Fondindex v říjnu po zářijovém propadu opět posílil na srpnovou úroveň
| 9.10.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 Křivka Fondindexu v říjnu 2019 provedla korekci směrem nahoru. Oproti září 2019 se jeho hodnota zvýšila o 0,43 procentního bodu, a to z 1,51 % na 1,94 %. Index se tak opět dostal po zářijovém výrazném poklesu na svoji srpnovou hodnotu. Klesla pouze výkonnost dluhopisových fondů a fondů peněžního trhu. Ostatní typy fondů posílily, zejména akciové a garantované / zajištěné.
V říjnu 2019 Fondindex meziměsíčně posílil o 0,43 procentního bodu (p.b.) na 1,94 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.
Fondindex charakterizující výkonnostní křivku podílových fondů sledovaných na Finparádě je vyhodnocován pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl tento ukazatel před dvěma roky, a to v červnu 2017 (2,71 %). V lednu 2019 ale klesl až do záporné hodnoty, a to -0,24 %. V únoru se opět vrátil do kladných čísel s hodnotou 1,93 % a rostl i v březnu. Po dubnovém poklesu v květnu 2019 výrazně vzrostl a měl hodnotu blížící se rekordu z roku 2017, a to 2,44 %. V červnu však Fondindex v růstu nepokračoval a klesl na 1,45 %. Po jednorázovém červencovém nárůstu v srpnu a v září ukazatel opět klesl, aby v říjnu opět posílil (zhruba) na srpnovou hodnotu.
V říjnu klesl jen index dluhopisových fondů a fondů peněžního trhu
Mezi zářím a říjnem 2019 vzrostla hodnota akciového indexu ze 2,82 % na 3,88 % (+1,06 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu klesla z 0,39 % na 0,38 % (-0,01 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic se snížil z 0,99 % na 0,91 % (-0,08 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů posílil z 1,48 % na 1,76 % (+0,28 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů narostl z 1,76 % na 2,91 % (+1,15 p.b.). V záporných hodnotách se nyní nepohybuje už žádný z dílčích indexů, a to stejně jako minulý měsíc.
Co je to Fondindex najdete zde
Fondindex od června do října 2019 (v %)
| 6 / 2019 | 7 / 2019 | 8 / 2019 | 9 / 2019 | 10 / 2019 | | Celkový Fondindex | 1,45 | 2,07 | 1,98 | 1,51 | 1,94 | | Dílčí indexy: | | | | | | | Akciové fondy | 2,96 | 3,61 | 4,15 | 2,82 | 3,88 | | Dluhopisové fondy | 0,53 | 0,51 | 0,50 | 0,39 | 0,38 | | Fondy peněžního trhu | 0,95 | 1,12 | 1,06 | 0,99 | 0,91 | | Smíšené/balancované fondy | 1,27 | 2,21 | 1,87 | 1,48 | 1,76 | | Garantované/zajištěné fondy | 0,71 | 2,06 | 0,72 | 1,75 | 2,91 | Zdroj: Finparáda.cz
reklama
|
Vývoj Fondindexu od června do října 2019
Celkový Fondindex (6/2019-10/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Akciový Fondindex (6/2019-10/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Dluhopisový Fondindex (6/2019-10/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Garantovaný Fondindex (6/2019-10/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Smíšený Fondindex (6/2019-10/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Fondindex peněžního trhu (6/2019-10/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde
Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu
Od 1. září 2019 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 30. červnu 2019. Před tím byly váhy nastaveny 1. června 2019 (podle objemu majetku ve fondech k 31. březnu 2019). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidelně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.
V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. září 2019. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.
| Typ fondu | Podíl | | od 1.9.2019 | dříve | | Dluhopisový | 29 %
| 28 % | | Akciový | 25 %
| 25 % | | Garantovaný/zajištěný | 5 %
| 6 % | | Smíšený/balancovaný | 40 %
| 40 % | | Peněžního trhu | 1 %
| 1 % |
Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
- rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
|
Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Produktové novinky bank v dubnu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu dubna letošního roku oznámily Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB, mBank, Komerční banka, MONETA Money Bank...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc duben?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc duben
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Fondy skupiny CREDITAS pod drobnohledem. Jak si vedly v roce 2024?
Retailové fondy CREDITAS investiční společnosti vykázaly za loňský rok zajímavé zhodnocení. Smíšený fond Max Variant CZ se zhodnotil meziročně o 6,74 %, CREDITAS Nemovitostní dokonce o 10,6 %. Od svého vzniku v roce 2019 dosáhl retailový fond...
|
všechny články v rubrice
|