Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc říjen
| 2.11.2023 | Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc říjen.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 183 podílových fondů.
V říjnu jsme zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategorii dluhopisových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaregistrovali u krátkodobých investic, smíšených a akciových fondů.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se tento měsíc umístil fond ČSOB CZK Medium s výkonností 5,43 %. Druhé a třetí místo zůstalo beze změny a tyto příčky obsadily fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 5,19 % a KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 4,68 %. Vítězný fond v této kategori iinvestuje převážně do termínovaných vkladů a dluhopisů finančních institucí a podniků. Vzhledem k tomu, že podstatnou část portfolia tvoří dluhopisy s variabilním kupónem, dokáže fond pružněji reagovat na změnu úrokových sazeb. Dluhopisy s variabilním kupónem profitují ze situace, pokud jsou sazby na nízké úrovni a můžeme očekávat jejich zvyšování.
Dluhopisové fondy
První místo v dluhopisových fondech znovu patřilo fondu ČSOB Premiéra, který v říjnu opět navýšil svojí výkonnost (3,19 %). Hned za ním se jako v přechozích měsích umístil fond Generali Prémiový konzervativní fond (2,64 %) a třetí příčku obhájil fond Sporoinvest s tříletou výkonností 2,36 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond Generali Prémiový dynamický fond s výkonností 7,47 %. Za ním se nově umístil fond ČSOB Private Banking Bohatství (3,46 %) a na třetí příčku klesl fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 (5,94 %). Generali Prémiový dynamický fond je určen pro investory, kteří očekávají vyšší očekávaný výnos a jsou ochotni podstoupit vyšší riziko. Fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. Akcie jsou široce diverzifikovány jak regionálně tak i sektorově zejména díky instrumentům typu ETF, které pokrývají klíčové světové akciové indexy.
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl znovu nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (14,80 %), který si udržel první příčku z minulého měsíce. Druhé místo tentokrát patřilo fondu Generali Fond ropy a energetiky (7,81 %) a třetí místo nově náleželo fondu Generali Fond východoevropských akcií (5,07 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Erste Asset Management | ČSOB CZK Medium
| *****
| 5,43 %
| | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý | **** | 5,19 %
| | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 4,68 %
| Dluhopisové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra | ***** | 3,19 %
| | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový konzervativní fond | **** | 2,64 %
| | 3. | Erste Asset Management | Sporoinvest | *** | 2,36 %
| Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond
| ***** | 7,47 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Private Banking Bohatství | **** | 3,46 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Portfolio Pro listopad 90 | *** | 5,94 % | Akciové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management |
KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
| ***** | 14,8 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond ropy a energetiky | **** | 7,81 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond východoevropských akcií
| *** | 5,07 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
| Žebříček podílových fondů | 
| | Kalkulačka podílových fondů | | | Sjednání investic | |
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|