Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc březen
| 2.4.2024 | Tomáš Smetana, zpráva Finparáda | foto: Pixabay | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc březen.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 173 podílových fondů.
V březnu jsme zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategoriích dluhopisových, smíšených a akciových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u fondů peněžního trhu.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
| Průměrná výkonnost nejlepších fondů |
| Únor | Březen | | Fondy peněžního trhu | 7,11 % |  6,80 % | | Dluhopisové fondy | 3,52 % |  3,64 % | | Smíšené fondy | 6,22 % | 6,26 % | | Akciové fondy | 16,09 % | 16,37 % |
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se jako minulý měsíc umístil fond High yield dluhopisový s výkonností 10,54 %. Na druhé místo se posunul fond KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 5,11 % a na třetí místo klesnul fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 4,75 %. Vítězný fond v této kategorii investuje na globálních trzích, přičemž své portfolio rozkládá mezi dluhopisy perspektivních společností především ze západní, střední a východní Evropy. Fond je zainvestován především do korporátních dluhopisů na spekulativním stupni a tzv. high yield dluhopisů, což dává vyšší potenciál výnosu než investice do dluhopisů státních, při zvýšeném kolísání hodnoty investice.
Dluhopisové fondy
První místo v dluhopisových fondech patřilo v březnu fondu ČSOB Premiéra, který znovu zvýšil svoji výkonnost (4,01 %). Hned za ním se umístily fondy Generali Prémiový konzervativní fond (3,47 %) a Sporoinvest (3,43 %) s tříletou výkonností 3,36 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 s výkonností 7,64 %. Druhé místo si udžel fond Generali Prémiový dynamický fond (5,70 %) a na třetím místě se umístil fond Akciový Mix FF (5,45 %). ČSOB Portfolio Pro listopad 90 investujete do světových značek, jako jsou například Apple, Facebook, Google, Amazon nebo Mercedes-Benz. Ve fondu jsou zastoupeny různé investiční nástroje, od nízkorizikových (hotovost, dluhopisy) až po takové, které mohou přinést vysoké výnosy, ale i riziko (akcie, komodity a realitní investice).
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (19,79 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Druhé a třetí místo obhájily znovu fondy od Allianz, konkrétně fond Allianz Global Hi-Tech Growth (15,79 %) a fond Allianz Best Styles US Equity (13,52 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Erste Asset Management | High yield dluhopisový | *****
| 10,54 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | **** | 5,11 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý | *** | 4,75 % | Dluhopisové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra | ***** | 4,01 % | | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový konzervativní fond | **** | 3,47 % | | 3. | Erste Asset Management | Sporoinvest
| *** | 3,43 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Portfolio Pro listopad 90
| ***** | 7,64 % | | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond | **** | 5,70 % | | 3. | Erste Asset Management | Akciový Mix FF
| *** | 5,45 % | Akciové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
| ***** | 19,79 % | | 2. | Allianz Global Investors
| Allianz Global Hi-Tech Growth
| **** | 15,79 % | | 3. | Allianz Global Investors | Allianz Best Styles US Equity | *** | 13,52 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
| Žebříček podílových fondů | 
| | Kalkulačka podílových fondů | | | Sjednání investic | |
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|