Fondindex v listopadu hlásí velké ztráty. Klesly téměř všechny typy fondů
| 6.11.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
 Fondindex v listopadu výrazně klesl. Oproti říjnu se jeho hodnota propadla o 1,89 procentních bodů, a to z 2,41 % na 0,52 %. Tento ukazatel tak po čtyřměsíčním růstu markantně ztratil. Z dílčích indexů stoupl jen index peněžního trhu a krátkodobých investic, který má ale v celkovém indexu minimální váhu (2 %). Ostatní složky Fondindexu prudce klesly.
V listopadu 2018 Fondindex meziměsíčně klesl o 1,89 procentního bodu (p.b.) na 0,52 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.
Výkonnostní křivka podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz v listopadu obrátila směr a klesla. Fondindex počítá portál Finparáda.cz pravidelně měsíčně. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl Fondindex v červnu 2017 (2,71 %). Od července do října 2018 přitom tento ukazatel rostl.
V listopadu klesaly téměř všechny typy fondů
Mezi říjnem a listopadem 2018 klesla hodnota akciového indexu z 5,00 % na 3,01 % (-1,99 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu se snížila z 0,36 % na -0,82 % (-1,18 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic stoupl z -0,04 % na 0,02 % (+0,06 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů poklesl z 2,82 % na 0,49 % (-2,33 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů ztratil z -2,02 % na -4,47 % (-2,45 p.b.). V záporných hodnotách se drží dva indexy, a to dluhopisový a garantovaný/zajištěný.
Co je to Fondindex najdete zde
Fondindex od července do listopadu 2018 (v %)
| 7 / 2018 | 8 / 2018 | 9 / 2018 | 10 / 2018 | 11 / 2018 | | Celkový Fondindex | 1,19 | 1,36 | 2,32 | 2,41 | 0,52 | | Dílčí indexy: | | | | | | | Akciové fondy | 5,90 | 5,53 | 5,94 | 5,00 | 3,01 | | Dluhopisové fondy | -0,86 | -0,71 | -0,44 | 0,36 | -0,82 | | Fondy peněžního trhu | -0,23 | -0,16 | -0,20 | -0,04 | 0,02 | | Smíšené/balancované fondy | 0,28 | 0,77 | 2,35 | 2,82 | 0,49 | | Garantované/zajištěné fondy | -1,37 | -1,53 | -1,11 | -2,02 | -4,47 | Zdroj: Finparáda.cz
Vývoj Fondindexu od července do listopadu 2018
Celkový Fondindex (7-11/2018) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Akciový Fondindex ( 7-11/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Dluhopisový Fondindex ( 7-11/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Garantovaný Fondindex ( 7-11/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Smíšený Fondindex ( 7-11/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Fondindex peněžního trhu ( 7-11/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde
Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu
Od 1. září 2018 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 30.červnu 2018. Před tím byly váhy nastaveny 1. června 2018 (podle objemu majetku ve fondech k 31. březnu 2018). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidělně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.
V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. září 2018. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.
| Typ fondu | Podíl | | od 1.9.2018 | dříve | | Dluhopisový | 24 %
| 25 % | | Akciový | 24 %
| 23 % | | Garantovaný/zajištěný | 5 %
| 5 % | | Smíšený/balancovaný | 45 %
| 45 % | | Peněžního trhu | 2 %
| 2 % |
Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
- rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
|
Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|