Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Výkonnost podílových fondů ve všech kategoriích od minule klesla. Podívejte se na prosincový žebříček

11.12.2015  |  Zdeněk Bubák, Veronika Dusová
  


Žebříček podílových fondůMáme pro vás informace o změnách v žebříčku podílových fondů v prosinci. Výkonnost fondů na jednotlivých pozicích žebříčku ve všech dílčích kategoriích od minule klesla. Jde o neobvyklou situaci, kdy meziměsíčně klesly ty nejvýkonnější fondy v celém investičním spektru, a to od krátkodobých investic a těch méně rizikových až po dlouhodobé a nejrizikovější investice.



Změny v žebříčku mezi listopadem a prosincem 2015



Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Fondy peněžního trhu



Pořadí fondů peněžního trhu zůstalo stejné. Roční výkonnost prvního fondu IKS Krátkodobých dluhopisů klesla z 2,73 % na 2,60 %. Druhý GE Money Konzervativní fond snížil výkonnost z 1,48 % na 1,33 % a třetímu KB Absolutních výnosů se výkonnost snížila z 0,74 % na 0,63 %.

Garantované / zajištěné fondy



První místo v prosinci obhájil stejný fond jako v listopadu, a to Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1, jeho roční výkonnost klesla z 24,90 % na 11,02 %. V listopadu druhý fond Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 klesl na třetí místo a jeho výkonnost se snížila ze 14,18 % na 7,72 %. Na druhé místo se vyhoupl Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 s prosincovou výkonností 8,10 %.

reklama

Spořicí účet+ spoření s výhodnou sazbou 0,50 % ročněvíce
NEObyčejný účet - úroková sazba 0,25 % p.a.více
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 1,6 % ročněvíce


Dluhopisové fondy



Minule druhý Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE povyskočil na první místo (meziměsíční změna tříleté výkonnosti z 10,03 % na 10,12 %) a přeskočil tak minule vítězný, nově druhý FF - Asian High Yield Fund EUR nabízený Conseqem (meziměsíční změna tříleté výkonnosti z 10,31 % na 8,94 %). Na třetím místě se nově objevil Pioneer Funds - U.S. Dollar Aggregate Bond s tříletou výkonností 7,66 %.

Smíšené / balancované fondy



Kategorii smíšených / balancovaných fondů stejně jako minule ovládla BNP Paribas. Na prvním místě zůstal BNP Paribas Plan International Derivatives Fund, jehož tříletá výkonnost klesla z 24,56 % na 22,22 %. Minule třetí BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042 postoupil na druhé místo (snížení výkonnosti z 12,53 na 12,06 %) a na třetí místo se nově dostal BNP Paribas Plan Target Click Fund 2040 s výkonností 11,76 %.
 
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde


Akciové fondy



Pořadí akciových fondů se nezměnilo. Pětiletá výkonnost prvního ESPA Stock Biotec klesla z 36,20 % na 34,35 %. Druhý Franklin Biotechnology Discovery Fund si také pohoršil, a to z 27,76 % na 26,91 %. Tentýž úděl stihl i třetí fond v žebříčku této kategorie, a to Parvest Equity Japan Small Cap, jehož pětiletá výkonnost klesla z 23,20 % na 21,41 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v prosinci 2015



Stav za minulý měsíc najdete zde
Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Vstupní poplatek
TER Výkonnost

Fondy peněžního trhu

1. IKS KB IKS Krátkodobých dluhopisů *****
0,30 % 0,93 % 2,60 %
2. GE Money Bank GE Money Konzervativní fond **** 0,25 % 0,88 % 1,33 %
3. IKS KB KB Absolutních výnosů *** 0,50 % 0,75 % 0,63 %

Garantované / Zajištěné fondy

1. ČSOB Asset Management Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1 *****
2,00 % 1,36 % 11,02 %
2. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 **** 3,50 % 1,10 % 8,10 %
3. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 *** 3,00 % 0,97 % 7,72 %

Dluhopisové fondy

1. Amundi Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE ***** 4,50 % 1,36 % 10,12 %
2. Conseq FF - Asian High Yield Fund EUR **** 1,55 % - 2,50 % 1,41 % 8,94 %
3. Pioneer Pioneer Funds - U.S. Dollar Aggregate Bond *** 0,50 % - 1,00 % 1,28 % 7,66 %

Smíšené / Balancované fondy

1. BNP Paribas BNP Paribas Plan International Derivatives Fund ***** 0,00 % 1,08 % 22,22 %
2. BNP Paribas BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042 **** 3,00 % 0,82 % 12,06 %
3. BNP Paribas BNP Paribas Plan Target Click Fund 2040 *** 3,00 % 0,72 % 11,76 %

Akciové fondy

1. Erste Asset Management ESPA Stock Biotec ***** 4,00 % 2,15 % 34,35 %
2. Franklin Templeton Franklin Biotechnology Discovery Fund **** 5,75 % 1,80 % 26,91 %
3. BNP Paribas Parvest Equity Japan Small Cap *** 3,00 % 2,39 % 21,41 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.


      
  


Související články:
Pravidelné investice do fondů vzrostly, klienti využívají výkyvů na trzích

Robotické investování indigo přivítalo po necelých třech měsících od spuštění již přes 1000 investorů

Do fondu ČSOB Bohatství investují v současnosti více ženy než muži

Aktualizovaný žebříček podílových fondů: v září klesla výkonnost zejména u kategorie akciových fondů

Největší výnosy znovu vykazují technologické podílové fondy

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Zonky spustilo novou mobilní aplikaci. Zrychlí vyřízení půjčky a zjednoduší investování

Obrázek: Pár s mobilním telefonem Společnost Zonky, poskytovatel nebankovních půjček, zmodernizovala a vylepšila svou mobilní aplikaci. Žadatelům umožní rychlejší vyřízení půjčky, díky automatizaci proto nyní ještě více zákazníků...

Equa bank prodloužila poplatkové prázdniny. Již podruhé. Bez vstupního poplatku lze investovat do konce října

Obrázek: Brýle Až do konce října umožňuje Equa bank investovat bez vstupního poplatku do 37 fondů, které nabízí. Díky zájmu o tuto formu investování totiž prodlužuje „poplatkové prázdniny“ o další měsíc...

Produktové novinky bank v září aneb co nového pro nás banky připravily?

Obrázek: Blok Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu září oznámila Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB, Expobank, MONETA Money Bank...

ČSOB nabízí novou službu ČSOB Drobné. Klienti mohou investovat při platbě kartou

Obrázek: Platba kartou ČSOB svým klientům nově nabízí službu ČSOB Drobné, která spojuje stále rozšířenější bezhotovostní placení s investováním. Každý klient si může své platby kartou nechat zaokrouhlovat...

všechny články v rubrice










   
 
Banka Creditas
Finanční společnost roku 2019
Banka Creditas


Vítěz žebříčku pojištění
Pojištění schopnosti splácet úvěry od BNP Paribas Cardif Poj
BNP Paribas Cardif Pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz