Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

V listopadu rostly všechny složky Fondindexu - podílovým fondům se dařilo

11.11.2019  |  Veronika Křivská, Zdeněk Bubák
  


Obrázek: FondindexV listopadu 2019 hodnota Fondindexu opět stoupla, a to už druhý měsíc po sobě. Oproti říjnu 2019 se jeho hodnota zvýšila o 0,35 procentního bodu na 2,29 %. Všechny složky indexu podle typu podílových fondů tentokrát posílily. 


V listopadu 2019 Fondindex meziměsíčně posílil o 0,35 procentního bodu (p.b.) na 2,29 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

Fondindex charakterizující výkonnostní křivku podílových fondů sledovaných na Finparádě je vyhodnocován pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl tento ukazatel před dvěma roky, a to v červnu 2017 (2,71 %). V lednu 2019 ale klesl až do záporné hodnoty, a to na -0,24 %. V únoru se opět vrátil do kladných čísel a rostl i v březnu. Po dubnovém poklesu v květnu 2019 výrazně vzrostl a měl hodnotu blížící se rekordu z roku 2017, a to 2,44 %. V červnu však Fondindex v růstu nepokračoval a opět klesl. Po jednorázovém červencovém nárůstu v srpnu a v září ukazatel pokračoval v poklesu. V říjnu a v listopadu opět posílil a nyní se pomalu blíží letošní rekordní hodnotě z května 2017 (11/2019 = 2,29 %, 5/2019 = 2,44 %).

V listopadu všechny dílčí indexy rostly 



Mezi říjnem
a listopadem 2019 vzrostla hodnota akciového indexu z 3,88 % na 4,15 % (+0,27 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu stoupla z 0,38 % na 0,43 % (+0,05 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic se zvýšil z 0,91 % na 1,17 % (+0,26 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů posílil z 1,76 % na 2,09 % (+0,33 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů narostl z 2,91 % na 5,63 % (+2,72 p.b.). V záporných hodnotách se nyní nepohybuje už žádný z dílčích indexů, a to stejně jako minulý měsíc.

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od července do listopadu 2019 (v %)



6 / 2019 7 / 2019 8 / 2019 9 / 2019 10 / 2019 11 / 2019
Celkový Fondindex 1,45 2,07 1,98 1,51 1,94 2,29
Dílčí indexy:
Akciové fondy 2,96 3,61 4,15 2,82 3,88 4,15
Dluhopisové fondy 0,53 0,51 0,50 0,39 0,38 0,43
Fondy peněžního trhu 0,95 1,12 1,06 0,99 0,91 1,17
Smíšené/balancované fondy 1,27 2,21 1,87 1,48 1,76 2,09
Garantované/zajištěné fondy 0,71 2,06 0,72 1,75 2,91 5,63
Zdroj: Finparáda.cz

Čtěte zde: Fondindex v říjnu po zářijovém propadu opět posílil na srpnovou úroveň



Vývoj Fondindexu od července do listopadu 2019




Celkový Fondindex (7/2019-11/2019) v %


Graf: Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz

Akciový Fondindex (7/2019-11/2019) v %


Graf: Akciový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Dluhopisový Fondindex (7/2019-11/2019) v %


Graf: Dluhopisový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Garantovaný Fondindex (7/2019-11/2019) v %


Graf: Fondindex pro garantované fondy
Zdroj: Finparáda.cz


Smíšený Fondindex (7/2019-11/2019) v %


Graf: Fondindex pro smíšené fondy
Zdroj: Finparáda.cz

Fondindex peněžního trhu (7/2019-11/2019) v %


Graf: Fondindex pro fondy peněžního trhu
Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde


Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu



Od 1. září 2019 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 30. červnu 2019.
Před tím byly váhy nastaveny 1. června 2019 (podle objemu majetku ve fondech k 31. březnu 2019). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidelně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.

V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. září 2019. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu Podíl
od 1.9.2019 dříve
Dluhopisový 29 %
28 %
Akciový 25 %
25 %
Garantovaný/zajištěný 5 %
6 %
Smíšený/balancovaný 40 %
40 %
Peněžního trhu 1 %
1 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
  • rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
  • investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Poučení z krize: investujte do akcií technologických firem

Equa bank rozšířila nabídku investic o další fond. Zájem o investice neovlivnila ani koronavirová krize

Rostoucí cena zlata zvedla zájem o investiční zlato

Virtuální rádce pro sjednání pojištění, bankovních produktů a investic online začíná

Pravidelné investice do fondů vzrostly, klienti využívají výkyvů na trzích

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Poučení z krize: investujte do akcií technologických firem

Obrázek: Investice Atraktivní investiční potenciál mohou i v budoucnu nabídnout akcie technologických společností, jako jsou např. Apple, Alphabet (pozn. vlastník Google), Mastercard, Microsoft a Visa nebo ratingové agentury...

Equa bank rozšířila nabídku investic o další fond. Zájem o investice neovlivnila ani koronavirová krize

Obrázek: Investice Zájem klientů o pravidelné i jednorázové online investování u Equa bank neovlivnila ani koronavirová krize. Její klienti investovali již více než 440 milionů korun. Nyní se jejich investiční možnosti rozšiřují o nový...

Rostoucí cena zlata zvedla zájem o investiční zlato

Obráze: Investiční zlato Jistá investice v nejisté době – tím se ukázalo být investiční zlato. Víte, co to přesně je? Rozhodne ne každé zlato je jako investice vhodné. Investiční zlato nejsou zlaté šperky. Není to ani surové zlato...

Virtuální rádce pro sjednání pojištění, bankovních produktů a investic online začíná

Obrázek: Fintech Většina lidí nemá čas sama porovnávat nabídky bank, pojišťoven a spořitelen, a tak často svěřují peníze tam, kde to pro ně nemusí být nejvýhodnější. Pomoc jim v podobě přehledů a kalkulaček nabízí...

všechny články v rubrice










   
 
Banka Creditas
Finanční společnost roku 2019
Banka Creditas


Vítěz žebříčku pojištění
Pojištění schopnosti splácet úvěry od BNP Paribas Cardif Poj
BNP Paribas Cardif Pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz