Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Fondindex se v září propadl. Mohou za to zejména akciové fondy

9.9.2019  |  Zdeněk Bubák, Veronika Křivská
  


Obrázek: FondindexFondindex se v září 2019 hluboko propadl. Oproti srpnu 2019 se jeho hodnota snížila o 0,47 procentního bodu, a to z 1,98 % na 1,51 %. Nejvíce klesla výkonnost akciových fondů a pak také smíšených fondů. Klesly i ostatní typy podílových fondů kromě garantovaných/zajištěných, u nichž výkonnost jako u jediného typu fondů vzrostla.


V září 2019 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,47 procentního bodu (p.b.) na 1,51 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

Fondindex charakterizující výkonnostní křivku podílových fondů sledovaných na Finparádě je vyhodnocován pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl tento ukazatel před dvěma roky, a to v červnu 2017 (2,71 %). V lednu 2019 ale klesl až do záporné hodnoty, a to -0,24 %. V únoru se opět vrátil do kladných čísel s hodnotou 1,93 % a rostl i v březnu. Po dubnovém poklesu v květnu 2019 výrazně vzrostl a měl hodnotu blížící se rekordu z roku 2017, a to 2,44 %. V červnu však Fondindex v růstu nepokračoval a klesl na 1,45 %. Po jednorázovém červencovém nárůstu v srpnu a v září ukazatel opět klesl, a to na hodnotu 1,51 %.

V září klesly hodnoty všech indexů kromě garantovaných



Mezi
srpnem a zářím 2019 klesla hodnota akciového indexu ze 4,15 % na 2,82 % (-1,33 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu klesla z 0,50 % na 0,39 % (-0,11 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic se snížil z 1,06 % na 0,99 % (-0,07 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů oslabil z 1,87 % na 1,48 % (-0,39 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů narostl z 0,72 % na 1,75 % (+1,03 p.b.).V záporných hodnotách se nyní nepohybuje už žádný z dílčích indexů, a to stejně jako minulý měsíc.

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od května do září 2019 (v %)



5 / 2019 6 / 2019 7 / 2019 8 / 2019 9 / 2019
Celkový Fondindex 2,44 1,45 2,07 1,98 1,51
Dílčí indexy:
Akciové fondy 4,70 2,96 3,61 4,15 2,82
Dluhopisové fondy 1,29 0,53 0,51 0,50 0,39
Fondy peněžního trhu 0,73 0,95 1,12 1,06 0,99
Smíšené/balancované fondy 2,18 1,27 2,21 1,87 1,48
Garantované/zajištěné fondy 0,43 0,71 2,06 0,72 1,75
Zdroj: Finparáda.cz

Čtěte zde: Fondindex jako na houpačce. Po červencovém nárůstu v srpnu opět klesl. Akciový index ale stoupl

reklama

Spořicí účet+ spoření s výhodnou sazbou 0,50 % ročněvíce
NEObyčejný účet - úroková sazba 0,25 % p.a.více
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 1,6 % ročněvíce


Vývoj Fondindexu od května do září 2019




Celkový Fondindex (5/2019-9/2019) v %


Graf: Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz

Akciový Fondindex (5/2019-9/2019) v %


Graf: Akciový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Dluhopisový Fondindex (5/2019-9/2019) v %


Graf: Dluhopisový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Garantovaný Fondindex (5/2019-9/2019) v %


Graf: Fondindex pro garantované fondy
Zdroj: Finparáda.cz


Smíšený Fondindex (5/2019-9/2019) v %


Graf: Fondindex pro smíšené fondy
Zdroj: Finparáda.cz

Fondindex peněžního trhu (5/2019-9/2019) v %


Graf: Fondindex pro fondy peněžního trhu
Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde


Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu



Od 1. září 2019 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 30. červnu 2019.
Před tím byly váhy nastaveny 1. června 2019 (podle objemu majetku ve fondech k 31. březnu 2019). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidelně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.

V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. září 2019. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu Podíl
od 1.9.2019 dříve
Dluhopisový 29 %
28 %
Akciový 25 %
25 %
Garantovaný/zajištěný 5 %
6 %
Smíšený/balancovaný 40 %
40 %
Peněžního trhu 1 %
1 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
  • rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
  • investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Zonky spustilo novou mobilní aplikaci. Zrychlí vyřízení půjčky a zjednoduší investování

Equa bank prodloužila poplatkové prázdniny. Již podruhé. Bez vstupního poplatku lze investovat do konce října

Produktové novinky bank v září aneb co nového pro nás banky připravily?

ČSOB nabízí novou službu ČSOB Drobné. Klienti mohou investovat při platbě kartou

Equa bank prodlužuje nabídku investic bez vstupního poplatku

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Zonky spustilo novou mobilní aplikaci. Zrychlí vyřízení půjčky a zjednoduší investování

Obrázek: Pár s mobilním telefonem Společnost Zonky, poskytovatel nebankovních půjček, zmodernizovala a vylepšila svou mobilní aplikaci. Žadatelům umožní rychlejší vyřízení půjčky, díky automatizaci proto nyní ještě více zákazníků...

Equa bank prodloužila poplatkové prázdniny. Již podruhé. Bez vstupního poplatku lze investovat do konce října

Obrázek: Brýle Až do konce října umožňuje Equa bank investovat bez vstupního poplatku do 37 fondů, které nabízí. Díky zájmu o tuto formu investování totiž prodlužuje „poplatkové prázdniny“ o další měsíc...

Produktové novinky bank v září aneb co nového pro nás banky připravily?

Obrázek: Blok Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu září oznámila Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB, Expobank, MONETA Money Bank...

ČSOB nabízí novou službu ČSOB Drobné. Klienti mohou investovat při platbě kartou

Obrázek: Platba kartou ČSOB svým klientům nově nabízí službu ČSOB Drobné, která spojuje stále rozšířenější bezhotovostní placení s investováním. Každý klient si může své platby kartou nechat zaokrouhlovat...

všechny články v rubrice










   
 
Banka Creditas
Finanční společnost roku 2019
Banka Creditas


Vítěz žebříčku pojištění
Pojištění schopnosti splácet úvěry od BNP Paribas Cardif Poj
BNP Paribas Cardif Pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz