Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříčky podílových fondů v srpnu: daří se více dluhopisovým fondům a krátkodobým investicím

10.8.2018  |  Zdeněk Bubák, Valerie Koubová
  
  


Žebříček podílových fondůV srpnu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zlepšila u krátkodobých investic a fondů peněžního trhu a dluhopisových fondů. U garantovaných / zajištěných fondů výkonnost klesla a u smíšených / balancovaných a akciových fondů je stav zhruba stejný jako v červenci. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě.



Změny v žebříčku v srpnu 2018



Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Na prvním místě zůstává Amundi Funds Cash USD - AU (nárůst roční výkonnosti z 1,40 % na 1,77 %). Ani další místa se nemění. Druhý je Parvest Money Market (nárůst roční výkonnosti z 1,58 % na 1,66 %) a třetí KBC Multi Interest Cash USD (nárůst roční výkonnosti z 1,40 % na 1,52 %). Výkonnost fondů v žebříčku v kategorii krátkodobých investic a fondů peněžního trhu stoupla.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy



Na prvním místě je nově Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 s roční výkonností 5,09 %. Druhý je minule třetí ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 (nárůst roční výkonnosti z 3,86 % na 4,42 %). Třetí je nově ČSOB Airbag bonus EUR 1 s roční výkonností 3,10 %. Výkonnost garantovaných / zajištěných fondů na prvních třech místech žebříčku oproti minule klesla.

reklama

NEObyčejný účet - úroková sazba 1,6 % p.a.více
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 2,5 % ročněvíce



Dluhopisové fondy



Na prvním místě je nově HSBC GIF Brazil Bond s tříletou výkonností 12,23 %. Na druhou příčkuklesl minule první FF - US High Yield Fund USD (nárůst tříleté výkonnosti z 4,90 % na 5,59 %). Třetí je minule druhý FF - Global Hight Yield Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 4,63 % na 5,33 %). Výkonnost dluhopisových fondů od minule stoupla.

Smíšené / balancované fondy



Na první pozici je beze změny BNPP L1 Plan International Derivatives (pokles tříleté výkonnosti z 7,69 % na 7,64 %). Druhý je nově J&T Opportunity CZK s tříletou výkonností 8,90 %. Na třetí příčku klesl minule druhý Franklin Global Convertible Securities Fund (pokles tříleté výkonnosti z 7,31 % na 6,62 %). Smíšené / balancované fondy mají na první pozici nižší výkonnost oproti minulému měsíci, druhá a třetí pozice má výkonnost vyšší.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy



Pořadí akciových podílových fondů v žebříčku je beze změny. Pětiletá výkonnost je zhruba stejná jako minule (na prvním a druhém místě vyšší, na třetí pozici nižší). První je nadále Franklin Technology Fund (nárůst pětileté výkonnosti z 22,09 % na 22,49 %), druhý Parvest Equity World Technology (nárůst pětileté výkonnosti z 20,49 % na 22,04 %) a třetí KBC Equity Fund Technology (pokles pětileté výkonnosti z 17,36 % na 17,07 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v srpnu 2018



Stav za minulý měsíc najdete zde
Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. Amundi Czech Republic Amundi Funds Cash USD - AU
*****
1,77 %
2. BNP Paribas Parvest Money Market **** 1,66 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 1,52 %

Garantované / Zajištěné fondy

1. ČSOB Asset Management Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1
*****
5,09 %
2. ČSOB Asset Management ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 **** 4,42 %
3. ČSOB Asset Management ČSOB Airbag bonus EUR 1 *** 3,10 %

Dluhopisové fondy

1. Conseq HSBC GIF Brazil Bond ***** 12,23 %
2. Conseq FF - US High Yield Fund USD **** 5,59 %
3. Conseq FF - Global Hight Yield Fund *** 5,33 %

Smíšené / Balancované fondy

1. BNP Paribas BNPP L1 Plan International Derivatives ***** 7,64 %
2. J&T Banka J&T Opportunity CZK **** 8,90 %
3. Franklin Templeton Franklin Global Convertible Securities Fund *** 6,79 %

Akciové fondy

1. Franklin Templeton Franklin Technology Fund ***** 22,49 %
2. BNP Paribas Parvest Equity World Technology **** 22,04 %
3. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund Technology *** 17,07 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Aktualizovaný žebříček podílových fondů: v září klesla výkonnost zejména u kategorie akciových fondů

Největší výnosy znovu vykazují technologické podílové fondy

Růst akciových trhů pomohl i podílovým fondům. Jejich další vývoj však zůstává nejistý

Žebříčky podílových fondů: nejvíce se dařilo smíšeným fondům, dluhopisovým naopak méně

Situace na akciových trzích je klidnější, dál nejvíce vynášejí fondy, zaměřené na rozvíjející se trhy

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Tři způsoby, jak se pasivitou připravit o peníze

Obrázek: Prázdná peněženka Průzkumy, které mapují znalosti Čechů o financích a obecně o jejich nakládání s penězi, nevyznívají úplně lichotivě. Úroveň finanční gramotnosti u nás dosahuje podle České bankovní asociace jen...

Sílící nejistota nahrává zlatu, dlouhodobě však stále kralují technologické fondy

Obrázek: Zlato Finanční trhy nadále ovlivňuje řada nejistot. Akciím pomohlo výše určité zmírnění obchodní války mezi USA a Čínou a také snaha stimulovat ekonomiku americkou centrální bankou Fed a také Evropskou...

Aktualizovaný žebříček podílových fondů: v září klesla výkonnost zejména u kategorie akciových fondů

Obrázek: Žebříček Výkonnost nejlepších tří podílových fondů v dílčích žebříčcích klesla v září především u kaciových fondů. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě...

Fondindex se v září propadl. Mohou za to zejména akciové fondy

Obrázek: Fondindex Fondindex se v září 2019 hluboko propadl. Oproti srpnu 2019 se jeho hodnota snížila o 0,47 procentního bodu, a to z 1,98 % na 1,51 %. Nejvíce klesla výkonnost akciových fondů a pak také smíšených fondů...

všechny články v rubrice










   
 
Finanční produkt roku 2018
Běžný účet od Equa bank
Equa bank


Cena veřejnosti roku 2018
Spořicí účet od Banky CREDITAS
Banka Creditas




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz