Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc květen
2.6.2025 | Tomáš Smetana | foto: ChatGPT | |
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc květen.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 158 podílových fondů. V květnu jsme zaznamenali nárůst průměrné výkonnosti u nejlépe hodnocených fondů v kategoriích dluhopisových, smíšených a akciových fondů. Naopak mírné zhoršení oproti předchozímu měsíci nastalo u fondů peněžního trhu. Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde Průměrná výkonnost nejlepších fondů | | Duben | Květen | Fondy peněžního trhu | 4,70 % | 3,96 % | Dluhopisové fondy | 6,45 % | 6,84 % | Smíšené fondy | 8,72 % | 10,67 % | Akciové fondy | 16,23 % | 17,04 % | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v květnu umístil fond KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 4,63 %. Na druhé místo se posunul fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý (3,95 %) a na třetím místě se umístil fond ČSOB Premiéra s roční výkonností 3,30 %. Vítězný fond investuje do instrumentů peněžního trhu a krátkodobých korporátních a státních dluhopisů denominovaných v USD. Dluhopisové fondy První místo v dluhopisových fondech patřilo v květnu fondu Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P (7,30 %). Na druhou příčku klesl Generali Fond východoevropských dluhopisů (6,69 %) a žebříček uzavírá fond High yield dluhopisový (6,54 %). Nejlépe umístěný fond investuje především do dluhopisů neinvestičního ratingu, které díky své kreditní prémii nabízí vyšší potenciál zhodnocení. Smíšené / balancované fondy V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Fond zlatý (12,16 %). Na druhé příčce zůstal fond Generali Prémiový dynamický fond (11,34 %) a na třetím místě se umístil ČSOB Private Banking Opatrní DIV (8,52 %). Vítězný fond se zaměřuje na investice do drahých kovů (zlata, stříbra, platiny a paládia), akcií významných společností, které nadpoloviční většinu svých příjmů generují primárně z těžby zlata a doplňkových likvidních dluhopisů těžařů zlata a ostatních drahých kovů. Akciové fondy V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (17,89 %). Druhé místo obsadil fond Generali Fond východoevropských akcií (17,30 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond Sporotrend (15,93 %). Nejlépe umístěný akciový fond investuje do společností z oblastí elektroniky, polovodičů, cloudových služeb a umělé inteligence, dat, softwaru, komunikačních platforem, IT poradenství, kybernetické bezpečnosti, komunikační infrastruktury, ale i technologických startupů. Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD |  | 4,63 % | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý |  | 3,95 % | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra |  | 3,30 % | Dluhopisové fondy | 1. | Generali Investments | Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P |  | 7,30 % | 2. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských dluhopisů |  | 6,69 % | 3. | Erste Asset Management | High yield dluhopisový |  | 6,54 % | Smíšené / Balancované fondy | 1. | Generali Investments | Generali Fond zlatý |  | 12,16 % | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond |  | 11,34 % | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Private Banking Opatrní DIV |  | 8,52 % | Akciové fondy | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD |  | 17,89 % | 2. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských akcií |  | 17,30 % | 3. | Erste Asset Management | Sporotrend |  | 15,93 % | Zdroj: Finparáda.cz Jaká je metodika tvorby žebříčku? Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce). Parametr hodnocení | Váha v % | Vypočtená výkonnost | 70 | TER (celková nákladovost) | 20 | Riziko | 10 | TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe. U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a. Žebříček podílových fondů |  | Kalkulačka podílových fondů |  | Sjednání investic |  | Poznámka: Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Vyšší výnosy, nebo nižší náklady? Aktivní a pasivní strategie pod lupou
Výběr investiční strategie může být pro začínající i zkušené investory zásadním rozhodnutím. Aktivní investování nabízí příležitost překonat trh, ale za vyšší náklady. Pasivní přístup zase láká nízkými poplatky a jednoduchostí. Která varianta je lepší?
|
Velké srovnání termínovaných vkladů v červenci
Úrokové sazby u termínovaných vkladů pokračují ve svém klesajícím trendu i během léta. I přes tento vývoj zůstávají termínované vklady zajímavou volbou pro střadatele, kteří hledají předvídatelné a nízce rizikové zhodnocení svých financí. Tento článek přináší...
|
Kam uložit peníze v červenci? Přehled aktuálních možností spoření a investic
V červenci vám přinášíme nový díl pravidelného přehledu SporoInvestor, který sleduje vývoj úrokových sazeb u spořicích účtů, termínovaných vkladů a stavebního spoření, stejně jako nabídky důchodového spoření, podílových fondů, dluhopisů a zlata...
|
Zlato a stříbro po silném pololetí: prostor pro další růst, nebo stagnace?
Po silném prvním pololetí se drahé kovy dostávají do fáze konsolidace. Zatímco cena zlata se drží v úzkém pásmu pod historickými maximy, stříbro se díky strukturálním faktorům vydalo vzhůru. Jaké faktory ovlivňují jejich další vývoj a co očekávají analytici Saxo Bank...
|
všechny články v rubrice
|