Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc listopad
| 6.12.2023 | Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc listopad.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 181 podílových fondů.
V listopadu jsme zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategorii dluhopisových a akciových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaregistrovali u krátkodobých investic a smíšených fondů.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
| Průměrná výkonnost nejlepších fondů |
| Říjen | Listopad | | Fondy peněžního trhu | 5,10 % |  4,86 % | | Dluhopisové fondy | 2,73 %
|  2,95 % | | Smíšené fondy | 5,62 % | 5,27 % | | Akciové fondy | 9,23 % | 13,14 % |
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se jako předchozí měsíc umístil fond ČSOB CZK Medium s výkonností 4,88 %. Druhé a třetí místo zůstalo také beze změny a tyto příčky obsadily fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 4,91 % a KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 4,79 %. Vítězný fond v této kategori iinvestuje převážně do termínovaných vkladů a dluhopisů finančních institucí a podniků. Vzhledem k tomu, že podstatnou část portfolia tvoří dluhopisy s variabilním kupónem, dokáže fond pružněji reagovat na změnu úrokových sazeb. Dluhopisy s variabilním kupónem profitují ze situace, pokud jsou sazby na nízké úrovni a můžeme očekávat jejich zvyšování.
Dluhopisové fondy
První místo v dluhopisových fondech opět patřilo fondu ČSOB Premiéra, který v listopadu znovu zvýšil svojí výkonnost (3,37 %). Hned za ním se jako v přechozích měsích umístil fond Generali Prémiový konzervativní fond (2,89 %) a třetí příčku obhájil fond Sporoinvest s tříletou výkonností 2,59 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond Generali Prémiový dynamický fond s výkonností 6,36 %. Za ním se tentokrát umístil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 (5,99 %) a na třetí příčku klesl fond ČSOB Private Banking Bohatství (3,45 %). Generali Prémiový dynamický fond je určen pro investory, kteří očekávají vyšší očekávaný výnos a jsou ochotni podstoupit vyšší riziko. Fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. Akcie jsou široce diverzifikovány jak regionálně tak i sektorově zejména díky instrumentům typu ETF, které pokrývají klíčové světové akciové indexy.
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (17,37 %), který si udržel první příčku z minulého měsíce. Druhé místo nově patřilo fondu Allianz Global Hi-Tech Growth (14,12 %) a třetí místo náleželo fondu Generali Fond ropy a energetiky (8,52 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB CZK Medium
| *****
| 4,88 %
| | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý | **** | 4,91 %
| | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 4,79 %
| Dluhopisové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra | ***** | 3,37 % | | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový konzervativní fond | **** | 2,89 % | | 3. | Erste Asset Management | Sporoinvest | *** | 2,59 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond
| ***** | 6,36 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Portfolio Pro listopad 90 | **** | 5,99 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Private Banking Bohatství | *** | 3,45 % | Akciové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management |
KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
| ***** | 17,37 % | | 2. | Allianz Global Investors
| Allianz Global Hi-Tech Growth
| **** | 14,12 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond ropy a energetiky | *** | 8,52 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
| Žebříček podílových fondů | 
| | Kalkulačka podílových fondů | | | Sjednání investic | |
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Menší riziko a větší výnos: Jak rozumně rozdělit investice a dosáhnout stabilního růstu
Žít z výplaty do výplaty je čím dál tím častějším tématem napříč českou společností. Nejhůř je na tom zatím Generace Z, která je vesměs smířená s tím, že v životě bude hledat jiné a daleko snáz dosažitelné hodnoty, než je soukromé vlastnictví bytu...
|
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
všechny články v rubrice
|