Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Fondindex jako na houpačce. Po červencovém nárůstu v srpnu opět klesl. Akciový index ale stoupl

8.8.2019  |  Zdeněk Bubák, Veronika Křivská
  
  


Obrázek: FondindexFondindex v srpnu 2019 po červencovém nárůstu poklesl. Oproti červenci 2019 se jeho hodnota snížila o 0,09 procentního bodu, a to z 2,07 % na 1,98 %. Nejvíce klesla výkonnost garantovaných fondů, ale propadly se i ostatní typy podílových fondů kromě akciových, u nichž výkonnost jako u jediného typu fondů rostla.


V srpnu 2019 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,09 procentního bodu (p.b.) na 1,98 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

Výkonnostní křivka podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz v srpnu 2019 klesla. Fondindex počítá portál Finparáda.cz pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl Fondindex před dvěma roky, a to v červnu 2017 (2,71 %). V lednu 2019 dosáhl tento ukazatel záporné hodnoty, a to -0,24 %. V únoru se opět vrátil do kladných čísel s hodnotou 1,93 % a rostl i v březnu. Po dubnovém poklesu v květnu 2019 výrazně vzrostl a měl hodnotu blížící se rekordu z roku 2017, a to 2,44 %. V červnu však tento ukazatel v růstu nepokračoval a klesl na 1,45 %. Po jednorázovém červencovém nárůstu v srpnu ukazatel opět klesl, a to na hodnotu 1,98 %.

V srpnu klesly hodnoty všech indexů kromě akciového



Mezi
červencem a srpnem 2019 stoupla hodnota akciového indexu z 3,61 % na 4,15 % (+0,54 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu klesla z 0,51 % na 0,50 % (-0,01 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic se snížil z 1,12 % na 1,06 % (-0,06 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů oslabil z 2,21 % na 1,87 % (-0,34 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů spadl z 2,06 % na 0,72 % (-1,34 p.b.).V záporných hodnotách se nyní nepohybuje už žádný z dílčích indexů, a to stejně jako minulý měsíc.

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od dubna do srpna 2019 (v %)



4 / 2019 5 / 2019 6 / 2019 7 / 2019 8 / 2019
Celkový Fondindex 2,23 2,44 1,45 2,07 1,98
Dílčí indexy:
Akciové fondy 3,97 4,70 2,96 3,61 4,15
Dluhopisové fondy 0,09 1,29 0,53 0,51 0,50
Fondy peněžního trhu 0,42 0,73 0,95 1,12 1,06
Smíšené/balancované fondy 2,63 2,18 1,27 2,21 1,87
Garantované/zajištěné fondy 1,74 0,43 0,71 2,06 0,72
Zdroj: Finparáda.cz

Čtěte zde: Červenec je pro podílové fondy ve znamení růstu výkonnosti. Máme pro vás nový Fondindex



Vývoj Fondindexu od dubna do srpna 2019




Celkový Fondindex (4/2019-8/2019) v %


Graf: Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz

Akciový Fondindex (4/2019-8/2019) v %


Graf: Akciový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Dluhopisový Fondindex (4/2019-8/2019) v %


Graf: Dluhopisový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Garantovaný Fondindex (4/2019-8/2019) v %


Graf: Fondindex pro garantované fondy
Zdroj: Finparáda.cz


Smíšený Fondindex (4/2019-8/2019) v %


Graf: Fondindex pro smíšené fondy
Zdroj: Finparáda.cz

Fondindex peněžního trhu (4/2019-8/2019) v %


Graf: Fondindex pro fondy peněžního trhu
Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde


Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu



Od 1. června 2019 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 31. březnu 2019.
Před tím byly váhy nastaveny 1. března 2019 (podle objemu majetku ve fondech k 31. prosinci 2018). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidelně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.

V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. června 2019. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu Podíl
od 1.6.2019 dříve
Dluhopisový 28 %
24 %
Akciový 25 %
24 %
Garantovaný/zajištěný 6 %
5 %
Smíšený/balancovaný 40 %
44 %
Peněžního trhu 1 %
3 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
  • rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
  • investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Obavy z dalšího vývoje trhů zvyšují výnosy podílových fondů, které investují do zlata

Žebříčky podílových fondů v srpnu: výkonnost nejlepších fondů se téměř v každé kategorii zhoršila

On-line investice od Equa bank svým klientům zatím vydělaly v průměru 5,6 procenta

Alternativní investice není vždy vhodnou alternativou

Banka CREDITAS zavádí nový Spořicí účet + s úročením 2 % ročně a nabízí investiční produkty

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Obavy z dalšího vývoje trhů zvyšují výnosy podílových fondů, které investují do zlata

Obrázek: HSBC Hongkong Akciové, ale i další trhy dál ovlivňují především obavy z obchodní války USA s Čínou, případně dalšími státy, ale také nejistota, panující kolem odchodu Velké Británie z Evropské unie. Přesto se...

Žebříčky podílových fondů v srpnu: výkonnost nejlepších fondů se téměř v každé kategorii zhoršila

Obrázek: Žebříček V srpnu téměř u všech kategorií podílových fondů jejich výkonnost meziměsíčně klesla, a to podle vývoje nejlepších tří fondů v každé kategorii. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových...

On-line investice od Equa bank svým klientům zatím vydělaly v průměru 5,6 procenta

Obrázek: Equa bank Devět měsíců od uvedení na trh vydělávají svým klientům on-line investice od Equa bank v průměru 5,6 %. To je výrazně výše, než nabízí klasické spořicí produkty na trhu, a současně nad úrovní inflace, což...

Alternativní investice není vždy vhodnou alternativou

Obrázek: Bitcoin V poslední době zpravodajské servery okupují informace o návratu bitcoinu na výsluní a může se tak zdát, že by bylo dobré do této kryptoměny znovu investovat. Pojďme si připomenout co bitcoin vlastně je...

všechny články v rubrice










   
 
Finanční produkt roku 2018
Běžný účet od Equa bank
Equa bank


Cena veřejnosti roku 2018
Spořicí účet od Banky CREDITAS
Banka Creditas




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz