Produktové novinky bank v únoru aneb co nového pro nás banky připravily?
| 13.3.2024 | Tomáš Smetana | foto: Pixabay | |
 Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu února letošního roku oznámily Air Bank, banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, Komerční banka, Max banka, mBank, Modrá pyramida, MONETA, Raiffeisenbank, Revolut, UNIQA a UniCredit Bank. Přehled všech produktových novinek u jednotlivých společností najdete v článku.
Česká spořitelna spouští spořicí službu Platím a spořím
Česká spořitelna spouští spořicí službu Platím a spořím. Novou službu si v tříměsíčním pilotním provozu v mobilní aplikaci George aktivovalo 82 tisíc klientů. Celkem klienti provedli přes 3,9 milionu plateb kartou a připsali si na své spořicí účty souhrnnou částku přes 58,3 milionu korun.
„Nová služba Platím a spořím v mobilním Georgi je důležitým nástrojem pro zlepšování finančního zdraví klientů, který jim pomáhá tvořit finanční rezervu tím, že každou platbu kartou automaticky zaokrouhlí na klientem přednastavenou úroveň. Čím více klient platí kartou, tím více peněz se automaticky odesílá na jeho spořicí účet,“ říká Lukáš Pudil, šéf oddělení Personalizace v České spořitelně.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Za co nás banky odmění v únoru?
Jaké aktuálně nabízejí banky odměny za sjednání svých produktů? ČSOB a Raiffeisenbank vás nadále odmění za založení účtu. Půjčku se zvýhodněním získáte od České spořitelny a UniCredit Bank.
Air Bank pokračuje s výhodným úrokem ve výši 6 % na spořicím účtu. Tento úrok získáte u vkladů nad 250 tisíc Kč, maximální výše vkladu není omezena. Tuto sazbu získáte, pokud měsíčně uhradíte 5 plateb kartou. Novým klientům banka odpouští tuto podmínku pro první a následující měsíc od aktivace nového účtu.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Digitální poradenství v mobilní aplikaci, to je trend, na který banky sází
Dříve banky nabízely běžný účet, následně doplnily pro ovládání internetovým bankovnictvím a náhled na účet zpřístupnily v mobilních telefonech. V současné době je v mobilní aplikaci vlastně celá banka se všemi produkty, výhodami, poradenstvím, a to vše může řídit i umělá inteligence. Pokud má banka vlastní obchodní místa s poradci, celý kruh se uzavírá a je to pravděpodobně maximum, co je v současné nabídce na trhu.
O přesun produktů do mobilní aplikace a o různé formy poradenství v aplikaci se snaží většina bank. Nově například i banka, která teprve začíná a vyrostla na finančním poradenství. Jejím bankovním středobodem bude právě mobilní aplikace a internetové bankovnictví již vůbec nevyvíjela. Více o Partners Bance včetně video rozhovoru v našem článku zde.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Rozhovor redakce Finparády.cz se zástupci České spořitelny na téma digitálního poradenství
Autor: Finparáda.cz
Češi investují oproti Evropanům velmi opatrně. Jaké investice nabízejí aplikace českých bank?
Pokles úrokových sazeb, změny v nastavení penzijního připojištění a stavebního spoření i nově zřízený DIP. To vše přivede větší podíl Čechů k investičním nástrojům. Zhruba 51 % lidí v ČR podle průzkumu měsíčně uspoří nad dva tisíce korun, polovina z nich dokonce více než pět tisíc. Právě ti budou častěji diverzifikovat úspory tímto směrem.
Nyní přichází CREDITAS s mobilní investiční aplikací Max Invest, která by měla přivést k investování i lidi, kteří k němu dosud měli nedůvěru. Z těch, kteří by měli na investování volné peníze, se mu stále zhruba 40 % vyhýbá. Oproti Evropanům investují Češi velmi opatrně. Investiční aplikace Max Invest spojuje investice do podílových fondů a ETF.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Zdroj: Banka CREDITAS - Náhled obrazovky aplikace
Novinky u MONETY - Dlouhodobý investiční produkt nebo nové úrazové pojištění
MONETA v novém roce představila dvě novinky. Až 800 tisíc korun za pojistnou událost v případě dopravních nehod nebo zranění dětí v průběhu vyhlášených školních prázdnin a na ně navazujících víkendů poskytuje v rámci nové podoby úrazového pojištění. Během února MONETA spustila také Dlouhodobý investiční produkt, který klientům nabídne další možnost zajištění na stáří s investováním dle vlastního výběru do podílových fondů s atraktivním daňovým zvýhodněním.
Více o této novince jsme psali v článku zde
Revolut spouští v České republice Robo poradce k automatizaci investování
Revolut, globální finanční aplikace, spustila v České republice vlastní službu Robo poradce. Nová služba umožňuje zákazníkům ušetřit čas a automatizovat investice přizpůsobené jejich potřebám. Robo poradce přidělí zákazníkům portfolio s ohledem na jejich osobní okolnosti, jako je tolerance k riziku a finanční cíle. Přiřazené portfolio se automaticky rebalancuje podle pohybů na trhu.
Robo poradce od Revolutu pomáhá zákazníkům investovat prostřednictvím diverzifikovaného portfolia, aniž by museli trávit hodiny průzkumem a neustálou správou portfolia. Nová služba je výhodná pro zákazníky, kteří nemají čas na rozsáhlý průzkum a aktivně investují, nebo mají omezené nebo žádné obchodní zkušenosti.
Více o této novince jsme psali v článku zde
mBank garantuje do konce června úrokové sazby na spořicích účtech
mBank klientům do 30. 6. 2024 garantuje stávající úrokové sazby na spořicích účtech. U mSpoření zůstává úroková sazba 5,5 % p.a. bez podmínek pro nové i stávající klienty. mBank se rozhodla i v období snižování úrokových sazeb ze strany ČNB klientům do konce června 2024 garantovat sazby na spořicích účtech (mSpoření a eMax Plus pro fyzické osoby a eMax Business pro drobné podnikatele).
U mSpoření tak zůstává úroková sazba 5,5 % p.a. bez jakýchkoliv podmínek pro nové i stávající klienty, a to až do výše 800 000 Kč. Klienti si totiž mohou založit až osm cílů a mBank jim touto sazbou zúročí zůstatky na každém z nich do 100 000 Kč.
Více o této novince jsme psali v článku zde
KB mění pojištění karet
Pojištění Merlin, které využívá zhruba třetina majitelů platebních karet od Komerční banky, postupně nahradí nová služba nazvaná Extra služba Bezpečí. Přinese vyšší krytí, ovšem bude také dražší. Klienti, kteří mají Merlin, dostanou nové pojištění automaticky s přechodem do nového bankovního systému Komerční banky KB+. Při převodu je bude banka informovat o novém typu pojištění a zároveň vyzve k volbě jedné ze dvou jeho variant.
Garance státních příspěvků
KB penzijní společnost bude garantovat „státní příspěvky“ penzistům do konce roku 2025, a to formou „Věrnostní odměny“. K tomuto kroku jsme přistoupili v návaznosti na legislativní změny v oblasti doplňkového penzijního spoření a penzijního připojištění. Všech účastníků se dotkne úprava pravidel pro výplatu státních příspěvků účinná od 1. 7. 2024. Významný negativní dopad bude mít zejména zrušení státních příspěvků pro osoby s přiznaným starobním důchodem.
Půjčka na udržitelné bydlení
Klienti Komerční banky a Modré pyramidy stavební spořitelny mohou v období od 5. února do 31. března získat Půjčku na udržitelné bydlení se sníženou úrokovou sazbou ve výši 5,99 % ročně. Snižuje se i úroková sazba běžné Půjčky na bydlení na úroveň 6,29 % ročně. Významnou novinkou pro klienty je možnost získat půjčku ve výši až 2,5 milionu korun bez nutnosti ručit nemovitostí, navíc se splatností až 25 let.
ČSOB Hypoteční banka
Hypoteční banka, jeden z největších poskytovatelů hypotečních úvěrů na českém trhu, mění název na ČSOB Hypoteční banka. Vizuální změna završuje proces jejího začleňování do finanční skupiny pod zastřešující značku ČSOB. Pro klienty, kteří mohou již delší dobu řešit financování svého bydlení na jakékoliv pobočce ČSOB, spolu s dalšími finančními službami, se nic nemění. Naopak můžou benefitovat z ještě silnějšího partnera v rámci celé skupiny ČSOB.
K platebním kartám nové cestovní pojištění
UNIQA poskytuje klientům Raiffeisenbank k platebním kartám cestovní pojištění. Nyní vybrousila krytí a služby v tomto pojištění do zahraničí: navýšila limity, rozšířila okruh pojištěných osob, přidala další užitečná krytí i praktické služby pro využití 24 hodin denně. Součástí řešení NAPLNO není jen tradiční krytí léčebných výloh, odpovědnosti, úrazu a zavazadel, ale také pojištění storna a náhrady dovolené. Vedle toho přidala UNIQA i méně obvyklé pojištění spoluúčasti za zapůjčení věcí včetně auta a pojištění osobní i služební elektroniky.
Změna úrokových sazeb
Air Bank od pátku 16. února 2024 zlevní hypotéky s oblíbenými kratšími fixacemi na 2 a 3 roky o 0,5 procentního bodu. Nejnižší sazba při refinancování hypotéky začíná na 4,69 % ročně a řadí se mezi nejnižší na trhu.Poptávka našich klientů po krátkých fixacích stále roste se sílícím očekáváním v pokračování postupného snižování úrokových sazeb.
Česká spořitelna a Stavební spořitelna České spořitelny (Buřinka) snížila úrokové sazby hypotečních úvěrů a Hypoúvěru od Buřinky. Nejnižší úroková sazba hypotečního úvěru začíná od 5,39 %, a to u úvěru s fixací na 4 a 5 let. Nové úrokové sazby platí od 8. února 2024. Snížení se týká všech fixací úrokových sazeb, a to v rozmezí o 0,20 % až 0,40 % bodu.
Od 23. února snižuje Stavební spořitelna České spořitelny úrokové sazby pro všechny varianty Úvěru od Buřinky o 0,4 %. Úroková sazba Úvěru od Buřinky pro budoucnost je proto i nadále o 0,5 % výhodnější oproti standardní sazbě. Při fixaci na 3 roky je sazba 5,79 % a s pevnou sazbou po celou dobu splatnosti 6,29 %. Standardní sazby budou nově 6,29 % při fixaci na 3 roky a pro pevnou sazbu po celou dobu splatnosti 6,79 %.
Komerční banka v reakci na nedávné snížení základních úrokových sazeb ze strany ČNB snižuje úrokové sazby všech kratších fixací hypotečních úvěrů (5,59 %/1 rok, 5,49 %/2 a 3 roky, 5,69 %/4 a 5 roků). Komerční banka také přestane dočasně nabízet hypoteční úvěry s fixací delší než 5 let. Toto rozhodnutí reaguje na minimální zájem klientů o delší fixace, který je vzhledem k prostředí klesajících úrokových sazeb přirozený.
UniCredit Bank ovšem i během února zachovává atraktivní sazby u spořicích produktů. U běžného účtu se spořením mohou noví klienti získat úrokovou sazbu až 5,75 % p.a. a stávající klienti až 5 % p.a. Výhodně vyjde také vklad na 3 měsíce s úrokem 5 % p.a.
V reakci na snížení základní úrokové sazby ze strany České národní banky přistoupí MONETA od začátku března ke snížení úročení nových i již sjednaných spořicích účtů. U zůstatku do 1 milionu korun nabídne nově úročení 5,1 % ročně namísto dosavadních 5,3 procenta. Novou sazbu banka garantuje do 31. března letošního roku.
Nabídka zvýhodněného úvěru
Raiffeisen stavební spořitelna rozšiřuje své služby o zvýhodněný úvěr. Již poskytované dotační poradenství tak doplní nový produkt, který pomůže s financováním energetických úspor. Základem investice financované zvýhodněným úvěrem s úrokovou sazbou maximálně 3,5 % musí být zateplení rodinného domu splňující podmínky dotačního programu Oprav dům po babičce.
Půjčka na udržitelné bydlení
Modrá pyramida stavební spořitelna a Komerční banka dávají zelenou udržitelnému bydlení. Od 4. března 2024 nabídnou příjemcům dotace z programu Oprav dům po babičce zvýhodněný úvěr s nízkým úrokem 3,19 % p. a. se splatností až 25 let. Úroková sazba 3,19 % je platná po celou dobu splatnosti úvěru. Výhodné podmínky úvěru jsou výsledkem spolupráce se Státním fondem životního prostředí ČR a Ministerstvem životního prostředí ČR.
Revolut používá AI
Revolut, globální finanční superaplikace s více než 40 miliony zákazníků po celém světě, dnes oznámila spuštění pokročilé funkce detekce podvodů, která pomáhá chránit zákazníky před podvody s kartami. Nová funkce AI-scam od Revolutu využívá sofistikované strojové učení k odhalení, zda je zákazník podveden, a díky tomu prolomí záměry podvodníka dříve, než pošle zákazník své peníze zločinci. Od spuštění funkce detekce podvodů s kartami zaznamenal Revolut 30% snížení ztrát peněz v důsledku podvodů s kartami, kdy jsou peníze zasílány prodejcům spojeným s financemi a investicemi.
Nově doplňujeme naše zpravodajství o videa, rozhovory, podcasty...
Nastavte si odběr novinek z Finparády.cz na YouTube >>>
Nabídka specializovaného finančního zpravodajství
Autor: Finparáda.cz
| Žebříček běžných účtů | 
| | Kalkulačka osobních účtů | | | Sjednání běžného účtu | |
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Denní zprávy
Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
všechny články v rubrice
|