Přehled podílových fondů na Finparádě za měsíc červenec
| 29.7.2022 | Tomáš Smetana | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se po několikaleté odmlce nově zaměřujeme na podílové fondy z nabídky pojišťoven a bank a tuto nabídku plánujeme postupně rozšiřovat. Kterým fondům se nejvíce dařilo a jaké jsou nové fondy na Finparádě? Přinášíme přehled podílových fondů za měsíc červenec.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 199 podílových fondů.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
Jak si vedly podílové fondy v červenci?
Na webu Finparády si můžete aktuálně porovnat fondy akciové, nemovitostní, smíšené, dluhopisové a peněžního trhu. V tabulkách níže najdete srovnání z každé kategorie fondů, které za poslední měsíc zaznamenaly nejlepší výkonnost.
Začneme akciovými fondy
Začneme první kategorií podílových fondů a tou jsou fondy akciové. Prostředky jsou investovány především do akcií a mohou tak dosáhnout vysokého zhodnocení. Je doporučován delší investiční horizont (minimálně 5 let). Akciové fondy nabízejí potenciál nejvyšších výnosů, tomu však odpovídá vysoké riziko způsobené častým kolísáním kurzu. Nejlepší výkonnost za poslední měsíc zaznamenal fond „Allianz Global Artificial Intelligence“ (14,11 %), který investuje minimálně 70 % aktiv do akcií mezinárodních společností, které mají alespoň některé operace nebo vztahy v oblasti „umělé inteligence“. Za ním skončil se zajímavým výnosem (10,95 %) fond „KBC Equity Fund We Care“ od ČSOB a následoval „Allianz Europe Equity Growth Select“ (9,23 %).
| Společnost | Produkt | Výkonnost fondu za poslední měsíc (v %)
| Allianz Global Investors
| Allianz Global Artificial Intelligence - A (EUR)
| 14,11 %
| | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Care | 10,95 % | | Allianz Global Investors | Allianz Europe Equity Growth Select - A (EUR) | 9,23 % | Dlouhodobější výkonnost naleznete zde
Další skupinou jsou nemovitostní fondy
Další skupinou podílových fondů jsou nemovitostní fondy, do kterého jsou shromažďovány peněžní prostředky od investorů a jsou investovány převážně do nemovitostí. Jedná se o střednědobou až dlouhodobou investici, která je vhodná i pro konzervativnější investory, jelikož nabízí stabilní výnos. Za měsíc červenec si nejlépe vedl „Generali Fond realit s výnosem“ 1,73 %. Generali Fond realit investuje primárně do nemovitostí v České republice a Evropské unii. Fond se zaměřuje na investice do bytových domů, obchodních center, administrativních budov a dalších nemovitostí. Za ním se umístily nemovitostní fondy od společnosti Erste.
| Společnost | Produkt | Výkonnost fondu za poslední měsíc (v %)
| Generali Investments
| Generali Fond realit
| 1,73 %
| | Erste Asset Management | REICO ČS LONG LEASE | 0,46 % | | Erste Asset Management | ČS nemovitostní fond | 0,11 % | Dlouhodobější výkonnost naleznete zde
Následují fondy smíšené nebo-li balancované
Následují podílové fondy smíšené nebo-li balancované. Prostředky jsou zde investovány do různých investičních nástrojů (akcie, dluhopisy, nástroje peněžního trhu). Rizikovost smíšených fondů je střední až vysoká, čemuž odpovídá dlouhodobější investiční horizont zhruba 3 a více let. Nejlepší zhodnocení zaznamenaly fondy od ČSOB, kde se hranice výkonnosti vyšplhala k 4,83 % u produktu „KBC Master Fund High“. U fondu je cílová alokace tvořena z 75 % akciovou složkou a 25 % dluhopisovou složkou.
| Společnost | Produkt | Výkonnost fondu za poslední měsíc (v %)
| | ČSOB Asset Management | KBC Master Fund High
| 4,83 %
| | ČSOB Asset Management | Flexible Portfolio July | 4,68 % | | ČSOB Asset Management | ČSOB Velmi odvážný | 4,35 % | Dlouhodobější výkonnost naleznete zde
Další kategorií jsou fondy dluhopisové
Další kategorií jsou podílové fondy dluhopisové. Zde jsou prostředky investovány především do investičních nástrojů s delší dobou splatnosti. Očekávaný výnos je dlouhodobě vyšší než např. u fondů peněžního trhu. Minimální doporučená délka investičního horizontu je 2 - 3 roky. Nejlepší výkonnost za červenec měl fond „KBC Renta Czechrenta“ od společnosti ČSOB (5,37 %), který investuje zejména do českých státních dluhopisů, bankovních dluhopisů a bonitních korporátních dluhopisů, které musí mít v době nákupu rating minimálně na úrovni A. Na dalších příčkách se umístily podílové fondy od společnosti Erste s výkonností 3,08 % a 3,04 %.
| Společnost | Produkt | Výkonnost fondu za poslední měsíc (v %)
| | ČSOB Asset Management | KBC Renta Czechrenta
| 5,37 %
| | Erste Asset Management | High Yield dluhopisový FF | 3,08 % | | Erste Asset Management | Sporobond | 3,04 % | Dlouhodobější výkonnost naleznete zde
Fondy peněžního trhu
Poslední skupinou podílových fondů, které si můžete na Finparádě porovnat, jsou fondy peněžního trhu, které jsou z hlediska rizikovosti nejméně rizikové. Výnosy nejsou nikterak velké a odvíjí se především od výše úrokových sazeb. Prostředky jsou investovány do státních pokladničních poukázek, dluhopisů s krátkou dobou splatností a bankovních termínových vkladů. První umístěný fond „KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý“ za měsíc červenec zaznamenal výkonnost pouze 0,30 %. Tento fond investuje do instrumentů s pevným úročením, zejména do korunových instrumentů se zaměřením na krátkodobé dluhopisy a případně jiné formy dluhových cenných papírů.
| Společnost | Produkt | Výkonnost fondu za poslední měsíc (v %)
| | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý
| 0,30 %
| | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | 0,10 % | Dlouhodobější výkonnost naleznete zde
Plány do budoucna
Na podzim se plánuje rozšířit sekce podílových fondů o další dvě bankovní instituce, konkrétně o nabídku od Raiffeisenbank a Komerční banky. KB kromě svých fondů nabízí i fondy společnosti Amundi, která je dnes největším správcem aktiv v Evropě.
INVESTICE STAVÍME NA REÁLNÝCH ZÁKLADECH.
Spojte síly s českou investiční skupinou Premiot Group zaměřenou na investice do prémiových nemovitostí a společností. ZDE >>> Reklama |
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|