Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc duben
3.5.2024 | Tomáš Smetana | foto: Finparáda | |
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc duben.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 171 podílových fondů. V dubnu jsme zaznamenali zhoršenou průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů ve všech kategoriích. Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde Průměrná výkonnost nejlepších fondů | | Březen | Duben | Fondy peněžního trhu | 6,80 % | 5,51 % | Dluhopisové fondy | 3,64 % | 3,30 % | Smíšené fondy | 6,26 % | 4,97 % | Akciové fondy | 16,37 % | 12,57 % | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se minulý měsíc umístil fond Sporoinvest s výkonností 5,91 %. Na druhé místo se vrátil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s roční výkonností 5,46 % a na třetí místo klesnul fond KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 5,17 %. Portfolio vítězného fondu v této kategorii tvoří zejména dluhopisy s variabilním nebo pevným kupónem, které jsou ve většině případů nakupovány se záměrem jejich držení až do splatnosti. Fond investuje také do pokladničních poukázek a bankovních depozit, případně i dluhopisů s vloženým derivátem. Fond investuje také do cenných papírů denominovaných v cizích měnách, přičemž je měnové riziko je aktivně řízeno. Dluhopisové fondy První místo v dluhopisových fondech patřilo v dubnu fondu ČSOB Premiéra (4,16 %). Hned za ním se umístily fondy Generali Prémiový konzervativní fond (3,55 %) a High yield dluhopisový s tříletou výkonností 2,19 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů. Smíšené / balancované fondy V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond Generali Prémiový dynamický fond s výkonností 5,48 %. Na druhé místo klesnul fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 (5,75 %) a na třetím místě se umístil fond ČSOB Private Banking Bohatství (3,69 %). Vítězný fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. V neutrální alokaci tento podíl dosahuje zhruba 95 %. Investiční strategie umožnuje flexibilně reagovat na situaci na kapitálových trzích a tento podíl případně snižovat ve prospěch konzervativních dluhopisů. Tento přístup snižuje celkové riziko a investorům umožňuje participovat na akciových výnosech v dobách růstu. Akciové fondy V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (17,25 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Druhé místo znovu obhájil fond Allianz Best Styles US Equity (12,15 %) a na třetí příčce se nově umístil fond Sporotrend (8,31 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD. Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | 1. | Erste Asset Management | Sporoinvest | ***** | 5,91 % | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý | **** | 5,46 % | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 5,17 % | Dluhopisové fondy | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra | ***** | 4,16 % | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový konzervativní fond | **** | 3,55 % | 3. | Erste Asset Management | High yield dluhopisový | *** | 2,19 % | Smíšené / Balancované fondy | 1. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond | ***** | 5,48 % | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Portfolio Pro listopad 90 | **** | 5,75 % | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Private Banking Bohatství | *** | 3,69 % | Akciové fondy | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD | ***** | 17,25 % | 2. | Allianz Global Investors | Allianz Best Styles US Equity | **** | 12,15 % | 3. | Erste Asset Management | Sporotrend | *** | 8,31 % | Zdroj: Finparáda.cz Jaká je metodika tvorby žebříčku? Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce). Parametr hodnocení | Váha v % | Vypočtená výkonnost | 70 | TER (celková nákladovost) | 20 | Riziko | 10 | TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe. U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a. Žebříček podílových fondů | | Kalkulačka podílových fondů | | Sjednání investic | | Poznámka: Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc říjen
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Jaký byl vývoj zlata za měsíc říjen?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů v listopadu
Známe nejlepší spořicí účty a termínované vklady. Již tradičně v měsíci říjnu a listopadu došlo ke snížení úrokových sazeb u depozitních vkladů. Nejlepší sazby se však i nadále pohybují přes 4 %, u termínovaných vkladů je to pak kolem 3,5 % p.a...
|
Při úspoře financí je důležité zaměřit se i na investice
Vytváření finanční rezervy a stabilního spoření je klíčovým základem osobních financí. Spořicí účty jsou oblíbené pro svou likviditu, ale inflace v Česku snížila jejich reálnou hodnotu. V roce 2023 se úrokové sazby na spořicích účtech pohybovaly mezi...
|
všechny články v rubrice
|