Fondindex se v září propadl. Mohou za to zejména akciové fondy
9.9.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
Fondindex se v září 2019 hluboko propadl. Oproti srpnu 2019 se jeho hodnota snížila o 0,47 procentního bodu, a to z 1,98 % na 1,51 %. Nejvíce klesla výkonnost akciových fondů a pak také smíšených fondů. Klesly i ostatní typy podílových fondů kromě garantovaných/zajištěných, u nichž výkonnost jako u jediného typu fondů vzrostla.
V září 2019 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,47 procentního bodu (p.b.) na 1,51 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže. Fondindex charakterizující výkonnostní křivku podílových fondů sledovaných na Finparádě je vyhodnocován pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl tento ukazatel před dvěma roky, a to v červnu 2017 (2,71 %). V lednu 2019 ale klesl až do záporné hodnoty, a to -0,24 %. V únoru se opět vrátil do kladných čísel s hodnotou 1,93 % a rostl i v březnu. Po dubnovém poklesu v květnu 2019 výrazně vzrostl a měl hodnotu blížící se rekordu z roku 2017, a to 2,44 %. V červnu však Fondindex v růstu nepokračoval a klesl na 1,45 %. Po jednorázovém červencovém nárůstu v srpnu a v září ukazatel opět klesl, a to na hodnotu 1,51 %. V září klesly hodnoty všech indexů kromě garantovaných Mezi srpnem a zářím 2019 klesla hodnota akciového indexu ze 4,15 % na 2,82 % (-1,33 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu klesla z 0,50 % na 0,39 % (-0,11 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic se snížil z 1,06 % na 0,99 % (-0,07 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů oslabil z 1,87 % na 1,48 % (-0,39 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů narostl z 0,72 % na 1,75 % (+1,03 p.b.).V záporných hodnotách se nyní nepohybuje už žádný z dílčích indexů, a to stejně jako minulý měsíc. Co je to Fondindex najdete zde Fondindex od května do září 2019 (v %) | 5 / 2019 | 6 / 2019 | 7 / 2019 | 8 / 2019 | 9 / 2019 | Celkový Fondindex | 2,44 | 1,45 | 2,07 | 1,98 | 1,51 | Dílčí indexy: | | | | | | Akciové fondy | 4,70 | 2,96 | 3,61 | 4,15 | 2,82 | Dluhopisové fondy | 1,29 | 0,53 | 0,51 | 0,50 | 0,39 | Fondy peněžního trhu | 0,73 | 0,95 | 1,12 | 1,06 | 0,99 | Smíšené/balancované fondy | 2,18 | 1,27 | 2,21 | 1,87 | 1,48 | Garantované/zajištěné fondy | 0,43 | 0,71 | 2,06 | 0,72 | 1,75 | Zdroj: Finparáda.cz reklama
|
Vývoj Fondindexu od května do září 2019 Celkový Fondindex (5/2019-9/2019) v % Zdroj: Finparáda.cz Akciový Fondindex (5/2019-9/2019) v % Zdroj: Finparáda.cz Dluhopisový Fondindex (5/2019-9/2019) v % Zdroj: Finparáda.cz Garantovaný Fondindex (5/2019-9/2019) v % Zdroj: Finparáda.cz Smíšený Fondindex (5/2019-9/2019) v % Zdroj: Finparáda.cz Fondindex peněžního trhu (5/2019-9/2019) v % Zdroj: Finparáda.cz Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu Od 1. září 2019 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 30. červnu 2019. Před tím byly váhy nastaveny 1. června 2019 (podle objemu majetku ve fondech k 31. březnu 2019). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidelně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu. V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. září 2019. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora. Typ fondu | Podíl | od 1.9.2019 | dříve | Dluhopisový | 29 % | 28 % | Akciový | 25 % | 25 % | Garantovaný/zajištěný | 5 % | 6 % | Smíšený/balancovaný | 40 % | 40 % | Peněžního trhu | 1 % | 1 % | Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek: - rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
| Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu
Na českém bankovním trhu začíná fungovat nová poradenská banka. Ta nabídne klientům směs moderních fintech technologií doplněných poradenstvím. Její unikátností bude nabídka i správa produktů od jiných bank a finančních institucí...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc březen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
Do čeho lze na burze investovat?
Burza je instituce, která organizuje trh s investičními nástroji. Existuje zde hned několik možností, do kterých lze na burze investovat. Například prostřednictvím společnosti Freedom Finance Europe můžete nakupovat a prodávat akcie, dluhopisy a podíly ve fondech...
|
Zajistí vám důstojné stáří I. pilíř, anebo III. pilíř? Vítěznou strategií je komplexní řešení
Se zhoršující se demografickou situací je zabezpečení na stáří nejen v Česku, ale ve všech vyspělých státech velkým tématem. O vlastní zajištění bychom se měli aktivně zajímat, chybou by ovšem bylo, kdybychom se naivně snažili soukromým spořením...
|
všechny články v rubrice
|