Fondindex v lednu klesl. Podíl na tom měly akciové, smíšené a garantované podílové fondy
| 11.1.2019 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
 Fondindex v lednu 2019 klesl. Oproti prosinci 2018 se jeho hodnota snížila o 0,45 procentních bodů, a to z 0,21 % na -0,24 %. Tento ukazatel tak pokračoval klesání, které začalo v listopadu 2018, a dostal se do záporných hodnot. Z dílčích indexů klesl akciový index, index smíšených a index garantovaných fondů.
V lednu 2019 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,45 procentního bodu (p.b.) na -0,24 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.
Výkonnostní křivka podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz v lednu 2019 pokračovala v prudkém klesání, které trvá od listopadu 2018. Fondindex počítá portál Finparáda.cz pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl Fondindex v červnu 2017 (2,71 %). Od července do října 2018 přitom tento ukazatel rostl. V listopadu 2018 se jeho křivka obrátila a od té doby klesá. V lednu poprvé dosáhl záporné hodnoty, a to -0,24 %.
V lednu klesly akciové, smíšené a garantované fondy
Mezi prosincem 2018 a lednem 2019 klesla hodnota akciového indexu z 2,93 % na 1,60 % (-1,33 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu se zvýšila z -1,11 % na -0,62 % (+0,49 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic stoupl z -0,10 % na 0,00 % (+0,10 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů poklesl z -0,10 % na -0,40 % (-0,30 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů ztratil z -3,75 % na -5,38 % (-1,63 p.b.). V záporných hodnotách se drží tři indexy, a to dluhopisový, smíšený/balancovaný a garantovaný/zajištěný.
Co je to Fondindex najdete zde
Fondindex od září 2018 do ledna 2019 (v %)
| 9 / 2018 | 10 / 2018 | 11 / 2018 | 12 / 2018 | 1 / 2019 | | Celkový Fondindex | 2,32 | 2,41 | 0,52 | 0,21 | -0,24 | | Dílčí indexy: | | | | | | | Akciové fondy | 5,94 | 5,00 | 3,01 | 2,93 | 1,60 | | Dluhopisové fondy | -0,44 | 0,36 | -0,82 | -1,11 | -0,62 | | Fondy peněžního trhu | -0,20 | -0,04 | 0,02 | -0,10 | 0,00 | | Smíšené/balancované fondy | 2,35 | 2,82 | 0,49 | -0,10 | -0,40 | | Garantované/zajištěné fondy | -1,11 | -2,02 | -4,47 | -3,75 | -5,38 | Zdroj: Finparáda.cz
Vývoj Fondindexu od září 2018 do ledna 2019
Celkový Fondindex (9/2018-1/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Akciový Fondindex (9/2018-1/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Dluhopisový Fondindex (9/2018-1/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Garantovaný Fondindex (9/2018-1/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Smíšený Fondindex (9/2018-1/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Fondindex peněžního trhu (9/2018-1/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde
Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu
Od 1. září 2018 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 30.červnu 2018. Před tím byly váhy nastaveny 1. června 2018 (podle objemu majetku ve fondech k 31. březnu 2018). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidělně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.
V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. září 2018. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.
| Typ fondu | Podíl | | od 1.9.2018 | dříve | | Dluhopisový | 24 %
| 25 % | | Akciový | 24 %
| 23 % | | Garantovaný/zajištěný | 5 %
| 5 % | | Smíšený/balancovaný | 45 %
| 45 % | | Peněžního trhu | 2 %
| 2 % |
Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
- rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
|
Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|