Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc březen
| 1.4.2025 | Tomáš Smetana | foto: ChatGPT | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc březen.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 168 podílových fondů.
V březnu jsme zaznamenali zvýšenou průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategorii smíšených a akciových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u fondů peněžního trhu a dluhopisových fondů.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
| Průměrná výkonnost nejlepších fondů |
| Únor | Březen | | Fondy peněžního trhu | 4,58 % |  4,55 % | | Dluhopisové fondy | 6,07 % | 5,78 % | | Smíšené fondy | 7,78 % |  8,02 % | | Akciové fondy | 14,59 % | 19,03 % |
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v březnu umístil fond High yield dluhopisový s výkonností 4,80 %. Na druhé místo klesl fond KBC Multi Interest Cash USD (4,83 %) a na třetím místě se umístil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s roční výkonností 4,02 %. Cílem vítězného fondu je dlouhodobě výrazněji překonávat výnosy státních dluhopisů ČR prostřednictvím investic do rizikovějších firemních dluhopisů.
Dluhopisové fondy
První místo v dluhopisových fondech patřilo v březnu fondu Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P (6,76 %). Hned za něj se na druhou příčku probojoval fond Generali Fond korporátních dluhopisů (6,17 %) a žebříček uzavírá fond Allianz Emerging Market Sovereign Bond (4,41 %). Nejlépe umístěný fond investuje především do dluhopisů neinvestičního ratingu, které díky své kreditní prémii nabízí vyšší potenciál zhodnocení. Výběru dluhopisů předchází důkladná fundamentální analýza společnosti spolu s makroanalýzou daného státu.
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Prémiový dynamický fond (9,23 %). Na druhé místo se posunul fond Generali Fond zlatý (8,17 %) a na třetím místě se umístil ČSOB Private Banking Opatrní DIV (6,67 %). Vítězný fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. V neutrální alokaci tento podíl dosahuje zhruba 95 %. Investiční strategie umožnuje flexibilně reagovat na situaci na kapitálových trzích a tento podíl případně snižovat ve prospěch konzervativních dluhopisů. Naopak v turbulentních dobách se zvyšuje podíl konzervativnějších instrumentů, především dluhopisů a nástrojů peněžního trhu, a portfolio je lépe chráněno proti případným rizikům a poklesům
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl tentokrát nejlepší pětiletou výkonnost fond Generali Fond východoevropských akcií (20,51 %). Druhé místo obsadil fond Sporotrend (18,24 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond Generali Fond východoevropských akcií EUR (18,35 %). Nejlépe umístěný akciový fond investuje do perspektivních společností s významným postavením na trhu a podstupuje měnové riziko lokálních měn. Významně jsou v portfoliu zastoupeny především Česká republika, Maďarsko, Polsko a Rumunsko.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Erste Asset Management | High yield dluhopisový
| *****
| 4,80 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | **** | 4,83 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý | *** | 4,02 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P | ***** | 6,76 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond korporátních dluhopisů | **** | 6,17 % | | 3. | Allianz Global Investors | Allianz Emerging Market Sovereign Bond
| *** | 4,41 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond | ***** | 9,23 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond zlatý | **** | 8,17 % | | 3. | ČSOB Asset Management |
ČSOB Private Banking Opatrní DIV | *** | 6,67 % | Akciové fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských akcií | ***** | 20,51 % | | 2. | Erste Asset Management | Sporotrend
| **** | 18,24 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských akcií EUR
| *** | 18,35 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
| Žebříček podílových fondů | 
| | Kalkulačka podílových fondů | | | Sjednání investic | |
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Nejzajímavější možnosti spoření a investování pro Čechy
Nejzajímavější možností investování či spoření je pro Čechy vlastnictví domu nebo bytu, dále vede vlastnictví pozemku a na třetím místě je ukládání peněz na spořicí účet. Jak je aktuálně zajímavá pro Čechy možnost investic do podílových fondů...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc březen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
Daňové úlevy na investice: Kolik můžete ušetřit?
Stát podporuje investiční produkty daňovými úlevami, díky kterým si můžete snížit daňový základ až o 48 000 Kč ročně. Zaměstnavatelé mohou na tyto produkty přispívat až 50 000 Kč ročně, což přináší výhody jak zaměstnancům, tak firmám...
|
Finanční produkt roku 2024 stále rezonuje: Jak se o vítězích psalo v médiích?
Jsme potěšeni, že soutěž Finparáda.cz - Finanční produkt roku si získala takový odborný kredit a výsledky soutěže jsou pravidelně publikovány v předních médiích. Je to důkaz, že hodnocení a doporučení finančních produktů na tomto portálu jsou pro veřejnost a odborníky přínosné...
|
všechny články v rubrice
|