Fondindex v dubnu mírně klesl. Mohou za to dluhopisové a smíšené fondy, jejichž výkonnost se zhoršila
| 9.4.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 Fondindex v dubnu 2019 mírně klesl. Oproti březnu 2019 se jeho hodnota snížila o 0,08 procentních bodů, a to z 2,31 % na 2,23 %. Výkonnost akciových fondů měřená dílčím indexem jen mírně stoupla, naopak výrazný pokles nastal u výkonnosti dluhopisových a smíšených fondů. V dubnu již žádný z dílčích indexů nebyl v záporných hodnotách.
V dubnu 2019 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,08 procentního bodu (p.b.) na 2,23 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.
Výkonnostní křivka podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz v dubnu 2019 po tříměsíčním růstu opět klesla. Předchozí nepřetržitý pokles trval od listopadu 2018 do ledna 2019. Fondindex počítá portál Finparáda.cz pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl Fondindex v červnu 2017 (2,71 %). V lednu 2019 dosáhl tento ukazatel záporné hodnoty, a to -0,24 %. V únoru se opět vrátil do kladných čísel s hodnotou 1,93 %.
V dubnu klesly hodnoty dluhopisového a smíšeného indexu
Mezi březnem a dubnem 2019 stoupla hodnota akciového indexu z 3,87 % na 3,97 % (+0,10 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu klesla z 0,54 % na 0,09 % (-0,45 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic narostl z 0,28 % na 0,42 % (+0,14 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů snížil hodnotu z 2,86 % na 2,63 % (-0,23 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů posílil z -0,37 % na 1,74 % (+2,11 p.b.).V záporných hodnotách se nově nepohybuje už žádný z dílčích indexů.
Co je to Fondindex najdete zde
Fondindex od prosince 2018 do dubna 2019 (v %)
| 12 / 2018 | 1 / 2019 | 2 / 2019 | 3 / 2019 | 4 / 2019 | | Celkový Fondindex | 0,21 | -0,24 | 1,93 | 2,31 | 2,23 | | Dílčí indexy: | | | | | | | Akciové fondy | 2,93 | 1,60 | 3,86 | 3,87 | 3,97 | | Dluhopisové fondy | -1,11 | -0,62 | 0,23 | 0,54 | 0,09 | | Fondy peněžního trhu | -0,10 | 0,00 | 0,18 | 0,28 | 0,42 | | Smíšené/balancované fondy | -0,10 | -0,40 | 2,48 | 2,86 | 2,63 | | Garantované/zajištěné fondy | -3,75 | -5,38 | -3,07 | -0,37 | 1,74 | Zdroj: Finparáda.cz
Vývoj Fondindexu od prosince 2018 do dubna 2019
Celkový Fondindex (12/2018-4/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Akciový Fondindex (12/2018-4/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Dluhopisový Fondindex (12/2018-4/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Garantovaný Fondindex (12/2018-4/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Smíšený Fondindex (12/2018-4/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Fondindex peněžního trhu (12/2018-4/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde
Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu
Od 1. března 2019 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 31. prosinci 2018. Před tím byly váhy nastaveny 1. září 2018 (podle objemu majetku ve fondech k 30. červnu 2018). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidelně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.
V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. března 2019. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.
| Typ fondu | Podíl | | od 1.3.2019 | dříve | | Dluhopisový | 24 %
| 24 % | | Akciový | 24 %
| 24 % | | Garantovaný/zajištěný | 5 %
| 5 % | | Smíšený/balancovaný | 44 %
| 45 % | | Peněžního trhu | 3 %
| 2 % |
Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
- rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
|
Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Zlato a stříbro po silném pololetí: prostor pro další růst, nebo stagnace?
Po silném prvním pololetí se drahé kovy dostávají do fáze konsolidace. Zatímco cena zlata se drží v úzkém pásmu pod historickými maximy, stříbro se díky strukturálním faktorům vydalo vzhůru. Jaké faktory ovlivňují jejich další vývoj a co očekávají analytici Saxo Bank...
|
Dluhopisy v novém světle: Proč letos nejsou jen pro konzervativce
Ještě nedávno byly dluhopisy považovány za nudný a málo výnosný produkt. V roce 2025 se však karta obrací. Klesající úrokové sazby, stabilní příjem a rostoucí obliba mezi investory vrací dluhopisy do centra pozornosti. Proč by letos neměly chybět ani ve vašem portfoliu...
|
Produktové novinky bank v červnu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu června letošního roku oznámily Air Bank, banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, mBank...
|
Banky i v létě lákají klienty na odměny a soutěže
Banky se i v letních měsících snaží zaujmout nové i stávající klienty prostřednictvím finančních odměn, slev i různých soutěží. Některé nabídky koncem června sice skončily, ale jiné naopak začaly. Přinášíme vám přehled aktuálních akcí, které banky nabízejí...
|
všechny články v rubrice
|