Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc červenec
31.7.2024 | Tomáš Smetana | foto: Finparáda | |
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc červenec.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 170 podílových fondů. V červenci jsme zaznamenali zvýšenou průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategorii fondů peněžního trhu a dluhopisových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u smíšených a akciových fondů. Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde Průměrná výkonnost nejlepších fondů | | Červen | Červenec | Fondy peněžního trhu | 6,23 % | 6,26 % | Dluhopisové fondy | 3,52 % | 3,66 % | Smíšené fondy | 5,41 % | 5,14 % | Akciové fondy | 17,82 % | 14,95 % | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v červenci umístil fond Generali fond východoevropských dluhopisů s výkonností 7,62 %. Na druhém a třetím místě stejně jako minulý měsíc nedošlo k žádné změně a umístily se zde fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s roční výkonností 5,94 % a KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 5,23 %. Vítězný podílový fond investuje do dluhových nástrojů rozvíjejících se trhů ve střední, východní a jihovýchodní Evropě, které nabízejí vyšší zhodnocení oproti trhům v západní Evropě či USA. Významně jsou v portfoliu zastoupeny kromě České republiky především dluhopisy Maďarska, Polska a Rumunska. Dluhopisové fondy První místo v dluhopisových fondech patřilo v červenci opět fondu ČSOB Premiéra (4,53 %). Hned za ním se nově umístil fond Sporoinvest (3,97 %) a na třetí příčku klesnul fond High yield dluhopisový (2,48 %). Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů. Smíšené / balancované fondy V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond Generali Prémiový dynamický fond (4,99 %). Na druhém místě skončil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 (5,97 %) a na třetím místě se nově umístil fond Generali Fond zlatý (4,45 %). Vítězný fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. V neutrální alokaci tento podíl dosahuje zhruba 95 %. Akcie jsou široce diverzifikovány jak regionálně, tak i sektorově zejména díky instrumentům typu ETF, které pokrývají klíčové světové akciové indexy. Investiční strategie umožňuje flexibilně reagovat na situaci na kapitálových trzích a tento podíl případně snižovat v období nejistoty ve prospěch dluhopisů. Akciové fondy V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (18,54 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Na druhém místě se nově umístil fond Horizon Access India Fund (13,48 %) a na třetí příčce uzavřel žebříček fond Allianz Best Styles US Equity (12,83 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD. Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | 1. | Generali Investments | Generali fond východoevropských dluhopisů | ***** | 7,62 % | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý | **** | 5,94 % | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 5,23 % | Dluhopisové fondy | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra | ***** | 4,53 % | 2. | Erste Asset Management | Sporoinvest | **** | 3,97 % | 3. | Erste Asset Management | High yield dluhopisový | *** | 2,48 % | Smíšené / Balancované fondy | 1. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond | ***** | 4,99 % | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Portfolio Pro listopad 90 | **** | 5,97 % | 3. | Generali Investments | Generali Fond zlatý | *** | 4,45 % | Akciové fondy | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD | ***** | 18,54 % | 2. | ČSOB Asset Management | Horizon Access India Fund | **** | 13,48 % | 3. | Allianz Global Investors | Allianz Best Styles US Equity | *** | 12,83 % | Zdroj: Finparáda.cz Jaká je metodika tvorby žebříčku? Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce). Parametr hodnocení | Váha v % | Vypočtená výkonnost | 70 | TER (celková nákladovost) | 20 | Riziko | 10 | TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe. U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a. Žebříček podílových fondů | | Kalkulačka podílových fondů | | Sjednání investic | | Poznámka: Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Jaký byl vývoj zlata za měsíc listopad?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů v prosinci
Známe nejlepší spořicí účty a termínované vklady. I nadále pokračuje snižování úrokových sazeb. Nejlepší sazby u spořicích účtů se pohybují kolem 4 %, u termínovaných vkladů je to kolem 3,5 % p.a...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc listopad
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
Proč založit penzijní spoření již dětem v kolébce?
Důvodů, proč rodiče odkládají peníze svým dětem je spousta - studium v zahraničí, základ na bydlení, finanční polštář do budoucna nebo finanční gramotnost. Stejně tak je i mnoho produktů, které k tomu mohou rodiče využít. Jednou z variant, jak vytvořit dětem slušnou rezervu...
|
všechny články v rubrice
|