Fondindex v lednu klesl. Podíl na tom měly akciové, smíšené a garantované podílové fondy
| 11.1.2019 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
 Fondindex v lednu 2019 klesl. Oproti prosinci 2018 se jeho hodnota snížila o 0,45 procentních bodů, a to z 0,21 % na -0,24 %. Tento ukazatel tak pokračoval klesání, které začalo v listopadu 2018, a dostal se do záporných hodnot. Z dílčích indexů klesl akciový index, index smíšených a index garantovaných fondů.
V lednu 2019 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,45 procentního bodu (p.b.) na -0,24 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.
Výkonnostní křivka podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz v lednu 2019 pokračovala v prudkém klesání, které trvá od listopadu 2018. Fondindex počítá portál Finparáda.cz pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl Fondindex v červnu 2017 (2,71 %). Od července do října 2018 přitom tento ukazatel rostl. V listopadu 2018 se jeho křivka obrátila a od té doby klesá. V lednu poprvé dosáhl záporné hodnoty, a to -0,24 %.
V lednu klesly akciové, smíšené a garantované fondy
Mezi prosincem 2018 a lednem 2019 klesla hodnota akciového indexu z 2,93 % na 1,60 % (-1,33 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu se zvýšila z -1,11 % na -0,62 % (+0,49 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic stoupl z -0,10 % na 0,00 % (+0,10 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů poklesl z -0,10 % na -0,40 % (-0,30 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů ztratil z -3,75 % na -5,38 % (-1,63 p.b.). V záporných hodnotách se drží tři indexy, a to dluhopisový, smíšený/balancovaný a garantovaný/zajištěný.
Co je to Fondindex najdete zde
Fondindex od září 2018 do ledna 2019 (v %)
| 9 / 2018 | 10 / 2018 | 11 / 2018 | 12 / 2018 | 1 / 2019 | | Celkový Fondindex | 2,32 | 2,41 | 0,52 | 0,21 | -0,24 | | Dílčí indexy: | | | | | | | Akciové fondy | 5,94 | 5,00 | 3,01 | 2,93 | 1,60 | | Dluhopisové fondy | -0,44 | 0,36 | -0,82 | -1,11 | -0,62 | | Fondy peněžního trhu | -0,20 | -0,04 | 0,02 | -0,10 | 0,00 | | Smíšené/balancované fondy | 2,35 | 2,82 | 0,49 | -0,10 | -0,40 | | Garantované/zajištěné fondy | -1,11 | -2,02 | -4,47 | -3,75 | -5,38 | Zdroj: Finparáda.cz
reklama
|
Vývoj Fondindexu od září 2018 do ledna 2019
Celkový Fondindex (9/2018-1/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Akciový Fondindex (9/2018-1/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Dluhopisový Fondindex (9/2018-1/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Garantovaný Fondindex (9/2018-1/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Smíšený Fondindex (9/2018-1/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Fondindex peněžního trhu (9/2018-1/2019) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde
Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu
Od 1. září 2018 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 30.červnu 2018. Před tím byly váhy nastaveny 1. června 2018 (podle objemu majetku ve fondech k 31. březnu 2018). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidělně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.
V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. září 2018. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.
| Typ fondu | Podíl | | od 1.9.2018 | dříve | | Dluhopisový | 24 %
| 25 % | | Akciový | 24 %
| 23 % | | Garantovaný/zajištěný | 5 %
| 5 % | | Smíšený/balancovaný | 45 %
| 45 % | | Peněžního trhu | 2 %
| 2 % |
Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
- rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
|
Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Akciové fondy překonaly sezónní trend, zlato těží z geopolitické nejistoty
Akciové fondy v létě rostly a překonaly i obvykle slabší zářijové období. Dluhopisové fondy naopak oslabily. Investoři se v reakci na geopolitické napětí a nejistotu kolem americké měnové politiky znovu obracejí k bezpečným aktivům, zejména ke zlatu...
|
Jak nejlépe zhodnotit své peníze v říjnu? Přehled aktuálních možností spoření a investic
Přinášíme vám nový díl pravidelného přehledu SporoInvestor, který sleduje vývoj úrokových sazeb u spořicích účtů, termínovaných vkladů a stavebního spoření, stejně jako nabídky důchodového spoření, podílových fondů, dluhopisů a zlata. Přehled vychází z pravidelně...
|
MONETA posiluje v investicích: přichází s vlastními fondy i profesionálním poradenstvím
MONETA na svých pobočkách spouští investiční poradenství, jehož cílem je zpřístupnit investování široké veřejnosti. Současně banka představuje pět nových MONETA fondů, které alokují finanční prostředky do různých tříd aktiv a pokrývají spektrum...
|
Máte staré penzijní připojištění? Přechodem na nové si můžete polepšit
Ještě zhruba dva miliony Čechů mají staré Penzijní připojištění, které uzavřeli před rokem 2013. Tento produkt nadále funguje, jeho schopnost dosahovat atraktivního výnosu u vložených prostředků je však omezená. Naproti tomu Doplňkové penzijní spoření...
|
všechny články v rubrice
|