Červencové žebříčky podílových fondů: nejlepší akciové fondy klesaly, dluhopisové rostly
| 12.7.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
 V červenci se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zlepšila u krátkodobých investic a fondů peněžního trhu a dluhopisových fondů. U garantovaných / zajištěných fondů, smíšených / balancovaných a akciových fondů došlo spíše k poklesu. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě.
Změny v žebříčku v červenci 2018
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Pořadí žebříčku krátkodobých investic a fondů peněžního trhu se nezměnilo. Došlo pouze ke zvýšení roční výkonnosti všech fondů v žebříčku: 1. Amundi Funds Cash USD - AU z 1,59 % na 1,69 %, 2. Parvest Money Market z 1,50 % na 1,58 % a 3. KBC Multi Interest Cash USD z 1,37 % na 1,40 %. Výkonnost tohoto typu fondů tedy za uplynulý měsíc mírně vzrostla.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Oproti minule se z druhého místa dostal na první místo fond Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 (roční výkonnost 8,78 %  9,08 %). Na druhém a třetím místě jsou nově: ČSOB Informační technologie 1 s roční výkonností 4,93 % (2. místo) a ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 s roční výkonností 3,86 % (3. místo). Výkonnost prvních dvou fondů je nižší než minulý měsíc.
Dluhopisové fondy
Pořadí se v této kategorii od minule nezměnilo: 1. FF - US High Yield Fund USD (tříletá výkonnost 4,67 % 4,90 %). 2. FF - Global High Yield Fund USD (tříletá výkonnost 4,59 % 4,63 %), 3. Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield (tříletá výkonnost 3,74 % 4,02 %). Výkonnost dluhopisových fondů na prvních třech místech za poslední měsíc stoupla.
Smíšené / balancované fondy
Žebříček smíšených / balancovaných fondů má tento měsíc novou jedničku, kterou je BNPP L1 Plan International Derivatives s tříletou výkonností 7,69 %. Minule třetí Franklin Global Convertible Securities Fund je nově druhý (tříletá výkonnost 6,36 % 7,31 %). Na třetí místo naopak klesl minule druhý Templeton Emerging Markets Balanced Fund (tříletá výkonnost 7,38 % 6,62 %). Výkonnost smíšených / balancovaných fondů na prvních dvou místech oproti minule klesla.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
První dvě pozice jsou beze změny: 1. Franklin Technology Fund (pětiletá výkonnost 23,63 % 22,09 %), 2. Parvest Equity World Technology (pětiletá výkonnost 21,08 % 20,49 %). Třetí je nově KBC Equity Fund Technology s pětiletou výkonností 17,36 %. Výkonnost akciových fondů v žebříčku meziměsíčně klesla.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v červenci 2018
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Amundi Asset Management | Amundi Funds Cash USD - AU
| *****
| 1,69 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Money Market | **** | 1,58 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 1,40 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1
| *****
| 9,08 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Informační technologie 1 | **** | 4,93 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 | *** | 3,86 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | FF - US High Yield Fund USD | ***** | 4,90 % | | 2. | Conseq | FF - Global High Yield Fund USD Dluhopisový | **** | 4,63 % | | 3. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield | *** | 4,02 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNPP L1 Plan International Derivatives | ***** | 7,69 % | | 2. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund | **** | 7,31 % | | 3. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Balanced Fund | *** | 6,62 % | Akciové fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund | ***** | 22,09 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Equity World Technology | **** | 20,49 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Technology | *** | 17,36 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|