Červenec je pro podílové fondy ve znamení růstu výkonnosti. Máme pro vás nový Fondindex
| 9.7.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 Fondindex v červenci 2019 po červnovém poklesu rostl. Oproti červnu 2019 se jeho hodnota zvýšila o 0,62 procentního bodu, a to z 1,45 % na 2,07 %. Nejvíce vzrostla výkonnost garantovaných fondů, ale výrazněji rostly i smíšené a akciové fondy. Pokles výkonnosti nastal pouze u dluhopisových fondů, a to jen o 0,02 procentního bodu.
V červenci 2019 Fondindex meziměsíčně stoupl o 0,62 procentního bodu (p.b.) na 2,07 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.
Výkonnostní křivka podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz v červenci 2019 stoupla. Fondindex počítá portál Finparáda.cz pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl Fondindex před dvěma roky, a to v červnu 2017 (2,71 %). V lednu 2019 dosáhl tento ukazatel záporné hodnoty, a to -0,24 %. V únoru se opět vrátil do kladných čísel s hodnotou 1,93 % a rostl i v březnu. Po dubnovém poklesu v květnu 2019 výrazně vzrostl a měl hodnotu blížící se rekordu z roku 2017, a to 2,44 %. V červnu však tento ukazatel v růstu nepokračoval a klesl na 1,45 %. Nicméně v červenci jsme opět zaznamenali návrat k růstu, a to na hodnotu 2,07 %.
V červenci rostly hodnoty všech indexů kromě dluhopisového
Mezi červnem a červencem 2019 stoupla hodnota akciového indexu z 2,96 % na 3,61 % (+0,65 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu klesla z 0,53 % na 0,51 % (-0,02 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic narostl z 0,95 % na 1,12 % (+0,17 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů zvýšil hodnotu z 1,27 % na 2,21 % (+0,94 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů vzrostl z 0,71 % na 2,06 % (+1,35 p.b.).V záporných hodnotách se nyní nepohybuje už žádný z dílčích indexů, a to stejně jako minulý měsíc.
Co je to Fondindex najdete zde
Fondindex od března do července 2019 (v %)
| 3 / 2019 | 4 / 2019 | 5 / 2019 | 6 / 2019 | 7 / 2019 | | Celkový Fondindex | 2,31 | 2,23 | 2,44 | 1,45 | 2,07 | | Dílčí indexy: | | | | | | | Akciové fondy | 3,87 | 3,97 | 4,70 | 2,96 | 3,61 | | Dluhopisové fondy | 0,54 | 0,09 | 1,29 | 0,53 | 0,51 | | Fondy peněžního trhu | 0,28 | 0,42 | 0,73 | 0,95 | 1,12 | | Smíšené/balancované fondy | 2,86 | 2,63 | 2,18 | 1,27 | 2,21 | | Garantované/zajištěné fondy | -0,37 | 1,74 | 0,43 | 0,71 | 2,06 | Zdroj: Finparáda.cz
Vývoj Fondindexu od března do července 2019
Celkový Fondindex (3/2019-7/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Akciový Fondindex (3/2019-7/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Dluhopisový Fondindex (3/2019-7/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Garantovaný Fondindex (3/2019-7/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Smíšený Fondindex (3/2019-7/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Fondindex peněžního trhu (3/2019-7/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde
Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu
Od 1. června 2019 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 31. březnu 2019. Před tím byly váhy nastaveny 1. března 2019 (podle objemu majetku ve fondech k 31. prosinci 2018). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidelně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.
V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. června 2019. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.
| Typ fondu | Podíl | | od 1.6.2019 | dříve | | Dluhopisový | 28 %
| 24 % | | Akciový | 25 %
| 24 % | | Garantovaný/zajištěný | 6 %
| 5 % | | Smíšený/balancovaný | 40 %
| 44 % | | Peněžního trhu | 1 %
| 3 % |
Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
- rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
|
Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
Související články:
všechny články | | Dále v rubrice
všechny články v rubrice
|