Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc únor
5.3.2024 | Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz | |
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc únor.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 173 podílových fondů. V únoru jsme zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategoriích fondů peněžního trhu, dluhopisových fondů a smíšených fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaznamenali u akciových fondů. Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde Průměrná výkonnost nejlepších fondů | | Leden | Únor | Fondy peněžního trhu | 6,84 % | 7,11 % | Dluhopisové fondy | 3,38 % | 3,52 % | Smíšené fondy | 5,65 % | 6,22 % | Akciové fondy | 16,16 % | 16,09 % | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se jako předchozí měsíc umístil fond High yield dluhopisový s výkonností 11,14 %. Druhé a třetí místo zůstalo také beze změny a tyto příčky obsadily fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 5,15 % a KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 5,05 %. Vítězný fond v této kategorii investuje na globálních trzích, přičemž své portfolio rozkládá mezi dluhopisy perspektivních společností především ze západní, střední a východní Evropy. Fond je zainvestován především do korporátních dluhopisů na spekulativním stupni a tzv. high yield dluhopisů, což dává vyšší potenciál výnosu než investice do dluhopisů státních, při zvýšeném kolísání hodnoty investice. Dluhopisové fondy První místo v dluhopisových fondech patřilo v únoru fondu ČSOB Premiéra, který znovu zvýšil svoji výkonnost (3,88 %). Hned za ním si příčky obhájily fondy Sporoinvest (3,32 %) a Generali Prémiový konzervativní fond s tříletou výkonností 3,36 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů. Smíšené / balancované fondy V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 s výkonností 7,58 %. Na druhé místo se posunul fond Generali Prémiový dynamický fond (5,87 %) a na třetím místě se nově umístil fond Akciový Mix FF (5,20 %). ČSOB Portfolio Pro listopad 90 investujete do světových značek, jako jsou například Apple, Facebook, Google, Amazon nebo Mercedes-Benz. Ve fondu jsou zastoupeny různé investiční nástroje, od nízkorizikových (hotovost, dluhopisy) až po takové, které mohou přinést vysoké výnosy, ale i riziko (akcie, komodity a realitní investice). Akciové fondy V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD(19,79 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Druhé a třetí místo obhájily znovu fondy od Allianz, konkrétně fond Allianz Global Hi-Tech Growth (15,32 %) a fond Allianz Best Styles US Equity (13,17 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD. Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | 1. | Erste Asset Management | High yield dluhopisový | ***** | 11,14 % | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý | **** | 5,15 % | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 5,05 % | Dluhopisové fondy | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra | ***** | 3,88 % | 2. | Erste Asset Management | Sporoinvest | **** | 3,32 % | 3. | Generali Investments | Generali Prémiový konzervativní fond | *** | 3,36 % | Smíšené / Balancované fondy | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Portfolio Pro listopad 90 | ***** | 7,58 % | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond | **** | 5,87 % | 3. | Erste Asset Management | Akciový Mix FF | *** | 5,20 % | Akciové fondy | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD | ***** | 19,79 % | 2. | Allianz Global Investors | Allianz Global Hi-Tech Growth | **** | 15,32 % | 3. | Allianz Global Investors | Allianz Best Styles US Equity | *** | 13,17 % | Zdroj: Finparáda.cz Jaká je metodika tvorby žebříčku? Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce). Parametr hodnocení | Váha v % | Vypočtená výkonnost | 70 | TER (celková nákladovost) | 20 | Riziko | 10 | TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe. U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a. Žebříček podílových fondů |  | Kalkulačka podílových fondů |  | Sjednání investic |  | Poznámka: Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
reklama

|
všechny články | |
Dále v rubrice
První rok DIP, vede si lépe než v začátcích doplňkové penzijní spoření
Dlouhodobý investiční produkt má za sebou první rok fungování na českém trhu. Podle odhadů si tento nový způsob šetření na penzi založilo již kolem 100 000 Čechů, kteří díky daňovým úlevám mohli ušetřit okolo 300 milionů korun. Jaké společnosti...
|
Známe nejlepší spořicí účty a termínované vklady
Sestavili jsme nový žebříček spořicích účtů a termínovaných vkladů. Nejlepší sazby u spořicích účtů můžete získat s 4% úrokem, u termínovaných vkladů je to kolem 3,5 % p.a. Kdo aktuálně nabízí nejvýhodnější sazby a jak se změnil žebříček? Více naleznete v našem článku...
|
Česká spořitelna hlásí rekordní zájem o investování
Zájem Čechů o investování v loňském roce prudce vzrostl, což potvrzují historické výsledky České spořitelny. Banka zaznamenala téměř 10 milionů investičních transakcí a přivítala 100 tisíc nových klientů. Celková hodnota spravovaných investic...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc leden
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
všechny články v rubrice
|