Podle Fondindexu v květnu posilovaly jak akciové, tak dluhopisové podílové fondy
| 9.5.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 Fondindex se v květnu 2019 po dubnovém poklesu opět vrátil k růstu. Oproti dubnu 2019 se jeho hodnota zvýšila o 0,21 procentních bodů, a to z 2,23 % na 2,44 %. Slušně stoupla výkonnost akciových a dluhopisových fondů měřená jejich dílčím indexem. Pokles nastal u výkonnosti smíšených a garantovaných fondů. V květnu opět žádný z dílčích indexů nebyl v záporných hodnotách.
V květnu 2019 Fondindex meziměsíčně vzrostl o 0,21 procentního bodu (p.b.) na 2,44 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.
Výkonnostní křivka podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz v květnu 2019 vzrostla. Fondindex počítá portál Finparáda.cz pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl Fondindex v červnu 2017 (2,71 %). V lednu 2019 dosáhl tento ukazatel záporné hodnoty, a to -0,24 %. V únoru se opět vrátil do kladných čísel s hodnotou 1,93 % a rostl i v březnu. Po dubnovém poklesu má nyní v květnu 2019 hodnotu 2,44 %.
V květnu vzrostly zejména hodnoty akciového a dluhopisového indexu
Mezi dubnem a květnem 2019 stoupla hodnota akciového indexu z 3,97 % na 4,70 % (+0,73 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu vzrostla z 0,09 % na 1,29 % (+1,20 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic narostl z 0,42 % na 0,73 % (+0,31 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů snížil hodnotu z 2,63 % na 2,18 % (-0,45 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů ztratil z 1,74 % na 0,43 % (-1,31 p.b.).V záporných hodnotách se nyní nepohybuje už žádný z dílčích indexů, a to stejně jako minulý měsíc.
Co je to Fondindex najdete zde
Fondindex od ledna do května 2019 (v %)
| 1 / 2019 | 2 / 2019 | 3 / 2019 | 4 / 2019 | 5 / 2019 | | Celkový Fondindex | -0,24 | 1,93 | 2,31 | 2,23 | 2,44 | | Dílčí indexy: | | | | | | | Akciové fondy | 1,60 | 3,86 | 3,87 | 3,97 | 4,70 | | Dluhopisové fondy | -0,62 | 0,23 | 0,54 | 0,09 | 1,29 | | Fondy peněžního trhu | 0,00 | 0,18 | 0,28 | 0,42 | 0,73 | | Smíšené/balancované fondy | -0,40 | 2,48 | 2,86 | 2,63 | 2,18 | | Garantované/zajištěné fondy | -5,38 | -3,07 | -0,37 | 1,74 | 0,43 | Zdroj: Finparáda.cz
Vývoj Fondindexu od ledna do května 2019
Celkový Fondindex (1/2019-5/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Akciový Fondindex (1/2019-5/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Dluhopisový Fondindex (1/2019-5/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Garantovaný Fondindex (1/2019-5/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Smíšený Fondindex (1/2019-5/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Fondindex peněžního trhu (1/2019-5/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde
Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu
Od 1. března 2019 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 31. prosinci 2018. Před tím byly váhy nastaveny 1. září 2018 (podle objemu majetku ve fondech k 30. červnu 2018). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidelně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.
V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. března 2019. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.
| Typ fondu | Podíl | | od 1.3.2019 | dříve | | Dluhopisový | 24 %
| 24 % | | Akciový | 24 %
| 24 % | | Garantovaný/zajištěný | 5 %
| 5 % | | Smíšený/balancovaný | 44 %
| 45 % | | Peněžního trhu | 3 %
| 2 % |
Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
- rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
|
Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Produktové novinky bank v dubnu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu dubna letošního roku oznámily Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB, mBank, Komerční banka, MONETA Money Bank...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc duben?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc duben
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Fondy skupiny CREDITAS pod drobnohledem. Jak si vedly v roce 2024?
Retailové fondy CREDITAS investiční společnosti vykázaly za loňský rok zajímavé zhodnocení. Smíšený fond Max Variant CZ se zhodnotil meziročně o 6,74 %, CREDITAS Nemovitostní dokonce o 10,6 %. Od svého vzniku v roce 2019 dosáhl retailový fond...
|
všechny články v rubrice
|