Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc říjen
| 8.11.2024 | Tomáš Smetana | foto: Finparáda | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc říjen.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 169 podílových fondů.
V říjnu jsme zaznamenali zvýšenou průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategorii dluhopisových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u fondů peněžního trhu, smíšených fondů a akciových fondů.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
| Průměrná výkonnost nejlepších fondů |
| Září | Říjen | | Fondy peněžního trhu | 6,95 % |  6,52 % | | Dluhopisové fondy | 2,43 % |  2,74 % | | Smíšené fondy | 7,97 % | 6,28 % | | Akciové fondy | 17,64 % | 16,32 % |
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v říjnu umístil fond Generali Fond korporátních dluhopisů s výkonností 9,08 %. Na druhém a třetím místě stejně jako minulý měsíc nedošlo k žádné změně a umístily se zde fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s roční výkonností 5,33 % a KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 5,15 %. Vítězný podílový fond je vhodný pro méně konzervativní investory, kteří mohou uložit své volné finanční prostředky nejméně na dobu 3 let a hledají vyšší výnos, než jaký nabízí státní dluhopisy. Investice do fondu jsou rozkládány napříč sektory i regiony. Fond investuje především do dluhopisů neinvestičního ratingu, které díky své kreditní prémii nabízí vyšší potenciál zhodnocení.
Dluhopisové fondy
První místo v dluhopisových fondech patřilo v říjnu opět fondu High yield dluhopisový (3,25 %). Hned za něj se na druhou příčku posunul fond Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P (2,79 %) a žebříček uzavírá fond Generali Fond východoevropských dluhopisů (2,17 %). Nejlépe umístěný fond investuje na globálních trzích, přičemž své portfolio rozkládá mezi dluhopisy perspektivních společností především ze západní, střední a východní Evropy. Fond je zainvestován především do korporátních dluhopisů na spekulativním stupni a tzv. high yield dluhopisů, což dává vyšší potenciál výnosu než investice do dluhopisů státních, při zvýšeném kolísání hodnoty investice.
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe tento měsíc umístil fond Generali Fond zlatý (9,58 %). Na druhém místě skončil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 (5,27 %) a na třetím místě se opět umístil ČSOB Velmi odvážný (3,98 %). Vítězný fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. V neutrální alokaci tento podíl dosahuje zhruba 95 %. Akcie jsou široce diverzifikovány jak regionálně, tak i sektorově zejména díky instrumentům typu ETF, které pokrývají klíčové světové akciové indexy. Investiční strategie umožňuje flexibilně reagovat na situaci na kapitálových trzích a tento podíl případně snižovat v období nejistoty ve prospěch dluhopisů.
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (19,09 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Druhé místo si obhájil fond Allianz Global Hi-Tech Growth (16,53 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček nově fond Allianz Best Styles US Equity (13,34 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Generali Investments
| Generali Fond korporátních dluhopisů
| *****
| 9,08 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý | **** | 5,33 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 5,15 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Erste Asset Management | High yield dluhopisový | ***** | 3,25 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond korporátních dluhopisů - Třída P | **** | 2,79 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských dluhopisů
| *** | 2,17 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond zlatý | ***** | 9,58 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Portfolio Pro listopad 90
| **** | 5,27 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Velmi odvážný | *** | 3,98 % | Akciové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
| ***** | 19,09 % | | 2. | Allianz Global Investors | Allianz Global Hi-Tech Growth | **** | 16,53 % | | 3. | Allianz Global Investors | Allianz Best Styles US Equity | *** | 13,34 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
| Žebříček podílových fondů | 
| | Kalkulačka podílových fondů | | | Sjednání investic | |
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Produktové novinky bank v říjnu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu října letošního roku oznámily Air Bank, Banka CREDITAS, BNP Paribas Cardif Pojišťovna, Česká spořitelna, ČSOB...
|
Jaký byl vývoj zlata za měsíc říjen?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů v listopadu
Známe nejlepší spořicí účty a termínované vklady. Již tradičně v měsíci říjnu a listopadu došlo ke snížení úrokových sazeb u depozitních vkladů. Nejlepší sazby se však i nadále pohybují přes 4 %, u termínovaných vkladů je to pak kolem 3,5 % p.a...
|
Při úspoře financí je důležité zaměřit se i na investice
Vytváření finanční rezervy a stabilního spoření je klíčovým základem osobních financí. Spořicí účty jsou oblíbené pro svou likviditu, ale inflace v Česku snížila jejich reálnou hodnotu. V roce 2023 se úrokové sazby na spořicích účtech pohybovaly mezi...
|
všechny články v rubrice
|