Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc prosinec
| 3.1.2024 | Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc prosinec.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 180 podílových fondů.
V prosinci jsem zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů ve všech kategoriích - fondy peněžního trhu, dluhopisové fondy, smíšené fondy a akciové fondy.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
| Průměrná výkonnost nejlepších fondů |
| Listopad | Prosinec | | Fondy peněžního trhu | 4,86 % |  6,00 % | | Dluhopisové fondy | 2,95 %
| 3,03 % | | Smíšené fondy | 5,27 % | 5,68 % | | Akciové fondy | 13,14 % | 18,89 % |
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se tento měsíc umístil fond Generali Fond vyvážený s výkonností 8,08 %. Druhé a třetí místo zůstalo beze změny a tyto příčky obsadily fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 5,01 % a KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 4,91 %. Vítězný fond v této kategorii investuje investuje převážně do státních a podnikových dluhopisů s nízkým rizikem proměnlivosti ceny, případně do otevřených podílových fondů s totožnou povahou. Tento fond je vhodný pro investora, který požaduje nízkou volatilitu (kolísavost) kurzu a je ochoten akceptovat výnosy obvykle mírně přesahující výnos z bankovních termínovaných vkladů a běžných účtů.
Dluhopisové fondy
První místo v dluhopisových fondech i v závěru roku patřilo fondu ČSOB Premiéra, který v prosinci znovu zvýšil svojí výkonnost (3,53 %). Hned za ním se jako v přechozích měsících umístil fond Generali Prémiový konzervativní fond (3,10 %) a na třetí příčku se nově dostal fond High yield dluhopisový s tříletou výkonností 2,47 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 s výkonností 6,56 %. Na druhé místo klesnul fond Generali Prémiový dynamický fond (6,43 %) a na třetí příčce zůstal fond ČSOB Private Banking Bohatství (4,04 %). ČSOB Portfolio Pro listopad 90 investujete do světových značek, jako jsou například Apple, Facebook, Google, Amazon nebo Mercedes-Benz. Ve fondu jsou zastoupeny různé investiční nástroje, od nízkorizikových (hotovost, dluhopisy) až po takové, které mohou přinést vysoké výnosy, ale i riziko (akcie, komodity a realitní investice)..
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (20,84 %), který si dlouhodobě drží první příčku. Druhé místo nově patřilo fondu Allianz Global Artificial Intelligence (18,15 %) a třetí místo tentokrát patřilo fondu Allianz Global Hi-Tech Growth (17,68 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Generali Investments | Generali Fond vyvážený | *****
| 8,08 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý | **** | 5,01 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 4,91 % | Dluhopisové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra | ***** | 3,53 % | | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový konzervativní fond | **** | 3,10 % | | 3. | Erste Asset Management | High yield dluhopisový
| *** | 2,47 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Portfolio Pro listopad 90
| ***** | 6,56 % | | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond | **** | 6,43 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Private Banking Bohatství | *** | 4,04 % | Akciové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
| ***** | 20,84 % | | 2. | Allianz Global Investors
| Allianz Global Artificial Intelligence
| **** | 18,15 % | | 3. | Allianz Global Investors | Allianz Global Hi-Tech Growth | *** | 17,68 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
| Žebříček podílových fondů | 
| | Kalkulačka podílových fondů | | | Sjednání investic | |
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Dlouhodobé investice jako cesta ke stabilnímu výnosu. Které fondy na ně spoléhají?
Dlouhodobé investování se stává stále častěji synonymem pro stabilitu. Zatímco krátkodobé investiční strategie reagují na momentální dění na trzích, dlouhodobé financování a investování staví na pevných základech – reálných aktivech, rozumné diverzifikaci a trpělivosti investorů...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc říjen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
Velké srovnání termínovaných vkladů: Říjen přinesl oživení, kde získáte nejvíc?
Termínované vklady jsou zajímavou volbou pro střadatele, kteří hledají předvídatelné a nízce rizikové zhodnocení svých financí. V říjnu 2025 došlo k růstu úrokových sazeb u těchto spořicích produktů. Přinášíme přehled aktuálních sazeb a jejich vývoje...
|
Akciové fondy překonaly sezónní trend, zlato těží z geopolitické nejistoty
Akciové fondy v létě rostly a překonaly i obvykle slabší zářijové období. Dluhopisové fondy naopak oslabily. Investoři se v reakci na geopolitické napětí a nejistotu kolem americké měnové politiky znovu obracejí k bezpečným aktivům, zejména ke zlatu...
|
všechny články v rubrice
|