V listopadu rostly všechny složky Fondindexu - podílovým fondům se dařilo
| 11.11.2019 | Veronika Křivská, Zdeněk Bubák | |
 V listopadu 2019 hodnota Fondindexu opět stoupla, a to už druhý měsíc po sobě. Oproti říjnu 2019 se jeho hodnota zvýšila o 0,35 procentního bodu na 2,29 %. Všechny složky indexu podle typu podílových fondů tentokrát posílily.
V listopadu 2019 Fondindex meziměsíčně posílil o 0,35 procentního bodu (p.b.) na 2,29 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.
Fondindex charakterizující výkonnostní křivku podílových fondů sledovaných na Finparádě je vyhodnocován pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl tento ukazatel před dvěma roky, a to v červnu 2017 (2,71 %). V lednu 2019 ale klesl až do záporné hodnoty, a to na -0,24 %. V únoru se opět vrátil do kladných čísel a rostl i v březnu. Po dubnovém poklesu v květnu 2019 výrazně vzrostl a měl hodnotu blížící se rekordu z roku 2017, a to 2,44 %. V červnu však Fondindex v růstu nepokračoval a opět klesl. Po jednorázovém červencovém nárůstu v srpnu a v září ukazatel pokračoval v poklesu. V říjnu a v listopadu opět posílil a nyní se pomalu blíží letošní rekordní hodnotě z května 2017 (11/2019 = 2,29 %, 5/2019 = 2,44 %).
V listopadu všechny dílčí indexy rostly
Mezi říjnem a listopadem 2019 vzrostla hodnota akciového indexu z 3,88 % na 4,15 % (+0,27 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu stoupla z 0,38 % na 0,43 % (+0,05 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic se zvýšil z 0,91 % na 1,17 % (+0,26 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů posílil z 1,76 % na 2,09 % (+0,33 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů narostl z 2,91 % na 5,63 % (+2,72 p.b.). V záporných hodnotách se nyní nepohybuje už žádný z dílčích indexů, a to stejně jako minulý měsíc.
Co je to Fondindex najdete zde
Fondindex od července do listopadu 2019 (v %)
| 6 / 2019 | 7 / 2019 | 8 / 2019 | 9 / 2019 | 10 / 2019 | 11 / 2019 | | Celkový Fondindex | 1,45 | 2,07 | 1,98 | 1,51 | 1,94 | 2,29 | | Dílčí indexy: | | | | | | | | Akciové fondy | 2,96 | 3,61 | 4,15 | 2,82 | 3,88 | 4,15 | | Dluhopisové fondy | 0,53 | 0,51 | 0,50 | 0,39 | 0,38 | 0,43 | | Fondy peněžního trhu | 0,95 | 1,12 | 1,06 | 0,99 | 0,91 | 1,17 | | Smíšené/balancované fondy | 1,27 | 2,21 | 1,87 | 1,48 | 1,76 | 2,09 | | Garantované/zajištěné fondy | 0,71 | 2,06 | 0,72 | 1,75 | 2,91 | 5,63 | Zdroj: Finparáda.cz
reklama
|
Vývoj Fondindexu od července do listopadu 2019
Celkový Fondindex (7/2019-11/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Akciový Fondindex (7/2019-11/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Dluhopisový Fondindex (7/2019-11/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Garantovaný Fondindex (7/2019-11/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Smíšený Fondindex (7/2019-11/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Fondindex peněžního trhu (7/2019-11/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde
Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu
Od 1. září 2019 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 30. červnu 2019. Před tím byly váhy nastaveny 1. června 2019 (podle objemu majetku ve fondech k 31. březnu 2019). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidelně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.
V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. září 2019. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.
| Typ fondu | Podíl | | od 1.9.2019 | dříve | | Dluhopisový | 29 %
| 28 % | | Akciový | 25 %
| 25 % | | Garantovaný/zajištěný | 5 %
| 6 % | | Smíšený/balancovaný | 40 %
| 40 % | | Peněžního trhu | 1 %
| 1 % |
Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
- rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
|
Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Menší riziko a větší výnos: Jak rozumně rozdělit investice a dosáhnout stabilního růstu
Žít z výplaty do výplaty je čím dál tím častějším tématem napříč českou společností. Nejhůř je na tom zatím Generace Z, která je vesměs smířená s tím, že v životě bude hledat jiné a daleko snáz dosažitelné hodnoty, než je soukromé vlastnictví bytu...
|
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
všechny články v rubrice
|