Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc červen
| dnes 6:00 | Tomáš Smetana | foto: ChatGPT | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc červen.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 160 podílových fondů.
V červnu jsme zaznamenali nárůst průměrné výkonnosti u nejlépe hodnocených fondů v kategoriích fondů peněžního trhu, dluhopisových, nemovitostních a smíšených fondů. Naopak mírné zhoršení oproti předchozímu měsíci nastalo u akciových fondů.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
| Průměrná výkonnost nejlepších fondů |
| Květen | Červen | | Fondy peněžního trhu | 3,96 % |  4,18 % | | Nemovitostní fondy | 6,43 % | 6,49 % | | Dluhopisové fondy | 6,84 % | 8,49 % | | Smíšené fondy | 10,67 % | 12,28 % | | Akciové fondy | 17,04 % |  16,82 % |
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v červnu umístil fond KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 4,51 %. Na druhém místě se umístil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý (3,85 %). Vítězný fond investuje do instrumentů peněžního trhu a krátkodobých korporátních a státních dluhopisů denominovaných v USD.
Nemovitostní fondy
U nemovitostních fondů, které jsou posuzovány dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond CREDITAS Nemovitostní I s výkonností 9,07 %. Druhé místo obsadil fond REICO ČS LONG LEASE (5,38 %) a na třetím místě se umístil fond Generali Fond realit s výkonností 5,03 %. Vítězný nemovitostní fond cílí primárně na funkční komerční nemovitosti, které jsou schopné generovat okamžitý hotovostní tok. Jedná se především o administrativní budovy, obchodní a multifunkční centra, skladové a logistické parky a průmyslové objekty.
Dluhopisové fondy
První místo v dluhopisových fondech patřilo v červnu fondu Allianz Emerging Markets Sovereign Bond - IT USD (9,48 %). Na druhou příčku klesl Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P (8,05 %) a žebříček uzavírá fond High yield dluhopisový (7,95 %). Nejlépe umístěný fond investuje především na trhu pro dluhopisy rozvíjejících se trhů. Investice do cenných papírů, které nejsou denominovány v USD, je omezena na max 20 % aktiv fondu.
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Prémiový dynamický fond (13,54 %). Druhou příčku obsadil fond Generali Fond zlatý (12,79 %) a na třetím místě se nově umístil Generali Prémiový dynamický fond EUR (10,52 %). Vítězný fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. V neutrální alokaci tento podíl dosahuje zhruba 95 %. Investiční strategie umožnuje flexibilně reagovat na situaci na kapitálových trzích a tento podíl případně snižovat ve prospěch konzervativních dluhopisů. Naopak v turbulentních dobách se zvyšuje podíl konzervativnějších instrumentů, především dluhopisů a nástrojů peněžního trhu, a portfolio je lépe chráněno proti případným rizikům a poklesům.
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (17,80 %). Druhé místo obsadil fond Generali Fond východoevropských akcií (17,41 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond Generali Fond východoevropských akcií EUR (15,26 %). Nejlépe umístěný akciový fond investuje do společností z oblastí elektroniky, polovodičů, cloudových služeb a umělé inteligence, dat, softwaru, komunikačních platforem, IT poradenství, kybernetické bezpečnosti, komunikační infrastruktury, ale i technologických startupů.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | 
| 4,51 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý |  | 3,85 % | Nemovitostní fondy | | 1. | Banka CREDITAS | CREDITAS Nemovitostní I | | 9,07 % | | 2. | Erste Asset Management | REICO ČS LONG LEASE | | 5,38 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond realit |  | 5,03 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Allianz Global Investors | Allianz Emerging Markets Sovereign Bond - IT (USD)
| | 9,48 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P | | 8,05 % | | 3. | Erste Asset Management | High yield dluhopisový
| | 7,95 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond
| | 13,54 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond zlatý | | 12,79 % | | 3. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond EUR | | 10,52 % | Akciové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD | | 17,80 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských akcií
| | 17,41 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských akcií EUR
| | 15,26 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u nemovitostních, dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
| Žebříček podílových fondů | 
| | Kalkulačka podílových fondů | | | Sjednání investic | |
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
všechny články v rubrice
|