V listopadu rostly všechny složky Fondindexu - podílovým fondům se dařilo
| 11.11.2019 | Veronika Křivská, Zdeněk Bubák | |
 V listopadu 2019 hodnota Fondindexu opět stoupla, a to už druhý měsíc po sobě. Oproti říjnu 2019 se jeho hodnota zvýšila o 0,35 procentního bodu na 2,29 %. Všechny složky indexu podle typu podílových fondů tentokrát posílily.
V listopadu 2019 Fondindex meziměsíčně posílil o 0,35 procentního bodu (p.b.) na 2,29 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.
Fondindex charakterizující výkonnostní křivku podílových fondů sledovaných na Finparádě je vyhodnocován pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl tento ukazatel před dvěma roky, a to v červnu 2017 (2,71 %). V lednu 2019 ale klesl až do záporné hodnoty, a to na -0,24 %. V únoru se opět vrátil do kladných čísel a rostl i v březnu. Po dubnovém poklesu v květnu 2019 výrazně vzrostl a měl hodnotu blížící se rekordu z roku 2017, a to 2,44 %. V červnu však Fondindex v růstu nepokračoval a opět klesl. Po jednorázovém červencovém nárůstu v srpnu a v září ukazatel pokračoval v poklesu. V říjnu a v listopadu opět posílil a nyní se pomalu blíží letošní rekordní hodnotě z května 2017 (11/2019 = 2,29 %, 5/2019 = 2,44 %).
V listopadu všechny dílčí indexy rostly
Mezi říjnem a listopadem 2019 vzrostla hodnota akciového indexu z 3,88 % na 4,15 % (+0,27 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu stoupla z 0,38 % na 0,43 % (+0,05 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic se zvýšil z 0,91 % na 1,17 % (+0,26 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů posílil z 1,76 % na 2,09 % (+0,33 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů narostl z 2,91 % na 5,63 % (+2,72 p.b.). V záporných hodnotách se nyní nepohybuje už žádný z dílčích indexů, a to stejně jako minulý měsíc.
Co je to Fondindex najdete zde
Fondindex od července do listopadu 2019 (v %)
| 6 / 2019 | 7 / 2019 | 8 / 2019 | 9 / 2019 | 10 / 2019 | 11 / 2019 | | Celkový Fondindex | 1,45 | 2,07 | 1,98 | 1,51 | 1,94 | 2,29 | | Dílčí indexy: | | | | | | | | Akciové fondy | 2,96 | 3,61 | 4,15 | 2,82 | 3,88 | 4,15 | | Dluhopisové fondy | 0,53 | 0,51 | 0,50 | 0,39 | 0,38 | 0,43 | | Fondy peněžního trhu | 0,95 | 1,12 | 1,06 | 0,99 | 0,91 | 1,17 | | Smíšené/balancované fondy | 1,27 | 2,21 | 1,87 | 1,48 | 1,76 | 2,09 | | Garantované/zajištěné fondy | 0,71 | 2,06 | 0,72 | 1,75 | 2,91 | 5,63 | Zdroj: Finparáda.cz
Vývoj Fondindexu od července do listopadu 2019
Celkový Fondindex (7/2019-11/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Akciový Fondindex (7/2019-11/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Dluhopisový Fondindex (7/2019-11/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Garantovaný Fondindex (7/2019-11/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Smíšený Fondindex (7/2019-11/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Fondindex peněžního trhu (7/2019-11/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde
Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu
Od 1. září 2019 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 30. červnu 2019. Před tím byly váhy nastaveny 1. června 2019 (podle objemu majetku ve fondech k 31. březnu 2019). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidelně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.
V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. září 2019. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.
| Typ fondu | Podíl | | od 1.9.2019 | dříve | | Dluhopisový | 29 %
| 28 % | | Akciový | 25 %
| 25 % | | Garantovaný/zajištěný | 5 %
| 6 % | | Smíšený/balancovaný | 40 %
| 40 % | | Peněžního trhu | 1 %
| 1 % |
Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
- rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
|
Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Akciové fondy překonaly sezónní trend, zlato těží z geopolitické nejistoty
Akciové fondy v létě rostly a překonaly i obvykle slabší zářijové období. Dluhopisové fondy naopak oslabily. Investoři se v reakci na geopolitické napětí a nejistotu kolem americké měnové politiky znovu obracejí k bezpečným aktivům, zejména ke zlatu...
|
Jak nejlépe zhodnotit své peníze v říjnu? Přehled aktuálních možností spoření a investic
Přinášíme vám nový díl pravidelného přehledu SporoInvestor, který sleduje vývoj úrokových sazeb u spořicích účtů, termínovaných vkladů a stavebního spoření, stejně jako nabídky důchodového spoření, podílových fondů, dluhopisů a zlata. Přehled vychází z pravidelně...
|
MONETA posiluje v investicích: přichází s vlastními fondy i profesionálním poradenstvím
MONETA na svých pobočkách spouští investiční poradenství, jehož cílem je zpřístupnit investování široké veřejnosti. Současně banka představuje pět nových MONETA fondů, které alokují finanční prostředky do různých tříd aktiv a pokrývají spektrum...
|
Máte staré penzijní připojištění? Přechodem na nové si můžete polepšit
Ještě zhruba dva miliony Čechů mají staré Penzijní připojištění, které uzavřeli před rokem 2013. Tento produkt nadále funguje, jeho schopnost dosahovat atraktivního výnosu u vložených prostředků je však omezená. Naproti tomu Doplňkové penzijní spoření...
|
všechny články v rubrice
|