Dynamické účastnické fondy ČSOB odrazily celkový vývoj trhu - dynamická strategie byla výhodná
| 16.2.2017 | Iva Korgerová, zpráva ČSOB | |
 V roce 2016 došlo ke světovým událostem, které zakolísaly s trhy. Akcie rostly, dluhopisy byly však málo výkonné. Nejlépe na tom tedy byly dynamické účastnické fondy, tedy ty, které v rámci doplňkového penzijního spoření nejvíce investují do akcií.
Přesto, že byl rok 2016 politicky překvapivý, akciové trhy profitovaly
Rok 2016 se nesl ve znamení velké rozkolísanosti na finančních trzích. Ty se musely vypořádat s rozhodnutím britských voličů o vystoupení z EU, očekávaným zvyšováním sazeb v USA, se změnou prezidenta USA a v neposlední řadě s obavami ohledně síly ekonomického růstu. Ačkoliv šlo o výrazné nejistoty, akciové trhy nakonec profitovaly z pozitivního ekonomického vývoje a globálního růstu ekonomik, zatímco dluhopisové trhy zaznamenaly slabou výkonnost.
Investiční strategie
Existují tři základní typy investiční strategie do účastnických fondů: konzervativní, vyvážená a dynamická. Konzervativní fondy se doporučují těm, kdo chtějí hrát spíše na jistotu a do důchodu již jim nezbývá moc let. Tyto fondy investují do dluhopisů s přísně stanoveným rizikem. Zlatou střední cestou z hlediska riskantnosti investice je strategie vyvážená, v rámci které se investuje částečně do dluhopisů, ale i do akcií a nemovitostí, jejichž hodnota více kolísá. Lidem mladým se nejvíce doporučuje spoření prostřednictvím dynamických účastnických fondů, která s sebou sice nese nejvyšší riziko, ale také nejvyšší výnosy. Tyto fondy převážně investují do akcií a nemovitostí.
Zde najdete přehled účastnických fondů III. pilíře.
Účastnické fondy ČSOB
Vývoj na světových trzích se odrazil i na výkonnosti účastnických fondů doplňkového penzijního spoření od ČSOB. Penzijní spoření od ČSOB nabízí od roku 2013 čtyři účastnické fondy, mezi kterými mohou klienti volit. ČSOB dynamický fond od svého vzniku zhodnotil prostředky klientů o 17,92 %, zhodnocení za rok 2016 bylo ve výši 5,36 %. Daří se také ČSOB vyváženému fondu, který od svého vzniku zajistil zhodnocení ve výši 11,58 %, pro rok 2016 3,11 %. Konzervativní fondy slibují zhodnocení pouze v delším časovém horizontu. ČSOB povinný konzervativní fond zakončil rok 2016 s nulovým zhodnocením, od počátku však vydělal 5,05 %. Zajímavou nabídku na trhu tvoří ČSOB garantovaný fond, protože klienti tohoto fondu při splnění podmínek garance nemohou prodělat. Z důvodu slabé výkonnosti dluhopisů za rok 2016 fond získal záporné zhodnocení ve výši 0,47 %. Zhodnocení fondu od jeho vzniku čítá 3,17 %.
Zdroj: ČSOB
Výsledky za rok 2016 napříč celým trhem
Nejlepších výsledků za minulý rok dosáhl Globální akciový fond Conseq PS (10,81 % za rok, 49,16 % od založení fondu). Na druhém místě je Růstový fond NN PS se zhodnocením 9,35 % za rok. Z hlediska dlouhodobého zhodnocení druhého nejvyššího výnosu dosáhl ČSOB dynamický fond (17,92 % - od založení), zhodnocení za rok 2016 bylo 5,36 %. Ve srovnání např. Dynamický fond České spořitelny byl minulý rok zhodnocen 7,42 %.
všechny články | |
Dále v rubrice
Kam uložit peníze v červenci? Přehled aktuálních možností spoření a investic
V červenci vám přinášíme nový díl pravidelného přehledu SporoInvestor, který sleduje vývoj úrokových sazeb u spořicích účtů, termínovaných vkladů a stavebního spoření, stejně jako nabídky důchodového spoření, podílových fondů, dluhopisů a zlata...
|
Jak si vedou penzijní fondy v létě? Nová data ukazují rozdíly mezi fondy
Doplňkové penzijní spoření je finančním produktem zajištění na stáří, který podporuje stát nejen daňovou úlevou, ale i státním příspěvkem. Na penzijní spoření navíc mohou přispívat i firmy svým zaměstnancům. Jaký je aktuální žebříček penzijních společností...
|
Srovnání stavebních spořitelen: Letní akce a zvýhodnění
Stavební spoření je vhodné pro toho, kdo si chce pravidelně spořit nebo odložit větší sumu peněz, a při tom minimálně 6 let tyto finanční prostředky nepotřebuje. V průběhu spoření získává klient spolu s úroky z naspořené sumy i státní podporu...
|
Zlato a stříbro po silném pololetí: prostor pro další růst, nebo stagnace?
Po silném prvním pololetí se drahé kovy dostávají do fáze konsolidace. Zatímco cena zlata se drží v úzkém pásmu pod historickými maximy, stříbro se díky strukturálním faktorům vydalo vzhůru. Jaké faktory ovlivňují jejich další vývoj a co očekávají analytici Saxo Bank...
|
všechny články v rubrice
|