Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc červen

dnes  6:00  |  Tomáš Smetana | foto: ChatGPT
  


Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc červen.



Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 160 podílových fondů.

V červnu jsme zaznamenali nárůst průměrné výkonnosti u nejlépe hodnocených fondů v kategoriích fondů peněžního trhu, dluhopisových, nemovitostních a smíšených fondů. Naopak mírné zhoršení oproti předchozímu měsíci nastalo u akciových fondů.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Průměrná výkonnost nejlepších fondů

Květen Červen
Fondy peněžního trhu 3,96 %  4,18 %
Nemovitostní fondy 6,43 % 6,49 %
Dluhopisové fondy 6,84 % 8,49 %
Smíšené fondy 10,67 % 12,28 %
Akciové fondy 17,04 %  16,82 %

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v červnu umístil fond KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 4,51 %. Na druhém místě se umístil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý (3,85 %). Vítězný fond investuje do instrumentů peněžního trhu a krátkodobých korporátních a státních dluhopisů denominovaných v USD.

Nemovitostní fondy



U nemovitostních fondů, které jsou posuzovány dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond CREDITAS Nemovitostní I s výkonností 9,07 %. Druhé místo obsadil fond REICO ČS LONG LEASE (5,38 %) a na třetím místě se umístil fond Generali Fond realit s výkonností 5,03 %. Vítězný nemovitostní fond cílí primárně na funkční komerční nemovitosti, které jsou schopné generovat okamžitý hotovostní tok. Jedná se především o administrativní budovy, obchodní a multifunkční centra, skladové a logistické parky a průmyslové objekty.

Dluhopisové fondy



První místo v dluhopisových fondech patřilo v červnu fondu Allianz Emerging Markets Sovereign Bond - IT USD (9,48 %). Na druhou příčku klesl Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P (8,05 %) a žebříček uzavírá fond High yield dluhopisový (7,95 %). Nejlépe umístěný fond investuje především na trhu pro dluhopisy rozvíjejících se trhů. Investice do cenných papírů, které nejsou denominovány v USD, je omezena na max 20 % aktiv fondu.

Smíšené / balancované fondy



V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Prémiový dynamický fond (13,54 %). Druhou příčku obsadil fond Generali Fond zlatý (12,79 %) a na třetím místě se nově umístil Generali Prémiový dynamický fond EUR  (10,52 %). Vítězný fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. V neutrální alokaci tento podíl dosahuje zhruba 95 %. Investiční strategie umožnuje flexibilně reagovat na situaci na kapitálových trzích a tento podíl případně snižovat ve prospěch konzervativních dluhopisů. Naopak v turbulentních dobách se zvyšuje podíl konzervativnějších instrumentů, především dluhopisů a nástrojů peněžního trhu, a portfolio je lépe chráněno proti případným rizikům a poklesům.

Akciové fondy



V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (17,80 %). Druhé místo obsadil fond Generali Fond východoevropských akcií (17,41 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond Generali Fond východoevropských akcií EUR (15,26 %). Nejlépe umístěný akciový fond investuje do společností z oblastí elektroniky, polovodičů, cloudových služeb a umělé inteligence, dat, softwaru, komunikačních platforem, IT poradenství, kybernetické bezpečnosti, komunikační infrastruktury, ale i technologických startupů.

Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD
4,51 %
2. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý 3,85 %

Nemovitostní fondy

1. Banka CREDITAS CREDITAS Nemovitostní I 9,07 %
2. Erste Asset Management REICO ČS LONG LEASE 5,38 %
3. Generali Investments Generali Fond realit 5,03 %

Dluhopisové fondy

1. Allianz Global Investors Allianz Emerging Markets Sovereign Bond - IT (USD)
9,48 %
2. Generali Investments Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P 8,05 %
3. Erste Asset Management High yield dluhopisový
7,95 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Generali Investments Generali Prémiový dynamický fond
13,54 %
2. Generali Investments Generali Fond zlatý 12,79 %
3. Generali Investments Generali Prémiový dynamický fond EUR 10,52 %

Akciové fondy

1. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD 17,80 %
2. Generali Investments Generali Fond východoevropských akcií
17,41 %
3. Generali Investments Generali Fond východoevropských akcií EUR
15,26 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u nemovitostních, dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Žebříček podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Kalkulačka podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Sjednání investic Obrázek: Pokračuj

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.





      
  



Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde

reklama

Spořicí účet + s výhodnou sazbou až 3,80 % p.a.více
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 3,1 % p.a. u ročního vkladuvíce




všechny články
Dále v rubrice

Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc červen

Obrázek: Ilustrace robo advisor Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...

Jak zhodnotit své peníze? Roste zájem o spořicí účty i penzijní spoření

Obrázek: Peníze a úspory Za poslední půlrok se na prvních místech žebříčku nejatraktivnějších forem spoření a investování drží vlastnictví domu či bytu. Dále následuje vlastnictví pozemku a na třetím místě jsou stále u lidí oblíbené spořicí účty. Na předních příčkách se drží i penzijní připojištění...

Které nemovitostní fondy vynášejí nejvíce? Nový žebříček Finparády odhaluje lídry

Obrázek: Centrála CREDITAS Nemovitostní fondy se v posledních letech těší rostoucí oblibě mezi českými investory. Nabízejí možnost podílet se na výnosech z kancelářských budov, retailových parků či dalších typů nemovitostí, aniž by bylo nutné nemovitost vlastnit. Finparáda nyní přichází s...

Alternativní fond Rentea rozšiřuje možnosti penzijního spoření o investice s vyšším výnosem

Obrázek: Lupa investice Penzijní společnost Rentea ze skupiny Partners spouští nový alternativní účastnický fond, který má ambici přinést nadprůměrné zhodnocení přes 12 % ročně. Investice zaměří především na Private Equity, Venture Capital, development a další formy alternativních aktiv...

všechny články v rubrice









   
 
Nejlepší penzijní spoření
ZaVodou by Conseq
Allianz pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  

Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz
Spravovat souhlas s nastavením cookies