Žebříček doplňkového penzijního spoření v červnu
| 12.6.2024 | Valerie Koubová | foto: Copilot | |
 Žebříček penzijních účastnických fondů v červnu. Až na pár výjimek došlo u všech fondů ke snížení zhodnocení. Dynamické a akciové fondy si dále udržují vysoké zhodnocení. Pořadí v žebříčku se změnilo.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
Pokračuje snižování zhodnocení penzijních účastnických fondů. Zhodnocení klesá u všech fondů včetně dynamických a akciových, nicméně i přesto si drží vysoké zhodnocení. Nejvyššího zhodnocení dosáhl Akciový účastnický fond od Uniqa penzijní společnosti s hodnotou 26,69 %. Druhého nejvyššího zhodnocení dosáhl Vyvážený účastnický fond od Uniqa penzijní společnosti a Dynamický účastnický fond od ČSOB penzijní společnosti se zhodnocením téměř 22 %. Průměrné zhodnocení všech účastnický fondů penzijních společností se opět snížilo z 13,08 % na 12,27 %, dynamické fondy dosahovaly v průměru 18,82 % zhodnocení.
Žebříček účastnických penzijních fondů v červnu 2024
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 31. 03. 2024 | | 1. | Conseq penzijní společnost | ***** | 16,92 % (-2,16 %*) | 108 536
(105 325**)
| | 2. | NN Penzijní společnost | **** | 16,54 % (-3,20 %*) | 145 858
(134 220**) | | 3. | Uniqa penzijní společnost | *** | 15,96 % (+5,33 %*)
| 37 173
(38 951**) | * Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 31. 12. 2023
Na prvním místě je Conseq penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 16,92 % p.a. Nejlepšího zhodnocení dosáhl opět Globální akciový účastnický fond s hodnotou 23,72 % p.a. (- 3,25 p.b.). Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní účastnický fond 6,24 % p.a., Dluhopisový účastnický fond 9,52 % p.a., Target Bond 2035 účastnický fond 5,88 % p.a.
Na druhém místě NN Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 16,54 % p.a. Nejlepšího zhodnocení již po několikáté dosáhl Růstový účastnický fond s hodnotou 32,98 % p.a. (- 7,29 p.b.). Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní účastnický fond 5,76 % p.a., Vyvážený účastnický fond 14,52 % p.a
Na třetím místě je Uniqa penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 15,96 % p.a. Nejlepšího zhodnocení dosáhl Akciový účastnický fond s hodnotou 26,69 % p.a. (- 7,11 p.b.). Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní účastnický fond 5,94 % p.a., Vyvážený účastnický fond 13,25 % p.a., Dluhopisový účastnický fond 4,95 % p.a.
| Žebříček penzijních společnosti | 
| | Kalkulačka penze | | | Sjednání penzijního spoření | |
Aktuální akce penzijních společností
Conseq penzijní společnost nabízí u doplňkového penzijního spoření bonus pro věrné klienty ve formě fixní slevy z poplatku za obhospodařování. Sazba bonusu je odvozena od délky smlouvy (doby mezi vznikem smlouvy a jejím cílovým datem). Maximální sazba je 25 %, cílová doba musí být min. 10 let a nárok na výplatu bonusu klient získá při dosažení cílového data (min. však ve věku, který zákon stanovuje jako podmínku pro výplatu starobní penze, tedy aktuálně 60 let).
ČSOB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Podmínkou je minimální sjednaný účastnický příspěvek ve výši 500 Kč, který bude uhrazen nejpozději do 3 měsíců od nabytí účinnosti smlouvy na první dva měsíce (tj. kumulativní úhrada alespoň 1 000 Kč). Akce je platná do 31. srpna 2024 a smlouva může být účinná nejpozději od 31. prosince 2024. Akce se vztahuje i na dětské penzijní spoření.
Generali penzijní společnost poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do MALL.CZ ve výši 1 000 Kč. Smlouva musí být uzavřena do 31. prosince 2024 a musí na ni být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč do konce 3. měsíce od účinnosti smlouvy.
KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 30. června 2024. Na novou smlouvu je nutné nejpozději do 31. 8. 2024 uhradit první dva vlastní měsíční příspěvky v min. výši 500 Kč. Odměnu ve stejné výši získáte také při sjednání penzijního spoření pro děti.
NN Penzijní společnost nabízí bonus 1 000 Kč za převod penzijního spoření z jiné penzijní společnosti. Odměnu získáte při převodu penzijka do 30. června 2024, měsíční příspěvek musí být alespoň 500 Kč.
Rentea penzijní společnost slibuje věrnostní bonus ve výši min. 1 % z průměrného zůstatku na smlouvě, a to za každých pět let trvání smlouvy. U průměrné smlouvy je tak možné získat až 30 000 Kč navíc za dobu trvání smlouvy.
A co na to návštěvníci Finparády.cz?
Následující žebříček je sestaven na základě hlasování v přehledu penzijního spoření návštěvníky Finparády.cz. Podle nich nejlepší doplňkové penzijní spoření nabízí Rentea penzijní společnost, na druhé místo by umístili Conseq Penzijní společnost a třetí místo by patřilo ČSOB Penzijní společnosti. Finanční produkty na portálu Finparáda.cz již celkem hodnotilo více jak 15 000 návštěvníků.
| Pořadí | Společnost | Průměrná známka
| | 1. | Rentea penzijní společnost | 1,77 | | 2. | Conseq Penzijní společnost | 1,86 | | 3. | ČSOB Penzijní společnost | 2,82 | Zdroj: Finparáda.cz; do žebříčku jsou zařazeny pouze produkty, které mají větší počet hlasů, než je průměrný počet hlasů v dané produktové kategorii
Ohodnoťte vaše penzijní spoření
Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
|
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Denní zprávy
Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|