Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc duben

3.5.2024  |  Tomáš Smetana | foto: Finparáda
  


Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc duben.


Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 171 podílových fondů.

V dubnu jsme zaznamenali zhoršenou průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů ve všech kategoriích.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Průměrná výkonnost nejlepších fondů

Březen Duben
Fondy peněžního trhu 6,80 % 5,51 %
Dluhopisové fondy 3,64 %  3,30 %
Smíšené fondy 6,26 %  4,97 %
Akciové fondy 16,37 %  12,57 %

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se minulý měsíc umístil fond Sporoinvest s výkonností 5,91 %. Na druhé místo se vrátil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s roční výkonností 5,46 % a na třetí místo klesnul fond KBC Multi Interest Cash USD s výkonností 5,17 %. Portfolio vítězného fondu v této kategorii tvoří zejména dluhopisy s variabilním nebo pevným kupónem, které jsou ve většině případů nakupovány se záměrem jejich držení až do splatnosti. Fond investuje také do pokladničních poukázek a bankovních depozit, případně i dluhopisů s vloženým derivátem. Fond investuje také do cenných papírů denominovaných v cizích měnách, přičemž je měnové riziko je aktivně řízeno.

Dluhopisové fondy



První místo v dluhopisových fondech patřilo v dubnu fondu ČSOB Premiéra (4,16 %). Hned za ním se umístily fondy Generali Prémiový konzervativní fond (3,55 %) a High yield dluhopisový s tříletou výkonností 2,19 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde

Smíšené / balancované fondy



V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond Generali Prémiový dynamický fond s výkonností 5,48 %. Na druhé místo klesnul fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 (5,75 %) a na třetím místě se umístil fond ČSOB Private Banking Bohatství (3,69 %). Vítězný fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. V neutrální alokaci tento podíl dosahuje zhruba 95 %. Investiční strategie umožnuje flexibilně reagovat na situaci na kapitálových trzích a tento podíl případně snižovat ve prospěch konzervativních dluhopisů. Tento přístup snižuje celkové riziko a investorům umožňuje participovat na akciových výnosech v dobách růstu.

Akciové fondy



V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (17,25 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Druhé místo znovu obhájil fond Allianz Best Styles US Equity (12,15 %) a na třetí příčce se nově umístil fond Sporotrend (8,31 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.

Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. Erste Asset Management Sporoinvest
*****
5,91 %
2. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý **** 5,46 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 5,17 %

Dluhopisové fondy

1. ČSOB Asset Management ČSOB Premiéra ***** 4,16 %
2. Generali Investments Generali Prémiový konzervativní fond **** 3,55 %
3. Erste Asset Management High yield dluhopisový
*** 2,19 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Generali Investments Generali Prémiový dynamický fond
***** 5,48 %
2. ČSOB Asset Management ČSOB Portfolio Pro listopad 90 **** 5,75 %
3. ČSOB Asset Management ČSOB Private Banking Bohatství
*** 3,69 %

Akciové fondy

1. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
***** 17,25 %
2. Allianz Global Investors
Allianz Best Styles US Equity **** 12,15 %
3. Erste Asset Management Sporotrend *** 8,31 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Žebříček podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Kalkulačka podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Sjednání investic Obrázek: Pokračuj

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.





      
  



reklama

Spořicí účet + s výhodnou sazbou až 4,60 % p.a.více
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 4,50 % p.a. u měsíčního vkladuvíce




všechny články
Dále v rubrice

Revolut rozšiřuje investiční nabídku o dluhopisy

Obrázek: PR Bonds Revolut rozšířil svou nabídku investičních příležitostí v Česku o dluhopisy. Zákazníci Revolutu v Česku a v celém EHP tak nyní mohou investovat do podnikových a státních dluhopisů, získávat pravidelné platby s pevnou sazbou –? až 5,5 % ročně (hrubý zisk)...

Investování do udržitelných akcií? Rady a tipy jak můžete snížit negativní dopad na životní prostředí

Obrázek: Graf akcie Globální oteplování představuje rostoucí hrozbu nejen pro životní prostředí, ale také pro finanční trhy a investiční strategie. Investoři mohou podniknout několik kroků, aby zajistili, že jejich investice budou nejen finančně výnosné, ale také udržitelné a odolné vůči negativním...

Jaké jsou možnosti investování v roce 2024?

Obrázek: Investování mobil Způsob, jak zhodnotit peníze, porazit inflaci a našetřit si na důchod nebo třeba na lepší bydlení. To všechno platí o investicích. Jenže způsobů, jak investovat, je celá řada. Liší se možným ziskem i mírou rizika. Podívejte se, jaké možnosti nabízejí investice v roce 2024...

Air Bank spouští investování do akcií amerických firem pomocí mobilní aplikace

Obrázek: Mobilní telefon v ruce Air Bank spouští nový způsob investování, nabízí akcie amerických firem přímo v mobilní aplikaci My Air. Investiční služba v českém jazyce umožňuje nákup akcií a ETF na pár kliknutí. Banka nabízí možnost investovat například do firem jako je...

všechny články v rubrice









   


Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz