Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc září
| 3.10.2023 | Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc září.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 183 podílových fondů.
V září jsme zaznamenali lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů v kategorii krátkodobých investic a dluhopisových fondů. Naopak zhoršení oproti předchozímu měsíci jsme zaregistrovali u smíšených a akciových fondů.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se tento měsíc umístil fond High yield dluhopisový s výkonností 11,62 %. Druhé a třetí místo zůstalo beze změny a tyto příčky obsadily fondy KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 4,70 % a KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 4,48 %. Vítězný fond v této kategorii investuje do korporátních dluhopisů na spekulativním stupni (tzv. High Yield), které poskytují vyšší výnos než dluhopisy státní, při zvýšeném riziku. Fond investuje na globálních trzích, typicky je investováno do emitentů ze zemí západní, střední i východní Evropy a udržuje celkově průměrnou duraci portfolia pod 5 lety.
Dluhopisové fondy
První místo v dluhopisových fondech opět patřilo fondu ČSOB Premiéra, který i v září navýšil svojí výkonnost (2,96 %). Hned za ním se jako v srpnu umístil fond Generali Prémiový konzervativní fond (2,55 %) a třetí příčku obhájil fond Sporoinvest s tříletou výkonností 2,11 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, se nejlépe umístil fond Generali Prémiový dynamický fond s výkonností 8,51 %. Za ním se umístil fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 (6,71 %) a na třetí příčku se nově dostal fond ČSOB Private Banking Bohatství (3,65 %). Generali Prémiový dynamický fond je určen pro investory, kteří očekávají vyšší očekávaný výnos a jsou ochotni podstoupit vyšší riziko. Fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. Akcie jsou široce diverzifikovány jak regionálně tak i sektorově zejména díky instrumentům typu ETF, které pokrývají klíčové světové akciové indexy.
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD (11,75 %), který si udržel první příčku z minulého měsíce. Druhé místo tentokrát patřilo fondu Fund Wordl (9,74 %) a třetí místo náleželo fondu Generali Fond ropy a energetiky (6,66 %). Nejlépe umístěný akciový fond KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD investuje především do akcií společností v odvětví technologií. Jedná se o společnosti produkující „high-tech“ výrobky a služby, u kterých se v krátkodobém nebo střednědobém horizontu očekává nadprůměrný růst zisku. Fond je denominován v USD.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Erste Asset Management | High yield dluhopisový | *****
| 11,62 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý | **** | 4,70 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 4,48 % | Dluhopisové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra | ***** | 2,96 % | | 2. | Generali Investments | Generali Prémiový konzervativní fond | **** | 2,55 % | | 3. | Erste Asset Management | Sporoinvest | *** | 2,11 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Prémiový dynamický fond
| ***** | 8,51 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Portfolio Pro listopad 90 | **** | 6,71 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Private Banking Bohatství
| *** | 3,65 % | Akciové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management |
KBC Equity Fund We Digitize Responsible Inv. USD
| ***** | 11,75 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Fund World | **** | 9,74 % | | 3. | Generali Investments | Generali Fond ropy a energetiky
| *** | 6,66 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Akcie i dluhopisy v jednom: Vše, co potřebujete vědět o smíšených fondech
Investiční svět se často dělí na konzervativní spořitele a dynamické investory. Smíšené fondy nabízejí elegantní řešení, jak si vybrat zlatou střední cestu. Kombinují totiž různé typy aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy i nástroje peněžního trhu, a vytvářejí tak vyvážené portfolio...
|
Finanční rezerva: Kam peníze bezpečně uložit a kolik mít odloženo?
Oprava auta, nová lednice nebo nákup zdravotních pomůcek. To všechno vás může stát desetitisíce korun. A pokud nejste na podobné výdaje připraveni, můžou zásadně nabourat váš rozpočet. Proto potřebujete finanční rezervu ve výši alespoň 3měsíčních výdajů...
|
Změny v nabídce spořicích účtů od září: mBank mění produkty, Air Bank úroky
Banky stále vedou konkurenční boj prostřednictvím nabídky spořicích účtů. Klienti přecházejí tam, kde najdou lepší sazbu a výhodnější podmínky. Dvě banky aktuálně avizují změny na spořicích účtech od září. Pojďte se podívat k jakým změnám dojde a porovnat nabídku...
|
Investice do nemovitostí: Jak vybrat správnou strategii a vyhnout se rizikům?
Investice do nemovitostí představují jednu z nejoblíbenějších forem zhodnocení kapitálu, nabízející různé možnosti od přímého vlastnictví nemovitostí až po nepřímé investování prostřednictvím fondů. Ne všechny formy jsou však vhodné pro každého investora...
|
všechny články v rubrice
|