listopadu 2021 a činila 3,46 mil. Kč. Nejnižší výše hypotéky pak byla v lednu loňského roku ve výši 2,83 mld.
Zdroj: ČBA Hypomonitor
Jaká je současná nabídka hypotečních úvěrů na českém trhu?
Následující tabulka uvádí současnou nabídku/srovnání hypotečních úvěrů u vybraných bank na českém trhu na základě modelového příkladu za těchto podmínek: nově sjednaný (nerefinancovaný) účelový hypoteční úvěr (koupě nemovitosti) ve výši 3 mil. Kč, při minimální úrokové sazbě do 80 % LTV s fixací na 5 let a splatností 30 let. Banky jsou seřazeny abecedně.
| Banka | Únor 2024* | Březen 2024** | Duben 2024*** | | Úroková sazba v p.a. | Měsíční splátka úvěru | Úroková sazba v p.a. | Měsíční splátka úvěru | Úroková sazba v p.a. | Měsíční splátka úvěru | | Air Bank | 5,19 % | 17 053 Kč | 5,19 % | 16 452 Kč | 5,19 % | 16 452 Kč | | Česká spořitelna | 5,39 % | 16 976 Kč | 5,29 % | 16 784 Kč | 5,29 % | 16 784 Kč | | ČSOB / Hypoteční banka | 6,04 % | 18 064 Kč | 6,04 % | 18 064 Kč | 6,04 % | 18 064 Kč | | Fio banka | 4,78 % | 15 704 Kč | 4,78 % | 15 704 Kč | 4,38 % | 14 987Kč | | Komerční banka | 5,89 % | 17 775 Kč | 5,69 % | 17 394 Kč | 5,69 % | 17 394 Kč | | mBank | 7,64 % | 21 265 Kč | 7,64 % | 21 265 Kč | 6,04 % | 18 064 Kč | MONETA Money Bank
| 4,49 % | 15 183 Kč | 4,29 % | 14 829 Kč | 4,74 % | 15 631 Kč | | Raiffeisenbank | 5,59 % | 17 204 Kč | 5,39 % | 16 828 Kč | 5,39 % | 16 828 Kč | | UniCredit Bank | 5,49 % | 17 015 Kč | 5,49 % | 17 015 Kč | 5,49 % | 17 015 Kč | Zdroj: webové kalkulačky bank k datu k 20.2.2024*, k 7.3.2024** a k 14.4.2024***
Pozn.: Uvedené úrokové sazby jsou podmíněné sjednáním pojištění schopnosti splácet, a to s výjimkou mBank a Raiffeisenbank, které úrokové sazby sjednáním tohoto pojištění nepodmiňují.
Máte sjednanou hypotéku? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaší hypotéku. Hodnotit můžete ZDE.
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů v září
Známe nejlepší spořicí účty a termínované vklady. Nejvyšší sazba u spořicích účtů se zatím drží nad 5 %, u termínovaných vkladů je to již pod 4 %. Kdo aktuálně nabízí nejvýhodnější sazby a jak se změnil žebříček? Více naleznete v našem článku...
|
ČBA varuje před vzestupem kybernetických útoků. Banky zachránily miliardy, ale škody rostou
Česká bankovní asociace (ČBA) upozorňuje na pokračující nárůst kybernetických útoků, které cílí na klienty bank po celé České republice. Jen za prvních sedm měsíců tohoto roku bylo napadeno 49 436 klientů, což představuje nárůst o 37 % oproti stejnému období loňského roku...
|
Banky stále drží úroky vysoko
Hypoteční sazby stagnují. Průměrná nabídková sazba hypoték poklesla jen o 0,01 % p.b. Nejnižší sazba začíná od 3,99 % a má ji v nabídce MONETA Money Bank. Aktuální informace k vývoji hypotečních úvěrů přinášíme v našem článku...
|
Kde vás banky odmění
Za co vás banky odmění v září? Většina bank poskytne finanční odměnu za sjednání nového účtu, některé vám zlevní půjčku. Přehled slev a bonusů najdete v našem článku...
|
všechny články v rubrice
|