Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc březen

2.4.2024  |  Tomáš Smetana, zpráva Finparáda | foto: Pixabay
  


Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc březen.



Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 173 podílových fondů.

V březnu jsme zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategoriích dluhopisových, smíšených a akciových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u fondů peněžního trhu.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Průměrná výkonnost nejlepších fondů

Únor Březen
Fondy peněžního trhu 7,11 %  6,80 %
Dluhopisové fondy  3,52 % 3,64 %
Smíšené fondy  6,22 % 6,26 %
Akciové fondy  16,09 %  16,37 %

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se jako minulý měsíc umístil fond High yield dluhopisový s výkonností 10,54 %. Na druhé místo se posunul fond KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 5,11 % a na třetí místo klesnul fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 4,75 %. Vítězný fond v této kategorii investuje na globálních trzích, přičemž své portfolio rozkládá mezi dluhopisy perspektivních společností především ze západní, střední a východní Evropy. Fond je zainvestován především do korporátních dluhopisů na spekulativním stupni a tzv. high yield dluhopisů, což dává vyšší potenciál výnosu než investice do dluhopisů státních, při zvýšeném kolísání hodnoty investice.

Dluhopisové fondy



První místo v dluhopisových fondech patřilo v březnu fondu ČSOB Premiéra, který znovu zvýšil svoji výkonnost (4,01 %). Hned za ním se umístily fondy Generali Prémiový konzervativní fond (3,47 %) a Sporoinvest (3,43 %) s tříletou výkonností 3,36 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde

Smíšené / balancované fondy



V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 s výkonností 7,64 %. Druhé místo si udžel fond Generali Prémiový dynamický fond (5,70 %) a na třetím místě se umístil fond Akciový Mix FF (5,45 %). ČSOB Portfolio Pro listopad 90 investujete do světových značek, jako jsou například Apple, Facebook, Google, Amazon nebo Mercedes-Benz. Ve fondu jsou zastoupeny různé investiční nástroje, od nízkorizikových (hotovost, dluhopisy) až po takové, které mohou přinést vysoké výnosy, ale i riziko (akcie, komodity a realitní investice).

Akciové fondy



V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (19,79 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Druhé a třetí místo obhájily znovu fondy od Allianz, konkrétně fond Allianz Global Hi-Tech Growth (15,79 %) a fond Allianz Best Styles US Equity (13,52 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.

Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. Erste Asset Management High yield dluhopisový *****
10,54 %
2. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD **** 5,11 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý *** 4,75 %

Dluhopisové fondy

1. ČSOB Asset Management ČSOB Premiéra ***** 4,01 %
2. Generali Investments Generali Prémiový konzervativní fond **** 3,47 %
3. Erste Asset Management Sporoinvest
*** 3,43 %

Smíšené / Balancované fondy

1. ČSOB Asset Management ČSOB Portfolio Pro listopad 90
***** 7,64 %
2. Generali Investments Generali Prémiový dynamický fond **** 5,70 %
3. Erste Asset Management Akciový Mix FF
*** 5,45 %

Akciové fondy

1. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
***** 19,79 %
2. Allianz Global Investors
Allianz Global Hi-Tech Growth
**** 15,79 %
3. Allianz Global Investors Allianz Best Styles US Equity *** 13,52 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Žebříček podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Kalkulačka podílových fondů Obrázek: Pokračuj
Sjednání investic Obrázek: Pokračuj

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.





      
  



reklama

Spořicí účet + s výhodnou sazbou až 4,00 % p.a.více
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 3,0 % p.a. u ročního vkladuvíce




všechny články
Dále v rubrice

Finanční rezerva: Kam peníze bezpečně uložit a kolik mít odloženo?

Obrázek: Finanční rezerva Oprava auta, nová lednice nebo nákup zdravotních pomůcek. To všechno vás může stát desetitisíce korun. A pokud nejste na podobné výdaje připraveni, můžou zásadně nabourat váš rozpočet. Proto potřebujete finanční rezervu ve výši alespoň 3měsíčních výdajů...

Změny v nabídce spořicích účtů od září: mBank mění produkty, Air Bank úroky

Obrázek: Spořicí prasátko Banky stále vedou konkurenční boj prostřednictvím nabídky spořicích účtů. Klienti přecházejí tam, kde najdou lepší sazbu a výhodnější podmínky. Dvě banky aktuálně avizují změny na spořicích účtech od září. Pojďte se podívat k jakým změnám dojde a porovnat nabídku...

Investice do nemovitostí: Jak vybrat správnou strategii a vyhnout se rizikům?

Obrázek: Kancelářské budovy Investice do nemovitostí představují jednu z nejoblíbenějších forem zhodnocení kapitálu, nabízející různé možnosti od přímého vlastnictví nemovitostí až po nepřímé investování prostřednictvím fondů. Ne všechny formy jsou však vhodné pro každého investora...

Co dělat se stavebním spořením po 6 letech?

Obrázek: Stavební spoření Stavební spoření bývalo pro Čechy nejoblíbenějším způsobem, jak bezpečně zhodnotit své peníze. Po šesti letech, kdy končí vázací lhůta pro získání státní podpory, ale mnoho lidí tápe, co dělat dál. Vybrat peníze, nebo spořit dál? Článek vám poradí, jaké máte možnosti...

všechny články v rubrice









   
 
Nejlepší penzijní spoření
ZaVodou by Conseq
Allianz pojišťovna


Nejlepší nemovitostní fond
CREDITAS Nemovitostní I
Banka CREDITAS




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  

Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz
Spravovat souhlas s nastavením cookies