Žebříček doplňkového penzijního spoření v lednu
| 15.1.2024 | Valerie Koubová | foto: Finparáda.cz | |
 Žebříček penzijních účastnických fondů v lednu První místo si udržela ČSOB Penzijní společnost, druhé místo NN Penzijní společnosti a na třetím místě je nově Česká spořitelna - penzijní společnost.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
I v lednu dosahují všechny fondy kladných hodnot, průměrné zhodnocení je téměř 11 % tj. o 2 p.b. více než v minulém měsíci. V tomto roce nás čekají změny v oblasti penzijního spoření, o nichž si můžete více přečíst zde.
Žebříček účastnických penzijních fondů v lednu 2024
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 30. 09. 2023 | | 1. | ČSOB Penzijní společnost | ***** | 12,66 % (+2,28 %*) | 267 626
(264 555**)
| | 2. | NN Penzijní společnost | **** | 14,23 % (+1,46 %*) | 120 702
(111 865**) | | 3. | Česká spořitelna - penzijní společnost | *** | 10,77 % (+2,03 %*)
| 498 831
(494 392**) | * Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 30. 06. 2023
První místo v tomto měsíci patří ČSOB Penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 12,66 % p.a. Nejlepšího zhodnocení dosáhl Dynamický účastnický fond s hodnotou 19,68 % p.a. Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní účastnický fond 8,55 % p.a., Vyvážený účastnický fond 12,70 % p.a., Garantovaný účastnický fond 6,57 % p.a.
Na druhé místo se do žebříčku dostala NN Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 14,23 % p.a. Nejlepšího zhodnocení dosáhl stejně jako v minulém měsíci Růstový účastnický fond s hodnotou 26,10 % a polepšil si tak o dalších 1,45 p.b. Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní účastnický fond 7,36 % p.a., Vyvážený účastnický fond 11,96 % p.a.
Na třetí místo se dostala Česká spořitelna - penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 10,77 % p.a. Nejvyššího zhodnocení u této společnosti dosáhl Dynamický účastnický fond s hodnotou 14,91 % p.a. Další fondy mají následující zhodnocení: Povinný konzervativní účastnický fond 7,82 % p.a., Vyvážený účastnický fond 11,76 % p.a., Etický účastnický fond 6,60 % p.a.
| Žebříček penzijních společnosti | 
| | Kalkulačka penze | | | Sjednání penzijního spoření | |
Aktuální akce penzijních společností
Conseq penzijní společnost nabízí u doplňkového penzijního spoření bonus pro věrné klienty ve formě fixní slevy z poplatku za obhospodařování. Sazba bonusu je odvozena od délky smlouvy (doby mezi vznikem smlouvy a jejím cílovým datem). Maximální sazba je 25 %, cílová doba musí být min. 10 let a nárok na výplatu bonusu klient získá při dosažení cílového data (min. však ve věku, který zákon stanovuje jako podmínku pro výplatu starobní penze, tedy aktuálně 60 let).
ČSOB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Podmínkou je minimální sjednaný účastnický příspěvek ve výši 500 Kč, který bude uhrazen nejpozději do 3 měsíců od nabytí účinnosti smlouvy na první dva měsíce (tj. kumulativní úhrada alespoň 1 000 Kč). Akce je platná do 31. března 2024 a smlouva může být účinná nejpozději od 1. září 2024. Akce se vztahuje i na dětské penzijní spoření.
Generali penzijní společnost poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do MALL.CZ ve výši 1 000 Kč. Smlouva musí být uzavřena do 31. března 2024 a musí na ni být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč do konce 3. měsíce od účinnosti smlouvy.
KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 31. března 2024. Na novou smlouvu je nutné nejpozději do 28.5.2024 uhradit první dva vlastní měsíční příspěvky v min. výši 500 Kč. Odměnu ve výši 1 000 Kč je možné získat také za sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti, a to až do 31.12.2024.
Rentea penzijní společnost slibuje věrnostní bonus ve výši min. 1 % z průměrného zůstatku na smlouvě, a to za každých pět let trvání smlouvy. U průměrné smlouvy je tak možné získat až 30 000 Kč navíc za dobu trvání smlouvy.
Jak si vedly penzijní fondy v roce 2023?
Nejlépe si v loňském roce vedly akciové fondy a ani konzervativní fondy nezahálely. Největšího propadu se v 10leté historii dočkaly naopak dynamické fondy.
V České republice má téměř polovina občanů účastnický nebo transformovaný fond. Ve správě penzijních společností pak bylo téměř 590 mld. Kč. K 31. prosinci 2023 bylo registrováno 36 účastnických fondů u 9 penzijních společností. V loňském roce přibyl pouze ČSOB dynamický zodpovědný fond.
Největšího zhodnocení zaznamenaly ze všech kategorií dva fondy z nejrizikovější skupiny, a to NN Růstový fond s hodnotou 31,1 % a UNIQA Akciový fond s 28,9 %.
Vzhledem k tomu, že penzijní spoření je dlouhodobý produkt s horizontem dvaceti, třiceti let je důležité je sledovat právě z dlouhodobého hlediska. S ohledem na tuto skutečnost si pak ani dynamické fondy nevedly špatně, když dlouhodobě dosahují průměrného výnosu kolem 5 %, 6 % ročně.
A co na to návštěvníci Finparády.cz?
Následující žebříček je sestaven na základě hlasování v přehledu penzijního spoření návštěvníky Finparády.cz. Podle nich nejlepší doplňkové penzijní spoření nabízí Rentea penzijní společnost, na druhé místo by umístili Conseq Penzijní společnost a třetí místo by patřilo ČSOB Penzijní společnosti. Finanční produkty na portálu Finparáda.cz již celkem hodnotilo více jak 15 000 návštěvníků.
| Pořadí | Společnost | Průměrná známka
| | 1. | Rentea penzijní společnost | 1,67 | | 2. | Conseq Penzijní společnost | 1,82 | | 3. | ČSOB Penzijní společnost | 2,39 | Zdroj: Finparáda.cz; do žebříčku jsou zařazeny pouze produkty, které mají větší počet hlasů, než je průměrný počet hlasů v dané produktové kategorii
Ohodnoťte vaše penzijní spoření
Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
|
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
Nejlepší finanční produkty podle veřejnosti. Hlasujte na Finparádě
Společnost Scott & Rose, provozovatel finančního portálu Finparáda.cz bude na začátku příštího roku vyhodnocovat nejlepší finanční produkty za rok 2024. Kromě kategorií, které hodnotí odborníci, bude vyhlášen i vítěz v kategorii Produkt veřejnosti...
|
Odměny bank v listopadu
Komerční banka vás nově odmění až 2 000 Kč, mBank má bonus pro podnikatele. Víme, jaké banky nabízí odměny v listopadu. Hra o milion, finanční odměny za nový účet nebo slevy na půjčku. Přehled slev a bonusů najdete v našem článku...
|
všechny články v rubrice
|