Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Aktuální data z hypotečního trhu

21.2.2025  |  Valerie Koubová, zpráva: ČBA | foto: Pexels


Úrokové sazby hypoték dále lehce klesají a s tím se zvyšuje objem nově poskytnutých úvěrů. Průměrná výše hypotéky již činí 3,92 milionu korun. Aktuální data ČBA Hypomonitoru a srovnání hypotečních úvěrů naleznete v našem článku.



Nový ČBA Hypomonitor

V lednu poskytly banky a stavební spořitelny hypoteční úvěry za 22,6 mld. Kč, z toho skutečně nové úvěry činily 18,7 mld. Kč. Meziměsíčně se jednalo o pokles objemu poskytnutých hypoték o 5 %, který lze přisuzovat sezónnímu vlivu. Průměrná hypoteční sazba se u nových úvěrů snížila na 4,78 %, tj. o 0,02 p.b.

„Na chování domácností je vidět, jak sledují vývoj na nemovitostním trhu. Ceny bytů a domů loni zrychlily růst, který proti omezené nabídce nových projektů může pokračovat i v roce 2025. Klienti svá rozhodnutí o novém bydlení urychlují, protože váhání s nákupem se může v příštích měsících ve výsledku prodražit. Proto i v obvykle slabším lednu zájem o hypotéky pokračovat a objemy prodejů byly slušné,“ říká Martin Vašek, generální ředitel a předseda představenstva ČSOB Hypoteční banky.

Objem skutečně nově poskytnutých hypoték bez refinancování dosáhl v lednu 18,7 mld. Kč. Počet nově poskytnutých hypoték byl nižší než v prosinci, a to 4 764. Podíl refinancovaných úvěrů na celkovém objemu poskytnutých hypoték zůstal na téměř shodné úrovni jako v minulém měsíci a byl 17,3 %. Sazba, za kterou byly refinancovány úvěry v lednu byla 4,73 % a oproti loňskému lednu je to o 0,8% bodu méně.

I když leden tradičně přináší větší sezónní pokles objemu nových hypoték, letos tomu však rozhodně není a vidíme slibný start nového hypotečního roku. Průměrná úroková sazba nepatrně klesla na 4,78 %, zatímco průměrná výše nově poskytnuté hypotéky dále roste. Na základě aktuálních čísel by první čtvrtletí mohlo přinést výrazné oživení trhu, protože lidé začínají intenzivněji řešit otázku bydlení a mírný pokles sazeb může podpořit jejich rozhodování,“ říká Zdeňka Kovářová manažerka hypotečních úvěrů a spotřebitelského financování z UniCredit Bank.


listopad 2023 listopad 2024 prosinec 2023 prosinec 2024 leden 2024 leden 2025
Nové hypotéky
(bez refinancování)
4 166 5 620 3 770 5 110 3 190
4 764
Objem nových hypoték
(bez refinancování)
13,4 mld. 21,6 mld. 12,7 mld. 19,7 mld. 10,9 mld.
18,7 mld.
Objem refinancovaných úvěrů 2,8 mld. 4,5 mld. 2,4 mld. 4,0 mld. 2,1 mld.
3,9 mld.
Zdroj: ČBA Hypomonitor 

Průměrná hypoteční sazba téměř na stejné úrovni

Jen kosmetickou úpravu prodělala sazba hypotečních úvěrů v lednu. Z původních 4,8 % klesla na 4,78 % p.a. Průměrná sazba hypotečních úvěru v roce 2024 dosáhla výše 5,07 %, v roce 2023 to pak bylo 5,8 %. Oproti loňskému lednu se snížila měsíční splátka hypotéky přibližně o 2 % čistého příjmu žadatele. Nejnižší sazbu na tuzemském trhu aktuálně nabízí MONETA Money Bank od 4,19 % p.a. při fixaci na 3 a 5 let. Porovnání úrokových sazeb najdete na konci článku.

Zdroj: ČBA Hypomonitor



Měsíční splátka poklesla o další 3 %

Splátka hypotéky ve výši jednoho milionu korun s 30letou splatností se současnými úrokovými sazbami se pohybuje kolem 5,2 tisíce Kč.



Zdroj: ČBA Hypomonitor


Jaká je současná nabídka hypotečních úvěrů na českém trhu?



Následující tabulka uvádí současnou nabídku/srovnání hypotečních úvěrů u vybraných bank na českém trhu na základě modelového příkladu za těchto podmínek: nově sjednaný (nerefinancovaný) účelový hypoteční úvěr (koupě nemovitosti) ve výši 3,5 mil. Kč, při minimální úrokové sazbě do 80 % LTV s fixací na 5 let a splatností 30 let. Banky jsou seřazeny abecedně.

Banka Prosinec 2024* Leden 2025** Únor 2025***
Úroková sazba v p.a. Měsíční splátka úvěru Úroková sazba v p.a. Měsíční splátka úvěru Úroková sazba v p.a. Měsíční splátka úvěru
Air Bank 4,69 % 18 359 Kč 4,69 % 18 359 Kč 4,69 % 18 349 Kč
Česká spořitelna 4,89 % 18 702 Kč 4,89 % 18 702 Kč 4,89 % 18 708 Kč
ČSOB /ČSOB Hypoteční banka 5,34% 19 523 Kč 5,34% 19 523 Kč 5,34% 19 523 Kč
Fio banka 4,28 % 17 279 Kč 4,28 % 17 279 Kč 4,28 % 17 279Kč
Komerční banka 5,29 % 16 622 Kč 5,29 % 16 622 Kč 5,59 % 20 071 Kč
mBank 5,39 % 19 632 Kč 5,29 % 19 414 Kč 5,29 % 19 414 Kč
MONETA Money Bank
4,19 % 17 095 Kč 4,19 % 17 095 Kč 4,19 %
17 095 Kč
Partners Banka 4,89 % 18 559 Kč
Raiffeisenbank 4,79 % 18 343 Kč 4,79 % 18 343 Kč 4,79 % 18 343 Kč
UniCredit Bank 5,29 % 19 414 Kč 5,29 % 19 414 Kč 5,29 % 19 414 Kč
Zdroj: webové kalkulačky bank k datu 6.12.2024*, 16.1.2025** a k 13.2.2025***


Žebříček hypotečních úvěrů Obrázek: Pokračuj
Kalkulačka hypotečních úvěrů Obrázek: Pokračuj
Sjednání hypotečního úvěru Obrázek: Pokračuj

Ohodnoťte vaši hypotéku

Máte sjednanou hypotéku? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaší hypotéku. Hodnotit můžete ZDE.
 
Obrázek: Smajlíci


    



Žebříček s nejlepšími spořicími účty podle odborníků - zde
Kalkulačka Vám najde nejvýhodnější hypotéku - zde



všechny články
Dále v rubrice

Denní zprávy

Obrázek: Denní zprávy Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše...

UniCredit Bank spustila okamžité platby v eurech. Které další banky tuto službu nabízí?

Obrázek: Platba mobilem UniCredit Bank jako jedna z prvních bank na trhu spustila okamžité platby v eurech. Zároveň UniCredit nabízí okamžité platby v českých korunách. Tato služba, která je osvobozena od dalších poplatků, umožní klientům provádět platby mezi bankami...

Pillow: moderní pojišťovna pro chytré klienty

Obrázek: Logo Pillow Jediná pojišťovna v Česku, která se o svůj zisk dělí se svými klienty půl na půl. Pojišťovna, která deklaruje že přináší srozumitelné pojištění bez skrytých podmínek, háčků, limitů a nesmyslných výluk. Jak vidí Pillow odborníci...

Srovnání hypotečních úvěrů v dubnu

Úrokové sazby jsou stále nad hranici 5 %. Nejvýhodnější sazby jsou u tříleté fixace. Oproti minulému měsíci byl pokles o 4 bazické body. Jaká je aktuální nabídka bank v oblasti hypoték...

všechny články v rubrice









   
 
PRESTO půjčka od UniCredit Bank
Úrok už od 4,49 % p.a.
UniCredit Bank


Nejlepší penzijní spoření
ZaVodou by Conseq
Allianz pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  

Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz
Spravovat souhlas s nastavením cookies