Přehled podílových fondů na Finparádě za měsíc červenec
| 29.7.2022 | Tomáš Smetana | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se po několikaleté odmlce nově zaměřujeme na podílové fondy z nabídky pojišťoven a bank a tuto nabídku plánujeme postupně rozšiřovat. Kterým fondům se nejvíce dařilo a jaké jsou nové fondy na Finparádě? Přinášíme přehled podílových fondů za měsíc červenec.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 199 podílových fondů.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
Jak si vedly podílové fondy v červenci?
Na webu Finparády si můžete aktuálně porovnat fondy akciové, nemovitostní, smíšené, dluhopisové a peněžního trhu. V tabulkách níže najdete srovnání z každé kategorie fondů, které za poslední měsíc zaznamenaly nejlepší výkonnost.
Začneme akciovými fondy
Začneme první kategorií podílových fondů a tou jsou fondy akciové. Prostředky jsou investovány především do akcií a mohou tak dosáhnout vysokého zhodnocení. Je doporučován delší investiční horizont (minimálně 5 let). Akciové fondy nabízejí potenciál nejvyšších výnosů, tomu však odpovídá vysoké riziko způsobené častým kolísáním kurzu. Nejlepší výkonnost za poslední měsíc zaznamenal fond „Allianz Global Artificial Intelligence“ (14,11 %), který investuje minimálně 70 % aktiv do akcií mezinárodních společností, které mají alespoň některé operace nebo vztahy v oblasti „umělé inteligence“. Za ním skončil se zajímavým výnosem (10,95 %) fond „KBC Equity Fund We Care“ od ČSOB a následoval „Allianz Europe Equity Growth Select“ (9,23 %).
| Společnost | Produkt | Výkonnost fondu za poslední měsíc (v %)
| Allianz Global Investors
| Allianz Global Artificial Intelligence - A (EUR)
| 14,11 %
| | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Care | 10,95 % | | Allianz Global Investors | Allianz Europe Equity Growth Select - A (EUR) | 9,23 % | Dlouhodobější výkonnost naleznete zde
Další skupinou jsou nemovitostní fondy
Další skupinou podílových fondů jsou nemovitostní fondy, do kterého jsou shromažďovány peněžní prostředky od investorů a jsou investovány převážně do nemovitostí. Jedná se o střednědobou až dlouhodobou investici, která je vhodná i pro konzervativnější investory, jelikož nabízí stabilní výnos. Za měsíc červenec si nejlépe vedl „Generali Fond realit s výnosem“ 1,73 %. Generali Fond realit investuje primárně do nemovitostí v České republice a Evropské unii. Fond se zaměřuje na investice do bytových domů, obchodních center, administrativních budov a dalších nemovitostí. Za ním se umístily nemovitostní fondy od společnosti Erste.
| Společnost | Produkt | Výkonnost fondu za poslední měsíc (v %)
| Generali Investments
| Generali Fond realit
| 1,73 %
| | Erste Asset Management | REICO ČS LONG LEASE | 0,46 % | | Erste Asset Management | ČS nemovitostní fond | 0,11 % | Dlouhodobější výkonnost naleznete zde
Následují fondy smíšené nebo-li balancované
Následují podílové fondy smíšené nebo-li balancované. Prostředky jsou zde investovány do různých investičních nástrojů (akcie, dluhopisy, nástroje peněžního trhu). Rizikovost smíšených fondů je střední až vysoká, čemuž odpovídá dlouhodobější investiční horizont zhruba 3 a více let. Nejlepší zhodnocení zaznamenaly fondy od ČSOB, kde se hranice výkonnosti vyšplhala k 4,83 % u produktu „KBC Master Fund High“. U fondu je cílová alokace tvořena z 75 % akciovou složkou a 25 % dluhopisovou složkou.
| Společnost | Produkt | Výkonnost fondu za poslední měsíc (v %)
| | ČSOB Asset Management | KBC Master Fund High
| 4,83 %
| | ČSOB Asset Management | Flexible Portfolio July | 4,68 % | | ČSOB Asset Management | ČSOB Velmi odvážný | 4,35 % | Dlouhodobější výkonnost naleznete zde
Další kategorií jsou fondy dluhopisové
Další kategorií jsou podílové fondy dluhopisové. Zde jsou prostředky investovány především do investičních nástrojů s delší dobou splatnosti. Očekávaný výnos je dlouhodobě vyšší než např. u fondů peněžního trhu. Minimální doporučená délka investičního horizontu je 2 - 3 roky. Nejlepší výkonnost za červenec měl fond „KBC Renta Czechrenta“ od společnosti ČSOB (5,37 %), který investuje zejména do českých státních dluhopisů, bankovních dluhopisů a bonitních korporátních dluhopisů, které musí mít v době nákupu rating minimálně na úrovni A. Na dalších příčkách se umístily podílové fondy od společnosti Erste s výkonností 3,08 % a 3,04 %.
| Společnost | Produkt | Výkonnost fondu za poslední měsíc (v %)
| | ČSOB Asset Management | KBC Renta Czechrenta
| 5,37 %
| | Erste Asset Management | High Yield dluhopisový FF | 3,08 % | | Erste Asset Management | Sporobond | 3,04 % | Dlouhodobější výkonnost naleznete zde
Fondy peněžního trhu
Poslední skupinou podílových fondů, které si můžete na Finparádě porovnat, jsou fondy peněžního trhu, které jsou z hlediska rizikovosti nejméně rizikové. Výnosy nejsou nikterak velké a odvíjí se především od výše úrokových sazeb. Prostředky jsou investovány do státních pokladničních poukázek, dluhopisů s krátkou dobou splatností a bankovních termínových vkladů. První umístěný fond „KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý“ za měsíc červenec zaznamenal výkonnost pouze 0,30 %. Tento fond investuje do instrumentů s pevným úročením, zejména do korunových instrumentů se zaměřením na krátkodobé dluhopisy a případně jiné formy dluhových cenných papírů.
| Společnost | Produkt | Výkonnost fondu za poslední měsíc (v %)
| | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý
| 0,30 %
| | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | 0,10 % | Dlouhodobější výkonnost naleznete zde
Plány do budoucna
Na podzim se plánuje rozšířit sekce podílových fondů o další dvě bankovní instituce, konkrétně o nabídku od Raiffeisenbank a Komerční banky. KB kromě svých fondů nabízí i fondy společnosti Amundi, která je dnes největším správcem aktiv v Evropě.
INVESTICE STAVÍME NA REÁLNÝCH ZÁKLADECH.
Spojte síly s českou investiční skupinou Premiot Group zaměřenou na investice do prémiových nemovitostí a společností. ZDE >>> Reklama |
všechny články | |
Dále v rubrice
MONETA posiluje v investicích: přichází s vlastními fondy i profesionálním poradenstvím
MONETA na svých pobočkách spouští investiční poradenství, jehož cílem je zpřístupnit investování široké veřejnosti. Současně banka představuje pět nových MONETA fondů, které alokují finanční prostředky do různých tříd aktiv a pokrývají spektrum...
|
Máte staré penzijní připojištění? Přechodem na nové si můžete polepšit
Ještě zhruba dva miliony Čechů mají staré Penzijní připojištění, které uzavřeli před rokem 2013. Tento produkt nadále funguje, jeho schopnost dosahovat atraktivního výnosu u vložených prostředků je však omezená. Naproti tomu Doplňkové penzijní spoření...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc září?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Banky se na podzim předhánějí v odměnách. Klienty lákají bonusy i výhodnější podmínky
Podzim bývá tradičně obdobím, kdy banky zintenzivňují boj o nové klienty – a letošní rok není výjimkou. Finanční domy přicházejí s pestrou nabídkou akcí a bonusů, které mají motivovat jak nové, tak stávající klienty. Co zajímavého banky připravily? Přinášíme vám pravidelný přehled...
|
všechny články v rubrice
|