Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Červenec je pro podílové fondy ve znamení růstu výkonnosti. Máme pro vás nový Fondindex

9.7.2019  |  Zdeněk Bubák, Veronika Křivská
  


Obrázek: FondindexFondindex v červenci 2019 po červnovém poklesu rostl. Oproti červnu 2019 se jeho hodnota zvýšila o 0,62 procentního bodu, a to z 1,45 % na 2,07 %. Nejvíce vzrostla výkonnost garantovaných fondů, ale výrazněji rostly i smíšené a akciové fondy. Pokles výkonnosti nastal pouze u dluhopisových fondů, a to jen o 0,02 procentního bodu. 



V červenci 2019 Fondindex meziměsíčně stoupl o 0,62 procentního bodu (p.b.) na 2,07 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

Výkonnostní křivka podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz v červenci 2019 stoupla. Fondindex počítá portál Finparáda.cz pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl Fondindex před dvěma roky, a to v červnu 2017 (2,71 %). V lednu 2019 dosáhl tento ukazatel záporné hodnoty, a to -0,24 %. V únoru se opět vrátil do kladných čísel s hodnotou 1,93 % a rostl i v březnu. Po dubnovém poklesu v květnu 2019 výrazně vzrostl a měl hodnotu blížící se rekordu z roku 2017, a to 2,44 %. V červnu však tento ukazatel v růstu nepokračoval a klesl na 1,45 %. Nicméně v červenci jsme opět zaznamenali návrat k růstu, a to na hodnotu 2,07 %.

V červenci rostly hodnoty všech indexů kromě dluhopisového



Mezi červnem
a červencem 2019 stoupla hodnota akciového indexu z 2,96 % na 3,61 % (+0,65 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu klesla z 0,53 % na 0,51 % (-0,02 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic narostl z 0,95 % na 1,12 % (+0,17 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů zvýšil hodnotu z 1,27 % na 2,21 % (+0,94 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů vzrostl z 0,71 % na 2,06 % (+1,35 p.b.).V záporných hodnotách se nyní nepohybuje už žádný z dílčích indexů, a to stejně jako minulý měsíc.

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od března do července 2019 (v %)



3 / 2019 4 / 2019 5 / 2019 6 / 2019 7 / 2019
Celkový Fondindex 2,31 2,23 2,44 1,45 2,07
Dílčí indexy:
Akciové fondy 3,87 3,97 4,70 2,96 3,61
Dluhopisové fondy 0,54 0,09 1,29 0,53 0,51
Fondy peněžního trhu 0,28 0,42 0,73 0,95 1,12
Smíšené/balancované fondy 2,86 2,63 2,18 1,27 2,21
Garantované/zajištěné fondy -0,37 1,74 0,43 0,71 2,06
Zdroj: Finparáda.cz

Čtěte zde: Červnový Fondindex hlásí špatné počasí na trhu podílových fondů

reklama

Spořicí účet + s výhodnou sazbou až 3,80 % p.a.více
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 3,1 % p.a. u ročního vkladuvíce


Vývoj Fondindexu od března do července 2019




Celkový Fondindex (3/2019-7/2019) v %


Graf: Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz

Akciový Fondindex (3/2019-7/2019) v %


Graf: Akciový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Dluhopisový Fondindex (3/2019-7/2019) v %


Graf: Dluhopisový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Garantovaný Fondindex (3/2019-7/2019) v %


Graf: Fondindex pro garantované fondy
Zdroj: Finparáda.cz


Smíšený Fondindex (3/2019-7/2019) v %


Graf: Fondindex pro smíšené fondy
Zdroj: Finparáda.cz

Fondindex peněžního trhu (3/2019-7/2019) v %


Graf: Fondindex pro fondy peněžního trhu
Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde


Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu



Od 1. června 2019 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 31. březnu 2019.
Před tím byly váhy nastaveny 1. března 2019 (podle objemu majetku ve fondech k 31. prosinci 2018). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidelně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.

V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. června 2019. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu Podíl
od 1.6.2019 dříve
Dluhopisový 28 %
24 %
Akciový 25 %
24 %
Garantovaný/zajištěný 6 %
5 %
Smíšený/balancovaný 40 %
44 %
Peněžního trhu 1 %
3 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
  • rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
  • investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  



Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc červen

Obrázek: Ilustrace robo advisor Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...

Jak zhodnotit své peníze? Roste zájem o spořicí účty i penzijní spoření

Obrázek: Peníze a úspory Za poslední půlrok se na prvních místech žebříčku nejatraktivnějších forem spoření a investování drží vlastnictví domu či bytu. Dále následuje vlastnictví pozemku a na třetím místě jsou stále u lidí oblíbené spořicí účty. Na předních příčkách se drží i penzijní připojištění...

Které nemovitostní fondy vynášejí nejvíce? Nový žebříček Finparády odhaluje lídry

Obrázek: Centrála CREDITAS Nemovitostní fondy se v posledních letech těší rostoucí oblibě mezi českými investory. Nabízejí možnost podílet se na výnosech z kancelářských budov, retailových parků či dalších typů nemovitostí, aniž by bylo nutné nemovitost vlastnit. Finparáda nyní přichází s...

Alternativní fond Rentea rozšiřuje možnosti penzijního spoření o investice s vyšším výnosem

Obrázek: Lupa investice Penzijní společnost Rentea ze skupiny Partners spouští nový alternativní účastnický fond, který má ambici přinést nadprůměrné zhodnocení přes 12 % ročně. Investice zaměří především na Private Equity, Venture Capital, development a další formy alternativních aktiv...

všechny články v rubrice









   
 
Nejlepší penzijní spoření
ZaVodou by Conseq
Allianz pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  

Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz
Spravovat souhlas s nastavením cookies