Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu

7.3.2024  |  aktualizováno 9.4.2024  |  Redakce, zpráva Partners | foto: Partners
  


Na českém bankovním trhu začíná fungovat nová poradenská banka. Ta nabídne klientům směs moderních fintech technologií doplněných poradenstvím. Její unikátností bude nabídka i správa produktů od jiných bank a finančních institucí. 


Aktualizace k 9.4.2024


Po prvním měsíci od svého oficiálního spuštění hlásí banka celkem 22 000 klientů. Denně otvírá zhruba 700-900 účtů. Spořicí účet se sazbou, která dosahuje 6,03 % p. a. zabodoval také v dubnovém žebříčku Finparády zde. Rodinné balíčky využívá aktuálně téměř 29 % klientů. Od 1. dubna je možné otevřít účet on-line.

Redakce Finparády.cz vyzpovídala ohledně nové poradenské banky Petra Borkovce, zakladatele a spolumajitele finanční skupiny Partners jakou má banka strategii až do roku 2030, Marka Ditze, generálního ředitele Partners Banky na téma produktových balíčků a poplatků a s Ladou Kičmerovou, ředitelkou obchodu a marketingu Partners Banky, jsme se zaměřili na samotnou aplikaci.

Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu
Autor: Finparáda.cz


Startuje kampaň banky "Když neví mamka, poradí mi Partners Banka" od Pokáče

Startuje kampaň banky "Když neví mamka, poradí mi Partners Banka" od Pokáče
Autor: Partners Banka


Bankovní účet je základem pro každou banku


Hned při založení si klient může zvolit číslo svého účtu podle svého telefonního čísla (plus doplnění náhodně generovanými čísly), rodného číslo, může si zvolit vlastní volbu čísla a nebo si nechat od bankéře číslo vygenerovat. Banka bude působit s bankovním kódem 6363. Svým klientům nabídne Partners Banka tři varianty balíčků služeb, a to pro jednotlivce, páry a rodiny. „Náš přístup k účtům reflektuje poradenský přístup a životní cyklus klientů od jednotlivců přes páry až po rodiny,“ říká Marek Ditz, generální ředitel Partners Banky.

Banka v oblasti běžných účtů nabízí tři tarify:
  • Pro jednoho - je zdarma a obsahuje vše, co k bankování patří. ​
  • Pro dva - řeší společnou správu financí v libovolné dvojici. Obsahuje férový běžný a spořicí účet a párovou kartu.​ Cena balíčku je 40 Kč za měsíc.
  • Pro rodinu - je pro zodpovědné rodiče a jejich zvídavé děti. Obsahuje navíc dětské účty, dětskou apku a dětské karty. Cena balíčku je 99 Kč za měsíc.​
Srovnání balíčku
Autor: Partners
= Pro zvětšení klikněte na obrázek =

V prvním balíčku Pro jednoho nabídne Partners Banka vedení běžného účtu a veškeré služby zdarma. Klienti si mohou zvolit vlastní číslo účtu, například podle telefonního čísla, data narození nebo čísla účtu ve staré bance, který si rovnou mohou převést ze staré banky. Bez poplatku jsou výběry ze všech bankomatů, ať již v České republice nebo ve světě. Klienti neplatí poplatky ani při placení, všechny tuzemské platby jsou odbaveny jako okamžité. Zdarma budou i platby v eurech po Evropě (SEPA platby) a jen ostatní zahraniční platby budou startovat za fixní poplatek 200 Kč. Součástí balíčku je také vedení spořicího účtu s vysokým úrokem 6,03 % p. a., opět bez poplatků, a navíc bez omezení výše vkladů. Počet virtuálních karet není omezený a jsou k dispozici okamžitě po založení účtu, klient má nárok na jednu plastovou kartu zdarma.

Druhý balíček Pro dva je určený pro páry a nabízí oproti konkurenci jedinečný sdílený účet. „V praxi to znamená, že má pár v rámci vedení účtu stejná práva a oba majitelé účtu jsou si rovni, mají stejný přehled a každý vlastní svou kartu. Společný účet tak nabízí efektivní řešení komplikací v případě nečekaných a těžkých životních situací, jako může být například úmrtí jednoho z partnerů. Pár spolu může sdílet také spoření, dále informace o investicích, pojištění či úvěrech. Balíček Pro dva poté vyjde na 49 korun měsíčně,“ vysvětluje Marek Ditz, s tím, že každý z páru má vždy i vlastní běžný účet.

Třetí balíček Pro rodinu představuje výjimečnou novinku na českém trhu. Kromě stejných práv a výhod předchozího balíčku umožňuje rodičům připojit účty pro své děti či teenagery. Aplikace banky má speciální dětskou a teens verzi, díky které získávají děti základní finanční návyky, učí se spořit na vysněné cíle, platit kartou a používat bankovní aplikaci jako dospělý. Rodiče mají zároveň přehled o všech jejich transakcích a rozhodují, jak může dítě kartu používat, jaké má limity a za co může platit. Také pravidelné kapesné nebo konkrétní úkoly, na které je navázáno vyplacení odměny, vyřeší rodiče jednoduše v aplikaci. Děti si mohou vybrat, chtějí-li dětskou verzi aplikace s maskotem křečkem, nebo teens apku bez „dětských obrázků“. Tento balíček Pro rodinu nabízí Partners Banka za 99 korun měsíčně.

Dětský účet
Autor: Partners
= Pro zvětšení klikněte na obrázek =

Pro bankovní platby u všech balíčků platí, že jsou okamžité, navíc balíčky nabízejí některé mimořádné služby, jakými jsou například pauzování trvalého příkazu či služba Drag and drop pro snadné přesouvání peněz mezi účty jedním přetažením v mobilní aplikaci.

Zajímavé novinky budou také u platebních karet. „Podporujeme virtuální platební karty. Ve fyzické podobě budou z recyklovaného plastu a jejich design si klienti budou moci vybrat z několika variant. Osobitý vzhled mají i karty pro děti a páry – dětské s různými obrázky křečka, párové se slovem LOVE,“ popisuje Marek Ditz. Samozřejmostí bude jednorázová virtuální karta pro bezpečné placení, navíc s automatickým obnovováním po každém jednorázovém použití. Všechna nastavení služeb a limitů ke kartě včetně možnosti snadno změnit si PIN najdou lidé v Partners apce.

Výběry z bankomatů nebo transakce, včetně těch zahraničních jsou zdarma. Fixní poplatek je jen u zahraničních plateb mimo SEPA a za opakované vydání dalších plastových karet pro stejnou osobu ke stejnému účtu. Vklady zatím banka umožňuje pouze prostřednictvím pošty a jsou zpoplatněné, po zažádání banka poplatek klientovi vrátí. Banka počítá s tím, že klientům vklad v hotovosti nabídne, a to i v souvislosti s cílem v budoucnu poskytovat služby pro podnikatele a malé firmy.

Ceník
Autor: Partners
= Pro zvětšení klikněte na obrázek =

Spořicí účet  



Aktivním klientům banka zhodnocuje úspory výhodnou sazbou 6,03 % ročně. U balíčků Pro dva a Pro rodinu mají klienti základní úrokovou sazbu automaticky a bez podmínek. U balíčku Pro jednoho stačí zaplatit každý měsíc 5x kartou, jinak banka po třech měsících sníží sazbu na 3 % p.a. Banka sazbu zase navýší, jakmile začne klient platit nebo přejde na balíček Pro dva nebo Pro rodinu. Peníze můžou klienti kdykoliv použít bez výpovědní lhůty a bez poplatků za převod. Neplatí vůbec žádné poplatky za zřízení, správu, zrušení účtu ani za transakce.

Vše v jedné aplikaci



Spravovat své účty bude možné v mobilní aplikaci Partners apka, kde klienti najdou nejen veškeré informace k běžnému či spořicímu účtu, ale v nebankovní části také přehled svých financí od úvěrů přes pojištění až po spoření a investice.

Smlouvy i od jiných finančních subjetů v jedné aplikaci 



Od května přibyde v aplikaci i možnost připojení běžných účtů ostatních bank včetně přehledu a plateb, takže uživatel má na jednom místě kompletní přehled o svých financích. Další klientská výhoda, která se spustí v dubnu, bude služba „Vyber si svého poradce“, kde si každý bude moci zvolit finančního poradce podle svých představ.

„Koncept poradenského bankovnictví umožňuje propojit moderní technologie s osobním přístupem finančních a bankovních poradců a usnadnit tak finanční řízení klientů a podpořit jejich finanční růst. Mobilní aplikaci Partners apka záměrně nedoplňujeme tradičním internetovým bankovnictvím, a to z důvodu bezpečnosti. Naši klienti se nemusí obávat, že zapomenou přihlašovací heslo či jim bude odcizeno narůstajícím phishingem. Do mobilní aplikace se přihlásí pomocí biometrického ověření nebo PINu, který je vždy platný pouze pro jednu konkrétní instalaci mobilní aplikace. Během ní využíváme moderní nástroje k ověření pravosti dokladu totožnosti,“ vysvětluje Marek Ditz.

Běžný účet v aplikaci
Autor: Partners
= Pro zvětšení klikněte na obrázek =

Online sjednání produktů nebo srovnávač  



Všechny finanční smlouvy najdete v jedné apce i s chytrou poradenskou bilancí.​ V aplikaci dále můžete sdílet smlouvy s partnerem​, sledovat investiční reporting​, nahrávat vlastní smlouvy nebo srovnat či případně sjednat produkty.

Sjednat online v aplikaci si můžete:
  • Cestovní pojištění
  • Pojištění vozidel
  • Pojištění majetku
Srovnávač a sjednání v aplikaci
Autor: Partners
= Pro zvětšení klikněte na obrázek =

Investice a hypotéky 



Co se týče investovaní, zde vám se sestavením vhodného portfolia pomůže poradce na pobočce. Můžete investovat jednorázově nebo pravidelně již od 500 Kč a v nabídce máte i fondy bez vstupních poplatků. Své investice máte pod palcem v apce, kde vidíte hodnotu a vývoj celého svého portfolia i každou svoji investici. Aplikace dále zobrazuje vývoj hodnoty fondů, jejich složení a čerstvé komentáře portfolio manažerů. Na nákupy i odkupy pak stačí jeden klik.

U hypoték je situace stejná. Vhodnou hypotéku z nabídky bank pro vás sjedná poradce Partners na pobočce. Poradce vám připraví veškeré podklady a smlouvy a zařídí všechny formality. Přehled o své hypotéce budete mít opět v aplikaci. Do ní si můžete nahrát i vaší stávající hypotéku, u které vám poradce Partners pohlídá, kdy je ten správný čas řešit refinancování.

Nabídka v oblasti úvěrů bude zaměřena na účelovost



Od podzimu 2024 banka nabídne účelové spotřebitelské úvěry. Banka se bude zaměřovat v účelovosti na vylepšení domácnosti, na snížení energetické náročnosti, ale na dovolenou banka úvěry poskytovat nebude. S nabídkou hypoték banka také počítá, i když bude limitována svou velikostí.  


Produkty Partners Banky máme v kalkulačkách a přehledech produktů: běžné účty zde, spořící účet zde



      
  



Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde
Přehled celé nabídky spořicích účtů - zde




všechny články
Dále v rubrice

Žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů v červenci

Kdo nabízí nejvýhodnější sazby u spořicích účtů a termínovaných vkladů? I nadále banky pokračují ve snižování sazeb vkladových produktů. Pořadí žebříčku se změnilo. Více naleznete v našem článku...

Denní zprávy

Obrázek: Denní zprávy Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše...

K cestovku připojištění zavazadel za pět korun na den

Obrázek: Revolut a věrnostní body RevPoints Po celém světě se při cestování každoročně ztratí, zpozdí nebo poškodí miliony zavazadel. Problémy na pražském letišti to potvrzují...

Zlato a jeho červnová výkonnost

Obrázek: Golden Gate Cena zlata se meziměsíčně příliš nezměnila, v červnu ztratila 0,02 % a skončila na úrovni 2 371 USD. Klíčovými faktory byly ty makroekonomické; k největšímu meziměsíčnímu pohybu ceny zlata došlo po zveřejnění dat o mzdách mimo zemědělský sektor...

všechny články v rubrice









   


Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz