Nejlepší podílové fondy roku 2024: Které banky a pojišťovny nabídly top investice? (část 1)
| 20.2.2025 | Tomáš Smetana | foto: ChatGPT | |
 Podílové fondy patří mezi oblíbené investiční nástroje a v roce 2024 nabídly banky a pojišťovny širokou škálu možností. Přinášíme přehled nejlepších fondů dostupných na českém trhu, přičemž jsme se zaměřili výhradně na produkty přímo spravované jednotlivými institucemi, bez zahrnutí externích správců aktiv.
Allianz Global Investors
Allianz Global Investors je globální investiční společnost s pobočkami ve více než 20 lokalitách po celém světě. Vlastní ji globální skupina finančních služeb Allianz a spravuje aktiva v hodnotě přes 500 miliard EUR jménem institucionálních, retailových klientů a také samotné Allianz. Investiční skupina v minulém roce nabízela 22 podílových fondů, u kterých jste si mohli vybrat z celkových 462 tříd akcií.
V kategorii akciových fondů měl nejlepší výkonnost fond Allianz Best Styles US Equity (ISIN: LU1311290925). Akciový fond Allianz Best Styles US Equity se zaměřuje na akcie společností se sídlem v USA. V závislosti na situaci na trhu může vedení fondu při výběru jednotlivých akcií využívat různé investiční styly, nebo může široce diverzifikovat orientaci stylů podkladových investic.
V dluhopisových fondech patřilo první místo fondu Allianz US Short Duration High Income Bond (ISIN: LU1560903285). Cílem fondu je dlouhodobý příjem a nižší volatilita prostřednictvím investic do krátkodobých podnikových dluhových cenných papírů s vysokým výnosem na amerických dluhopisových trzích.
U smíšených fondů se nejlépe umístil fond Allianz Income and Growth (ISIN: LU1015032169). Fond investuje zejména do kombinace akciových nástrojů, vysoce úročených dluhopisů a konvertibilních dluhopisů vydávaných emitenty se sídlem v USA nebo Kanadě. Investičním cílem je dosahovat dlouhodobého růstu kapitálu a pravidelných výnosů.
| Pořadí | Produkt | Výkonnost | ISIN | Akciové fondy | | 1. | Allianz Best Styles US Equity | 36,10 % | LU1311290925 | | 2. | Allianz Best Styles US Equity | 35,95 % | LU0982019712 | | 3. | Allianz Best Styles US Equity | 35,86 % | LU1157231629 | Dluhopisové fondy | | 1. | Allianz US Short Duration High Income Bond | 14,27 % | LU1560903285 | | 2. | Allianz US Short Duration High Income Bond | 13,95 % | LU2079109455 | | 3. | Allianz US Short Duration High Income Bond | 11,52 % | LU1282652012 | Smíšené fondy | | 1. | Allianz Income and Growth | 19,55 % | LU1015032169 | | 2. | Allianz Income and Growth | 18,24 % | LU2792127032 | | 3. | Allianz Income and Growth | 17,63 % | LU2792127115 | Zdroj: Allianz Global Investors
BNP Paribas Asset Management
BNP Paribas Asset Management je přední globální správce aktiv s širokou nabídkou investičních řešení pro institucionální i retailové klienty. Je součástí skupiny BNP Paribas a spravuje aktiva v hodnotě stovek miliard eur, přičemž klade důraz na udržitelné investování a inovativní přístup k řízení portfolií. Společnost v roce 2024 nabízela 104 podílových fondů.
Ve skupině akciových fondů měl nejlepší zhodnocení fond BNP Paribas US Small Cap - USD (ISIN: LU0823410997). Podílový fond usiluje o zvyšování hodnoty aktiv ve střednědobém horizontu investováním do akcií malých amerických společností a/nebo malých společností působících v USA.
V kategorii balancovaných fondů se nejlépe umístil fond BNP PARIBAS FLEXI I MULTI-ASSET BOOSTER - EUR (ISIN:LU2020656430). Fond usiluje o zvyšování hodnoty svých aktiv ve střednědobém horizontu uplatňováním strategie alokace aktiv napříč všemi typy tříd aktiv, jako jsou akcie, komodity, úvěry, úrokové sazby, indexy vázané na inflaci, měny a další aktiva, která zajišťují deriváty, jako jsou volatilita, odchylka, korelace a rozptyl.
V dluhopisových fondech patřilo první místo fondu BNP Paribas Emerging Bond - USD (ISIN: LU0089276934). Fond usiluje o zvyšování hodnoty aktiv ve střednědobém horizontu investováním do dluhopisů a/nebo jiných dluhových nástrojů emitovaných rozvíjejícími se zeměmi a/nebo společnostmi z rozvíjejících se zemí nebo společnostmi působícími v těchto zemích.
| Pořadí | Produkt | Výkonnost | ISIN | Akciové fondy | | 1. | BNP Paribas US Small Cap - USD | 37,49 % | LU0823410997 | | 2. | BNP Paribas US Growth - USD | 34,88 % | LU0823434583 | | 3. | BNP Paribas Disruptive Technology - EUR | 34,27 % | LU0823421689 | Balancované fondy | | 1. | BNP PARIBAS FLEXI I MULTI-ASSET BOOSTER - EUR | 27,94 % | LU2020656430 | | 2. | WORLDSELECT ONE FIRST SELECTION - EUR | 20,76 % | LU0198587825 | | 3. | BNP Paribas Sustainable Multi-Asset Growth - EUR | 18,06 % | LU1956155946 | Dluhopisové fondy | | 1. | BNP Paribas Emerging Bond - USD | 15,06 % | LU0089276934 | | 2. | BNP Paribas Euro High Yield Bond - EUR | 10,80 % | LU0823380802 | | 3. | BNP Paribas Sustainable Global Multi-Factor High Yield Bond - CZK | 10,77 % | LU2583255919 | Zdroj: BNP Paribas Asset Management
Česká spořitelna
Česká spořitelna patří mezi nejvýznamnější poskytovatele investičních produktů na českém trhu. Jako lídr v oblasti podílových fondů nabízí široké spektrum investičních možností pro drobné i institucionální investory. Díky propojení s Erste Group poskytuje klientům přístup k mezinárodním investičním strategiím a moderním finančním nástrojům. Česká spořitelna v uplynulém roce nabízela 87 podílových fondů.
U akciových fondů se nejlépe umístil fond ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA VT (ISIN: AT0000A1YNY1). Akciový fond je zaměřený na oblast Severní Ameriky s cílem na dlouhodobý růst majetku. Při výběru jednotlivých titulů sleduje manažer fondu aktivní investiční přístup podle fundamentálních metod hodnocení a technických výběrových kritérií. V portfoliu se nacházejí akcie s velkou kapitalizací i střední a malé podniky.
V kategorii dluhopisových fondů měl nejlepší zhodnocení fond ERSTE BOND EUROPE HIGH YIELD VT (ISIN: AT0000639422). Podílový fond investuje především do dluhopisů evropských firem emitovaných v USD a EUR. Měnové riziko je aktivně řízeno vůči euru. Rating emitentů je trvale na úrovni high yield BB a nižší.
Ve skupině nemovitostních fondů byl minulý rok nejlepší fond REICO ČS NEMOVITOSTNÍ PLUS (ISIN: CZ0008475373). Nemovitostní fond je určen konzervativním i dynamickým investorům s dlouhodobým investičním horizontem, kteří chtějí čerpat výhody plynoucí z investice do kvalitních komerčních nemovitostí bez starostí spojených s jejich správou nebo nákupem a prodejem. Výkonnostním cílem fondu je dlouhodobě překonávat výnosy státních dluhopisů ČR prostřednictvím investic do široce diverzifikovaného portfolia komerčních nemovitostí: administrativních budov, logistických parků, obchodních center, hotelových komplexů a rezidenčních projektů.
Ve smíšených fondech patřilo první místo fondu Akciový Mix DIP (ISIN: CZ0008478229). Výkonnostním cílem fondu je dlouhodobě výrazně překonávat výnosy státních dluhopisů ČR prostřednictvím kombinace investic do podstatného 75% podílu akcií na portfoliu a do dluhopisů. Fond investuje především do akciových nástrojů s neutrálním podílem 75 % na portfoliu, které představují větší růstových potenciál, dále do dluhopisových nástrojů a doplňkově i do nástrojů peněžního trhu. Investice směřují na nejvýznamnější světové trhy.
| Pořadí | Produkt | Výkonnost | ISIN | Akciové fondy | | 1. | ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA VT | 36,80 % | AT0000A1YNY1 | | 2. | ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA VT | 36,78 % | AT0000639463 | | 3. | ERSTE STOCK GLOBAL VT | 32,65 % | AT0000639497 | Dluhopisové fondy | | 1. | ERSTE BOND EUROPE HIGH YIELD VT | 13,55 % | AT0000639422 | | 2. | ERSTE BOND EURO CORPORATE VT | 11,79 % | AT0000639414 | | 3. | ERSTE PORTFOLIO BOND EUROPE VT | 10,04 % | AT0000639455 | Nemovitostní fondy
| | 1. | REICO ČS NEMOVITOSTNÍ PLUS | 5,20 % | CZ0008475373 | | 2. | REICO ČS NEMOVITOSTNÍ | 4,13 % | CZ0008472545 | | 3. | REICO ČS LONG LEASE | 2,90 % | CZ0008476280 | Smíšené fondy | | 1. | Akciový Mix DIP | 11,60 % | CZ0008478229 | | 2. | MPF 50 | 11,51 % | CZ0008476140 | | 3. | Akciový Mix | 11,41 % | CZ0008472305 | Zdroj: Česká spořitelna
ČSOB
ČSOB je klíčovým hráčem na českém trhu investic a správy majetku. Nabízí široké portfolio podílových fondů, dluhopisových strategií a individuálních investičních řešení. Jako součást belgické skupiny KBC kombinuje lokální expertízu s mezinárodním zázemím, přičemž klade důraz na dlouhodobý růst a udržitelný rozvoj. U ČSOB jste si v minulém roce mohli vybrat ze 101 podílových fondů.
V kategorii akciových fondů měl nejlepší výkonnost fond ČSOB Akciový pro digitalizaci zodpovědný (ISIN: BE6339813873). Fond investuje do společností z oblastí elektroniky, polovodičů, cloudových služeb a umělé inteligence, dat, softwaru, komunikačních platforem, IT poradenství, kybernetické bezpečnosti, komunikační infrastruktury, ale i technologických startupů.
V dluhopisových fondech patřilo první místo fondu KBC Bonds Convertibles (ISIN: LU0098296873). Tento fond investuje do různých světových dluhopisů. Portfolio obsahuje hlavně konvertibilní dluhopisy. Geografická struktura a durace portfolia jsou určovány na základě podmínek daného trhu.
U smíšených fondů se nejlépe umístil fond Horizon Flexible Portfolio July (ISIN: BE6278667512). Fond se snaží dosahovat výnosu přímým či nepřímým investováním (prostřednictvím fondů) převážně do celosvětového výběru akcií a dluhopisů. Každý rok na začátku období (první pracovní den belgických bank v červenci) se snaží fond investovat stejné množství prostředků jak do akcií, tak do dluhopisů. Minimálně jednou za měsíc se provádí úprava vah podle matematického modelu, který bere v úvah u různé parametry. V případě, kdy akcie dosahují lepších výnosů než dluhopisy, investuje se více do akcií a naopak. Portfolio tak může být dočasně složeno pouze z akcií nebo pouze z dluhopisů.
| Pořadí | Produkt | Výkonnost | ISIN | Akciové fondy | | 1. | ČSOB Akciový pro digitalizaci zodpovědný | 44,93 % | BE6339813873 | | 2. | KBC Equity Fund We Digitize Responsible Investing EUR | 42,25 % | BE6336587629 | | 3. | KBC Equity Fund We Digitize Responsible Investing USD | 33,72 % | BE6213773508 | Dluhopisové fondy | | 1. | KBC Bonds Convertibles | 10,94 % | LU0098296873 | | 2. | KBC Bonds Emerging Markets | 4,91 % | LU0082283374 | | 3. | ČSOB Krátkodobý | 4,59 % | BE0173476400 | Smíšené fondy | | 1. | Horizon Flexible Portfolio July | 15,96 % | BE6278667512 | | 2. | ČSOB Private Banking Velmi odvážný | 15,54 % | BE6270085051 | | 3. | ČSOB Premium Velmi odvážný | 15,39 % | BE6285921308 | Zdroj: ČSOB
Generali Investments
Generali Investments je investiční divizí skupiny Generali, jednoho z největších světových poskytovatelů pojištění a správy aktiv. Nabízí investiční řešení pro individuální i institucionální klienty a spravuje aktiva v řádu stovek miliard eur. Díky dlouholeté zkušenosti a silnému zázemí skupiny Generali se zaměřuje na inovativní a stabilní investiční strategie. Společnost v minulém roce nabízela 68 podílových fondů.
Ve skupině akciových fondů měl nejlepší zhodnocení fond Generali Fond globálních značek (ISIN: CZ0008471778). Podílníci fondu profitují především z výnosu akcií silných, světově známých firem. Tyto obchodované společnosti vlastní nejhodnotnější obchodní značky ve světě – jde například o Apple, McDonald’s, Amazon či Microsoft apod. Fond si pro své investice vybírá primárně z těch společností, jejichž seznam každoročně stanovují společnosti Interbrand a Kantar Millward Brown.
V balancovaných fondů se nejlépe umístil fond Generali Prémiový dynamický fond (ISIN: IE00BYZDV649). Fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. V neutrální alokaci tento podíl dosahuje zhruba 95 %. Akcie jsou široce diverzifikovány jak regionálně, tak i sektorově zejména díky instrumentům typu ETF, které pokrývají klíčové světové akciové indexy. Investiční strategie umožňuje flexibilně reagovat na situaci na kapitálových trzích a tento podíl případně snižovat v období nejistoty ve prospěch dluhopisů.
V kategorii dluhopisových fondů byl minulý rok nejlepší fond Generali Fond korporátních dluhopisů (ISIN: IE00BC7GWJ76). Fond investuje především do dluhopisů neinvestičního ratingu, které díky své kreditní prémii nabízí vyšší potenciál zhodnocení. Výběru dluhopisů předchází důkladná fundamentální analýza společnosti spolu s makroanalýzou daného státu. Preferujeme dluhopisy s kratší dobou do splatnosti. Rizikovější dluhopisy mají v portfoliu menší váhu a/nebo nižší dobu do splatnosti a naopak.
U smíšených fondů se nejlépe umístil fond Generali Fond zlatý – Třída D (ISIN: CZ0008478195). Podílový fond se zaměřuje na investice do drahých kovů (zlata, stříbra, platiny a paládia), akcií významných společností, které nadpoloviční většinu svých příjmů generují primárně z těžby zlata a doplňkových likvidních dluhopisů těžařů zlata a ostatních drahých kovů.
| Pořadí | Produkt | Výkonnost | ISIN | Akciové fondy | | 1. | Generali Fond globálních značek | 15,42 % | CZ0008471778 | | 2. | Generali Fond globálních značek - Třída P | 14,88 % | CZ0008476371 | | 3. | Generali Fond stabilního růstu – Třída D | 14,73 % | IE000ZNFIFK8 | Balancované fondy | | 1. | Generali Prémiový dynamický fond | 14,48 % | IE00BYZDV649 | | 2. | Generali Prémiový dynamický fond | 13,08 % | IE00BYZDV532 | | 3. | Generali Fond balancovaný dynamický | 10,81 % | IE00BGLNMR04 | Dluhopisové fondy | | 1. | Generali Fond korporátních dluhopisů | 6,18 % | IE00BC7GWJ76 | | 2. | Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P | 5,87 % | CZ0008476397 | | 3. | Generali Fond korporátních dluhopisů | 5,40 % | CZ0008471786 | Smíšené fondy | | 1. | Generali Fond zlatý – Třída D | 21,07 % | CZ0008478195 | | 2. | Generali Fond zlatý - Třída P | 16,78 % | CZ0008477254 | | 3. | Generali Fond zlatý | 15,49 % | CZ0008472370 | Zdroj: Generali Investments
| Žebříček podílových fondů | 
| | Kalkulačka podílových fondů | | | Sjednání investic | |
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Aktuální data z hypotečního trhu
Úrokové sazby hypoték dále lehce klesají a s tím se zvyšuje objem nově poskytnutých úvěrů. Průměrná výše hypotéky již činí 3,92 milionu korun. Aktuální data ČBA Hypomonitoru a srovnání hypotečních úvěrů naleznete v našem článku...
|
Denní zprávy
Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše...
|
Povinné ručení v číslech
Dobrá zpráva, ceny povinného ručení pokračují v poklesu. Aktuálně jsou náklady na pojištění typického vozidla 7 690 Kč. Více nám řekne index povinného ručení...
|
Deset největších investičních mýtů
Investování je často spojováno s řadou mylných představ, které mohou ovlivnit rozhodování začínajících investorů. Tyto mýty mohou způsobit, že noví investoři váhají s prvním krokem, nebo se rozhodují na základě nesprávných informací...
|
všechny články v rubrice
|