Aktuální data z hypotečního trhu
| 17.6.2024 | Valerie Koubová, zpráva: ČBA | foto: Pexels | |
 I přes pomalejší klesání hypotečních sazeb se meziroční objem hypoték zvýšil o 92 %. Oproti tomu průměrná sazba hypoték poklesla jen o 0,03 p.b. Aktuální data ČBA Hypomonitoru a srovnání hypotečních úvěrů naleznete v našem článku.
Nový ČBA Hypomonitor
Data zveřejněná v ČBA Hypomonitoru opět potvrzují růst zájmu o hypoteční úvěry.
„Květnová a dubnová čísla potvrzují solidní oživování hypotečního trhu, po téměř dvou letech se z pohledu objemu poskytnutých hypoték dostáváme nad úrovně roku 2020 a pokud se daný vývoj udrží, mohl by se za celý letošní rok pohybovat objem poskytnutých hypoték zhruba na úrovni roku 2020, který byl z tohoto pohledu hned po rekordním roce 2021 druhý nejsilnější“ říká Jakub Seidler, hlavní ekonom České bankovní asociace.
| březen 2023 | březen 2024 | duben 2023 | duben 2024 | květen 2023 | květen 2024 | Nové hypotéky
(bez refinancování) | 3 485 | 4 486 | 2 914 | 5 212 | 3 462
| 5 543
| Objem nových hypoték
(bez refinancování) | 10,3 mld. | 15,4 mld. | 8,7 mld. | 18,8 mld. | 10,4 mld.
| 20,1 mld.
| | Objem refinancovaných úvěrů | 2,3 mld. | 2,8 mld. | 1,9 mld. | 3,2 mld. | 2 mld.
| 3,6 mld.
| Zdroj: ČBA Hypomonitor
Objem poskytnutých hypoték meziročně vzrostl o 92 %
Objem poskytnutých hypoték meziměsíčně vzrostl o 8 %, meziročně pak dokonce o 92 %. Objem nově poskytnutých hypoték bez refinancování v květnu dosáhl 20,1 mld., meziměsíčně vzrostl o 1,3 mld. Poprvé od března 2020 přesáhl hranici 20 mld. Kč. Objem refinancovaných úvěrů se zvýšil o 0,5 mld. Kč.
„Poptávka po hypotečních úvěrech v květnu dále rostla, což je dáno zejména odloženou poptávkou některých klientů, kteří vyčkávali na pokles úrokových sazeb. Hodnoty kolem 5 % jsou pro ně již akceptovatelné a zároveň ceny nemovitostí již opět rostou, a proto může být právě toto období vhodné pro pořízení vlastní nemovitosti“ říká Ondřej Šuchman, manažer pro hypotéky v Komerční bance.
Průměrná hypoteční sazba je 5,07 %
Úroková sazba u hypotečních úvěrů poklesla z dubnových 5,10 % na 5,07 %. Snižuje se meziměsíční rychlost poklesu sazeb. Hypoteční sazby reagují s několikaměsíčním zpožděním především na vývoj tržních úrokových sazeb delších splatností. Na jejich výši má vliv nejen vývoj základních sazeb ČNB, ale i výhled na inflaci, ekonomický vývoj či dynamika obdobných úrokových sazeb v zahraničí.
„Pozastavení poklesu úrokových sazeb je dáno situací na finančním trhu, kde v posledních měsících sledujeme růst ceny peněz na 2 nebo 3 roky. Ale i nadále očekáváme ke konci letošního roku mírný pokles hypotečních sazeb,“ dodává Dalibor Mička, manažer úvěrových produktů UniCredit Bank.
Zdroj: ČBA Hypomonitor
Velikost průměrné hypotéky na rekordní úrovni
Průměrná výše hypotéky se v květnu zvýšila z 3,6 na 3,63 mil. Kč. Přesáhla tak dosavadní rekordní úroveň z listopadu 2021 ve výši 3,46 mil. Kč. Toto je ovlivněno nejen vývoj cen nemovitostí, které nadále rostou, ale také postupným poklesem hypotečních sazeb či uvolněním pravidel pro posuzování žadatelů o hypoteční úvěr ze strany ČNB.
„Růst průměrné hypotéky je dán několika faktory, jednak vyšší potřebou financování z titulu vyšších cen nemovitostí, které jsou i přes svůj mírný pokles v loňském roce vyšší, než byly koncem roku 2021. Svou roli zde sehrál i postupný pokles úrokových sazeb doprovázený růstem mezd domácností, což žadatelům také umožnilo dosáhnout na vyšší úroveň hypotéky,“ říká Jakub Seidler, hlavní ekonom České bankovní asociace.
Zdroj: ČBA Hypomonitor
Zdroj: ČBA Hypomonitor
Jaká je současná nabídka hypotečních úvěrů na českém trhu?
Následující tabulka uvádí současnou nabídku/srovnání hypotečních úvěrů u vybraných bank na českém trhu na základě modelového příkladu za těchto podmínek: nově sjednaný (nerefinancovaný) účelový hypoteční úvěr (koupě nemovitosti) ve výši 3 mil. Kč, při minimální úrokové sazbě do 80 % LTV s fixací na 5 let a splatností 30 let. Banky jsou seřazeny abecedně.
| Banka | Duben 2024* | Květen 2024** | Červen 2024*** | | Úroková sazba v p.a. | Měsíční splátka úvěru | Úroková sazba v p.a. | Měsíční splátka úvěru | Úroková sazba v p.a. | Měsíční splátka úvěru | | Air Bank | 5,19 % | 16 452 Kč | 5,19 % | 16 452 Kč | 5,19 % | 16 452 Kč | | Česká spořitelna | 5,29 % | 16 784 Kč | 5,19 % | 16 595 Kč | 5,09 % | 16 408 Kč | | ČSOB / Hypoteční banka | 5,99 % | 17 967 Kč | 5,99 % | 17 967 Kč | 6,14% | 18 257 Kč | | Fio banka | 4,38 % | 14 987 Kč | 4,68 % | 15 523Kč | 4,68 % | 15 523Kč | | Komerční banka | 5,69 % | 17 394 Kč | 5,29 % | 16 622 Kč | 5,29 % | 16 622 Kč | | mBank | 6,04 % | 18 064 Kč | 6,04 % | 18 064 Kč | 6,04 % | 18 064 Kč | MONETA Money Bank
| 4,44 % | 15 094 Kč | 4,99 % | 16 086 Kč | 4,89 % | 15 904 Kč | | Raiffeisenbank | 5,39 % | 16 828 Kč | 5,39 % | 16 828 Kč | 5,29 % | 16 641 Kč | | UniCredit Bank | 5,49 % | 17 015 Kč | 5,49 %3 | 17 015 Kč | 5,49 % | 17 015 Kč | Zdroj: webové kalkulačky bank k datu k 4.4.2024*, k 9.5.2024** a k 9.6.2024***
Pozn.: Uvedené úrokové sazby jsou podmíněné sjednáním pojištění schopnosti splácet, a to s výjimkou mBank a Raiffeisenbank, které úrokové sazby sjednáním tohoto pojištění nepodmiňují.
Máte sjednanou hypotéku? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaší hypotéku. Hodnotit můžete ZDE.
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Pojištění domácnosti: Co nabízí český trh a proč se nevyplatí podceňovat ochranu svého majetku
Ať už bydlíte ve vlastním bytě, rodinném domě, nebo máte chatu, garáž či jiný objekt, stále více se ukazuje, že kvalitní pojištění není luxusem, ale nutností. Požár, vytopení, vichřice nebo krádež se totiž neptají. Podívejme se na aktuální nabídky českých pojišťoven...
|
Denní zprávy
Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše...
|
Banky i v létě lákají klienty na odměny a soutěže
Banky se i v letních měsících snaží zaujmout nové i stávající klienty prostřednictvím finančních odměn, slev i různých soutěží. Některé nabídky koncem června sice skončily, ale jiné naopak začaly. Přinášíme vám přehled aktuálních akcí, které banky nabízejí...
|
Aktuální data z hypotečního trhu
V květnu 2025 poskytly banky a stavební spořitelny nové hypotéky za 27,4 miliardy Kč. Do toho se pozitivně promítla průměrná realizovaná sazba hypoték, která v květnu dále klesla na 4,6 %. Aktuální informace o novém ČBA Hypomonitoru a srovnání hypotečních...
|
všechny články v rubrice
|